⌛ ETF-Notizen

[digitus]

Liebe Peergroup,

nachdem es von einigen Protagonisten Klagen gab, dass der von @Storm im Februar 2022 ins Leben gerufene Thread ⌛Marktnotizen 2023 thematisch zu sehr verfälscht werden könnte, wenn dort auch Fonds und eben insbesondere Exchange Traded Funds (ETFs) diskutiert würden, habe ich die Anregung von einzelnen Foristen, insbesondere @haxo aufgegriffen, einen Jahresthread zum Thema ETFs zu eröffnen*.

Hier soll Platz sein für alle Aspekte, die mit dem passiven Investment mittels ETFs zu tun haben:

• Hat wer einen Tipp zu einem neuen ETF?
• Hat jemand eine Einschätzung zu einem Sparten-Papier?
• Gibt es Kommentare zu mutmaßlichen Renditeraketen-ETFs?
• ...

Wer sich eher mit Einzelaktien beschäftigt oder ETFs grundsätzlich blöd findet ist im o.g. Marktnotizen-Thread besser aufgehoben.

Der ⌛ ETF-Notizen-Thread soll eine immer entspannte und undogmatische Plauderei rund um den ETF-Markt sein.

Es macht wenig Sinn, im Rahmen dieses Threads über die Beurteilung eines konkreten ETF-Portfolios zu diskutieren. Das sollte besser in einem eigenen Thread passieren.

Wer grundsätzliche Fragen hat, kann bitte zuerst einmal die ETF-FAQ von @Joerg78 studieren, wer Anregungen für Einzel-ETFs möchte, wird vielleicht bei den Rosinenpicker-Artikeln fündig. Alles darüber hinausgehende wird hier seinen Platz finden ...

[via]

Damit der Thread in Fahrt kommt, als Einstiegsfrage folgendes:

Hat sich durch die aktuellen Krisen (Corona, Energieknappheit, Angriffskrieg Russlands in der Ukraine, Klimakatastrophe ...) euer ETF-Investment-Konzept geändert?

Ich freue mich auf die Diskussion mit Euch!

Grüße,

Andreas

der viel zu ETFs weiß, aber beileibe nicht alles und sich über JEDE Anregung freut

* das geht vielleicht auch gerade noch als Jubiläums-Beitrag zu meinem 7tausendsten Artikel/Kommentar hier in der Community durch

[Joerg78]

Bei der ETF-Quote muss ich etwas unterscheiden:

Im Aktiensektor liegt meine ETF-Quote bei 100%. Möglicherweise kaufe ich irgendwann "aus Spaß" die ein oder andere defensive Aktie, deren Anteil wird in Summe bei mir aber die 5% nicht überschreiten.

Im Anleihenbereich - bei mir der defensive Part - setze ich auf Einzelanleihen (Staatsanleihen mit hoher Bonität, derzeit Deutschland und Österreich).  Hier macht es für mich keinen Sinn, auf ETFs zu setzen.

Beim Tagesgeldersatz setze ich dagegen wieder auf einen ETF (Lyxor Smart Overnight Return).

Warum die hohe ETF-Quote? Ich mag es einfach haben. Einzeltitel kommen mir nur rein, wenn sie mir sinnvoller erscheinen (Anleihebereich) oder wenn ich - mit vergleichsweise wenig Geld - etwas "spielen" möchte.

Viele Grüße,

Jörg

[FMB]

@digitus 

Danke für das interessante Thema Andreas!

Mein Haupt-Depot hatte ich 2021 ziemlich aufgeräumt und umgeschichtet. Dazu hatte ich hier auch einen Thread aufgemacht.  Meine China ETF habe ich allerdings zum Glück doch verkauft und mich noch mehr auf die WELT fokussiert.  Das Hauptdepot ist relativ übersichtlich und zu 80% MSCI World investiert, der Wasser ETF macht nur noch 15% aus und 5% Europa (neu hinzugekommen nach dem China Verkauf). Ich investiere regelmäßig in den A12CX1 weiter.

Das Hauptdepot macht über 95% des Gesamtinvestment aus.

Im Nebendepot probiere ich die Trendfolge aus und halte dort auch verschiedene Sparten ETFs. Mit der Trendfolge liege im roten Bereich.   Die Performance vom Nebendepot liegt 1% -2% unter der vom Hauptdepot.

Das Nebendepot werde ich Stück für Stück ab dem Jahre 2026 auflösen.
Noch ist es nicht so weit und ich spare darin den Gerd Kommer ETF an. 
Ein Lyxor Net Zero 2050 S&P 500 Climate ist da auch noch drinnen.

[t.w.]

Eine sehr gute Idee, @digitus  ❤️

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@digitus  schrieb:

Hat sich durch die aktuellen Krisen (Corona, Energieknappheit, Angriffskrieg Russlands in der Ukraine, Klimakatastrophe ...) euer ETF-Investment-Konzept geändert?

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Da bin ich ganz bei @Crazyalex und antworte einfach nur: Nö. 

Ich habe aber Deine Threadidee mal wieder zum Anlass genommen, eine Bestandsaufnahme zu machen. Aktuell sieht mein Depot wie folgt aus:

WKN	Name	Gewichtung Betrag
A1JX52	FTSE All-World	71%
A1W3F6	MSCI World ESG	4%
A2H9Q0	MSCI EM	4%
DBX0NH	DAX ESG	3%
A0MZWQ	MSCI Europe	2%
A1XEY2	MSCI World	2%
LYX0FS	S&P500	2%
DNA10X	10xDNA	1%
	Einzelaktien im "Spieldepot"	10%

Damit liege ich ziemlich genau in meinem Ziel: 90% langfristig und langweilig, 10% zum Rumspielen. 

[dandelion]

@digitus 

Hat sich durch die aktuellen Krisen (Corona, Energieknappheit, Angriffskrieg Russlands in der Ukraine, Klimakatastrophe ...) euer ETF-Investment-Konzept geändert?

Ja. Vor Corona hatte ich weder ETF noch ein ETF-Konzept. Im März 2020 bin ich in den LYX0AG eingestiegen. Danach kamen via Sparplan drei weitere ETF hinzu. Ein "Konzept" habe ich immer noch nicht 😉 

@Storm 

Danke für deine Frage, wie hoch der Anteil an (Aktien-)ETF im Depot ist. Flugs gerechnet - es sind 37,4%

[CurtisNewton]

Momentan legt bei den Aktien mein ETF Anteil bei ca. 15%, das sind im wesentlichen Dinge die man in Deutschland als Aktie nicht oder schwer kaufen kann, z.B. Brasilien, Indien, Vietnam. Der Rest Einzelaktien.

Ausserdem als ETF Geldmarkt (€STR) und Anleihen.

Hat sich mein Anlegerverhalten in den letzten Jahren geändert?

Ich tendiere inzwischen wieder mehr zum Stockpicking. Index ETF waren in den letzten Jahren sicherlich das Maß der Dinge.

Was aber auch daran liegen kann dass es relativ wenig Verschiebungen gab, die Großen wurden größer, sowohl auf Länder- wie auf Unternehmensebene. Optimale Bedingungen für einen nach Markkapitalisierung gewichteten Index. In letzter Zeit scheint es dann aber doch so zu sein dass sich Veränderungen abzeichnen, politisch wie wirtschaftlich. Um bei EM zu bleiben, die entsprechenden ETF hatten eine grausame Performance, was aber auch daran lag das China als EM Dickschiff einfach ganz schlecht gelaufen ist. Selbst mit einem "dummen" Indikator wie dem GD200 hätte man bei EM mit Länder ETF einen durchaus guten Deal gemacht.

Momentan tendiere da in den Industrieländern zu Einzelaktien und bei EM zu Länder ETF, wobei das natürlich dann kein Buy & Hold mehr ist sondern ein auch auf ETF Ebene aktiv gemanagtes Portfolio.

[Storm]

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@dandelion  schrieb:

@Storm 

Danke für deine Frage, wie hoch der Anteil an (Aktien-)ETF im Depot ist. Flugs gerechnet - es sind 37,4%

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👏

Oh, oh, auf Zehntelprozent😳, so genau muß es gar nicht sein.

35 oder 40%…….

[Klimaaprima]

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@t.w.  schrieb:

Eine sehr gute Idee, @digitus  ❤️

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@digitus  schrieb:

Hat sich durch die aktuellen Krisen (Corona, Energieknappheit, Angriffskrieg Russlands in der Ukraine, Klimakatastrophe ...) euer ETF-Investment-Konzept geändert?

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Da bin ich ganz bei @Crazyalex und antworte einfach nur: Nö. 

Ich habe aber Deine Threadidee mal wieder zum Anlass genommen, eine Bestandsaufnahme zu machen. Aktuell sieht mein Depot wie folgt aus:

WKN	Name	Gewichtung Betrag
A1JX52	FTSE All-World	71%
A1W3F6	MSCI World ESG	4%
A2H9Q0	MSCI EM	4%
DBX0NH	DAX ESG	3%
A0MZWQ	MSCI Europe	2%
A1XEY2	MSCI World	2%
LYX0FS	S&P500	2%
DNA10X	10xDNA	1%
	Einzelaktien im "Spieldepot"	10%

Damit liege ich ziemlich genau in meinem Ziel: 90% langfristig und langweilig, 10% zum Rumspielen. 

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Hallo @t.w. 

Gefällt mir die Richtung deines Depots. Überwiegend AllWorld und 10% "Casino/Spielportfolio". 

In den nächsten Jahren werde ich in Richtung Übersichtlichkeit einbiegen:

20% MSCI World/oder AllWorld 

20% Dividende ETF

15%  S&P Informationstechnologie/ World Information Technology

20% Clean Energy

15% Standartwerte wenige Einzelaktien

10% offen. 

Aktuell habe ich umfangreiche Portfolios mit Einzelaktien + entsprechenden Branchen- oder ThemenETFs. Letzte Runde bis zum Ausstieg!

Grüße

[Joerg78]

Weil hier schon einige ihr Depot posten, dann mal meines (jeweils gerundet):

Aktien Basis (70%)

29% Wisdom Tree Global Quality Dividend

39% Vanguard FTSE All World

2% Gerd Kommer Multifactor Equity

Aktien Sektoren (10%)

5% XTrackers MSCI World Consumer Staples

5% L&G Clean Water

Cash und defensive Anleihen (20%)

11% Lyxor Smart Overnight Return

5% BRD Staatsanleihe (Einzelwert)

2,5% Österreich Staatsanleihe (Einzelwert)

1,3% Land NRW (Einzelwert)

0,2% Cash (Verrechnungskonto)

Mindestens 1 Monatsnetto liegt als Puffer immer auf dem Girokonto.

[Silver_Wolf]

Du bist ja fast so pleite wie ich gerade.   🙂

[HaBe]

Ja, meine ETF und Aktien-Strategie hat sich in den letzten Jahren geändert. Gestartet bin ich nur mit ETFs (World und Health). Dann kam, nicht zuletzt durch diese Forum) der Spaß an Einzelaktien dazu und ich habe zwischenzeitlich in Branchen/Länder-ETFs investiert. Die Ausrichtung wurde anhand der jeweiligen Entwicklung der Branchen-ETFs angepasst und dort zurückgefahren.

Aktuell ETF zu Aktien 70/30

Anzahl ETF 4 (davon 2 x Vanguard Developed World (ACC/DIS); 1 x Brache: Health, 1 x Land: Schweiz, weil ich da keine Einzelaktien kaufen will)

Anzahl Aktien: 17 (Europa und USA)

Bei den ETFs World zu Land/Branche 90/10