Türchen 24: Santa's comin' to town

[nmh]

24

Fröhliche Weihnachten! An Heiligabend gibt es die Geschenke. Und was schenkt man seinen lieben Lesern und treuen Fans? Was wo keiner mit gerechnet hat. Denn:

Auf meinem Redaktionsplan für heute stand eigentlich die Aktie von Coca-Cola, weil die ja ganz maßgeblich das moderne Weihnachtsfest miterfunden haben. Den roten Weihnachtsmann, den Coca-Cola-Diesel-Truck, das wirklich wunderschöne "Wonderful Dream (Holidays Are Coming)" der so tragisch verstorbenen Melanie Thornton. Glückwunsch an alle, die das richtig geraten haben. Doch auch wenn ich das Zeug gerne trinke:

Coca-Cola ist einfach keine attraktive Aktie. In den letzten zehn Jahren ging es gerade mal 6 Prozent pro Jahr nach oben, also nur eine Verdopplung alle 12 Jahre, und das mit häufigen Kursverlusten. Mit einer Verdopplung alle 7 Jahre ist das Pepsi-Papier viel besser, und die Aktie der Himbeercola Dr. Pepper, die ich dosenweise aus USA importiere, verdoppelt sich sogar alle 4 Jahre. Oder:

Wir hätten auch Amazon vorstellen können, den digitalen Nordpol, weil das ja heute der Weihnachtsmann ist, der die Geschenke bringt, jetzt, wo der Superspreader-Einzelhandel kurzfristig seine Türen schließen musste. Eine überaus attraktive Aktie. Aber die habt Ihr ja hoffentlich alle schon in Euren Depots. Gähn.

Nein, von mir gibt es jetzt am Ende unserer Adventskalender-Reihe ein tolles Rauschebart-Geschenk, mit dem Ihr richtig Geld verdienen werdet. Ich schenke Euch die zehn schnellsten Rentiere an Santas Schlitten: Die zehn besten Aktien der Welt, die Top 10 der Rosenheim-Liste, die ja schon gelegentlich erwähnt wurde und die sonst eigentlich nur den Lesern des exklusiven nmh-premium-Angebotes* zur Verfügung steht. Aber weil denn heut' scho' Weihnachten ist ...

Diese sagenumwobene Rosenheim-Liste umfasst mehrere tausend Aktien aus aller Welt, für die jeweils nach einem aufwändigen Verfahren (doch, echt!) mit gigantischen Datenmengen ein Chance-Risiko-Verhältnis (CRV) berechnet wird. Dieses ergibt sich aus der Performance der letzten zehn Jahre geteilt durch einen Verlustparameter, der Häufigkeit und Stärke von Kursverlusten in dieser Zeit misst. Die folgenden zehn Aktien haben weltweit das höchste CRV. Sie steigen also seit vielen Jahren, teilweise Jahrzehnten stark im Kurs und haben dabei nur selten Kursverluste, die dann auch nur gering ausfallen. Auch wenn viele Amateure erst einmal skeptisch sind:

Die Erfahrung zeigt, dass man mit solchen Trendaktien langfristig das meiste Geld verdient. Nicht über Nacht, auch nicht bis nächste Woche, aber mit Sicht auf viele Jahre. Und eine Aktie, die seit so langer Zeit nach oben strebt, wird nicht auf einmal nach unten drehen, nur weil Ihr einsteigt. Das sind gut geführte Unternehmen mit einem langfristig erfolgreichen Geschäftsmodell, guten Mitarbeitern und treuen Kunden. Wenn Ihr solche Aktien im Depot habt, könnt Ihr auf Impstoff, Wasserstoff, Cannabis, Bitcoin oder sonstige Säue, die die Bauern durch das Börsendorf treiben, getrost verzichten. Viel wichtiger:

Wie es sich für ein kostbares Geschenk gehört, habe ich die Liste etwas aufgepimpt. Sozagen** die Kugeln am Baum: Ihr seht auch die rein rechnerischen Kursziele, die die Rosenheim-Methode für fünf, zehn und zwanzig Jahre ab heute ermittelt. Und als Zuckerl (quasi der Christbaumständer) sind sogar die passenden Stopkurse für langfristige Investoren angegeben. Hier sind also für Euch

die zehn besten Aktien der Welt:

                                  akt.    K u r s z i e l e   f ü r     Stop-
WKN    Titel                CRV   Kurs   5 Jahre  10 Jahre  20 Jahre    kurs
--------------------------------------------------------------------------------
907928 Esker S.A. Actions  28,5    170       600      2090     26000     122   A
871981 Adobe Systems Inc.  27,2    410      1300      4400     48000     348   R
716563 Sartorius AG Vorzu  26,4    340      1400      6200    110000     305   P
A0JM27 Constellation Soft  24,9   1100      3700     13000    150000     850   A
877480 Lotus Bakeries S.A  24,4   3600      9700     26000    190000    2980   R
A2AJKS Sartorius Stedim B  23,6    290      1200      4800     81000     240   P
A0M63R MSCI Inc. Register  23,0    360      1100      3200     29000     275   A
A0NC7B VISA Inc. Register  22,1    170       510      1500     13000     155   R
917099 Tyler Technologies  21,7    360      1300      4300     48000     270   P
A0JMVJ Pool Corp. Registe  20,9    300       890      2800     27000     230   A
--------------------------------------------------------------------------------

Alle Kursangaben, Kursziele, Stopkurse in Euro; Stand 23.12.2020, 17:30 Uhr.

Die Liste ist natürlich nach dem CRV sortiert: Je höher, desto besser ist die Aktie für langfristige Anleger geeignet. Übrigens steht die Coca-Cola-Aktie mit einem CRV von nur 4,1 abgeschlagen auf Platz 506 aller Aktien weltweit, Pepsi-Cola (CRV 7,8) immerhin auf Platz 275, Keurig-Dr. Pepper auf Platz 85 (CRV 13,6) und Amazon schafft es mit einem CRV von 19,1 gar auf einen stolzen Platz 18. Bleiben drei Fragen für kritische Lesende:

--  Was sind das für Buchstaben in der letzten Spalte? "P" steht für Performance, das sind Aktien, die es vor allem aufgrund der starken Kursentwicklung der letzten Jahre in die Liste geschafft haben. Wer ruhig schlafen will, wählt Aktien mit einem "R", denn die schwanken deutlich weniger als andere Aktien. Und der Buchstabe "A" steht für "ausgewogen", das sind Aktien mit guter Performance und akzeptabler Volatilität, also ein Kompromiss zwischen "P" und "R".

--  Warum so langfristige Kursziele? Bin ich Wahrsager? Ja, aber das gehört jetzt hier nicht her. Die Kursziele sind rein rechnerische Prognosen aufgrund der Kursentwicklung in den letzten zehn Jahren. Diese Methode funktioniert bei Trendaktien erstaunlich gut.

--  Und warum sind die Kursziele von Platz 3 bezogen auf den aktuellen Stand viel höher als bei Platz 1? Weil eben in den CRV-Wert nicht nur die Kurssteigerung eingeht, sondern auch die Volatilität der Aktien. Da Sartorius viel stärker schwankt als Esker, hat es bei Sartorius "nur" für Platz 3 gereicht. Esker hat in den letzten zehn Jahren eine Performance von 37 Prozent p.a., rein rechnerisch entspricht das einer Verdopplung alle 26 Monate. Sartorius schafft sogar 45% p.a. und verdoppelt sich also theoretisch alle 22 Monate, aber eben unter deutlich größeren Schwankungen. Entsprechendes gilt für MSCI und Tyler: Beide aktuell zum gleichen Preis erhältlich, das Kursziel für Tyler ist höher, aber trotzdem weiter hinten in der Liste, da die Aktie stärker schwankt und das CRV somit kleiner ist als bei MSCI. Einen Anhaltspunkt gibt Euch der Buchstabe in der letzten Spalte. Interessant:

Bis Ende November stand Sartorius noch auf Platz 1 der Liste, aber die deutliche Korrektur der letzten Tage hat die Spitze der Liste ein wenig durcheinandergewirbelt. Die Auswertung ist langfristig gesehen allerdings sehr robust. In den letzten 24 Monaten gab es kaum Zu- oder Abgänge in den Top 30. Das beweist die hohe Qualität, neudeutsch die "Nachhaltigkeit" dieser Auswertung. Man könnte auch sagen: Alles Bio! Keine Frage:

Selbstverständlich empfehle ich alle zehn Aktien ausdrücklich zum Kauf. Ihr müsst nicht gleich nächsten Montag*** zugreifen, es gibt auch in 2021 noch Aktien. Aber peu à peu, alle paar Wochen, immer wenn genügend Geld da ist, eine gute Trendaktie kaufen -- es gibt keinen verlässlicheren Weg, an der Börse sehr reich zu werden. Das war in den letzten 150 Jahren so, und das wird auch in Zukunft so sein. Wie immer solltet Ihr Euch vor dem Kauf einen individuellen Stopkurs überlegen, den höchstens zulässigen Verlust (in Euro) festlegen und erst dann entscheiden, wieviele Stücke Ihr kaufen dürft. Das nennt man Money-Management, mehr dazu steht hier. Übrigens:

Wer die Lotus-Aktie zu teuer findet, greift alternativ zu Zertifikaten wie SD1WN7 oder PF352D, die der Aktie mit einem moderaten Hebel nach oben und unten folgen. Für Constellation Software gibt es bisher leider keine passenden Zertifikate.

Damit endet unser Adventskalender auch schon. Ich möchte Euch persönlich sehr herzlich für Eure Treue und für Euer Interesse an meinen Beiträgen (hier geht's zum Inhaltsverzeichnis) in dieser Community seit Mitte 2016, vor allem aber für Euer Vertrauen danken. Viele von Euch setzen meine Empfehlungen um und sind, wie ich höre, schon sehr erfolgreich damit. Das freut mich sehr. Weiter so! Versprochen:

Euer tolles Feedback ist Anlass für mich, auch im nächsten Jahr Auswertungen, Tipps und Tricks für Euch zu posten. Privatanleger machen oft die gleichen Fehler, vor denen ich Euch schützen möchte. Durch diese Erfahrung werdet Ihr an der Börse erfolgreich werden und bleiben.

Im Namen des Adventskalender-Teams mit  @ehemaliger Nutzer , @dg2210 , @Pramax , @A_J_L  und @Zilch  wünsche ich Euch sehr herzlich ein frohes Fest, erholsame Feiertage und einen guten Start in ein tolles neues Jahr. Und bitte bleibt gesund, oder wie man jetzt sagt: bleibt "negativ"!

Herzliche Grüße aus einem regnerischen München

nmh

__________________________

* Fragt nicht! Das Premium-Angebot ist viel zu teuer und bringt nichts. Mehr dazu steht hier.

** Man gebe beide mal unbefangen in dieses Gooooogle ein: erst "Sozagen", dann noch "Sotzhagen". Heißa, Weihnachten ist gerettet.

*** Es gibt eine ungeschriebene Regel, wonach die NYSE in New York nie länger als drei Wochentage am Stück geschlossen bleibt. Einzige Ausnahme in den letzten Jahren waren die Terroranschläge am 11. September 2001, und Hurrikan "Sandy" im Oktober 2012. Folglich müsste heute, 24.12. der Handel in New York möglich sein!

24

[digitus]

Hallo @Amelia,

schön dass Du zu uns in die Krabbelgruppe gefunden hast und danke für das Lob!

---

@Amelia  schrieb:

Mein noch jugendlich grünes Portfolio setzt sich nun zusammen aus einer Welt-ETF-Basis und einer Art Best of aus den Sternelisten.

---

Ich wäre auch gespannt, welche Papiere es geworden sind ... Du kannst aber musst es uns nicht verraten ...

Grüße,

Andreas

[Amelia]

@digitus @Crazyalex 

Na klar, verrate ich, was sich in meinem Portfolio tummelt:

Adobe, ASML, Esker, Hermès, , Nvidia, Sartorius, American Water Works, Amazon, Ansys, Old Dominion Freight Line

Dazu kommt noch eine ziemlich lange Wunschliste, von der sicher über kurz oder lang noch einige Papiere ins Depot wandern werden. Inzwischen habe ich mir aber erst einmal einen Kaufstop auferlegt, weil ich denke, dass das für den Anfang eh schon recht viel ist. Aber der Rücksetzer im März war doch recht verlockend und ich dachte mir, wenn ich nicht ewig an der Seitenlinie stehen will, sollte ich jetzt zugreifen.

Die Basis bei den ETFs soll der Vanguard All World bzw. Global All Cap bilden. Ursprünglich hatte ich vor, die ETFs aus den Regionen einzeln zu kaufen, um sie unterschiedlich gewichten zu können und einen besseren Überblick über die Entwicklung der einzelnen Regionen zu haben. Dazu wollte ich noch ein oder zwei Branchen-ETFs mischen. Ganz zufrieden war ich mit meinen Überlegungen aber nie. Erst seit ich mich für die Mischung aus ETFs und Einzelaktien entschieden habe, fühlt es sich für mich rund an. Eventuell mische ich in Zukunft noch ein oder zwei Branchen-ETFs hinzu - da bin ich mir aber noch nicht sicher.

Im Moment bin ich mit dem eingeschlagenen Weg zufrieden und gespannt, wie es weitergeht. Ich werde sicher weiterhin viel dazulernen.

Viele Grüße

Amelia

[nmh]

@Amelia 

Herzlich willkommen in dieser Community und vielen Dank für Dein tolles Lob. Ich freue mich sehr, dass Du mit meinen Sternelisten bereits erfolgreich bist. Du bist auf dem richtigen Weg. Weiterhin gute Geschäfte mit Deinen Aktien!

Beste Grüße aus München

nmh

[maddin808]

@Amelia Gratuliere zur Aktienauswahl und zur Strategie!

[Zilch]

Hallo und danke an @Okkulele123 @slobology  @Litinho und @Amelia für das nette Feedback. Es erfreut einen immer zu lesen, wenn jemand mit den Tipps der Community erfolgreich ist. 

Ich freue mich wie ihr auf die nächste Liste von @nmh und stecke schon in den Startlöchern um diese in meine Datenbank und der Übersicht zu integrieren. Ich hoffe, dass diese weiterhin hilft den Leuten schnell finden zu lassen, was sie suchen.

Es freut mich auch, wenn ihr (übrigens genau wie ich) von der "bösen Bank" weggekommen seid und eure Finanzen selber in die Hand genommen habt. @nmh hat recht, die Bank muss Geld verdienen und Banken haben noch den großen Nachteil an ihre eigenen Produkte gebunden zu sein. Da denkt man ein freier Berater wäre besser, aber auch der lebt vom Ausgabeaufschlag seiner Kunden und kann zwar andere Produkte empfehlen, aber greift auch lieber zu Fonds mit 5% Ausgabeaufschlag. Sich selber die Mühe machen und sich einlesen ist die einzig wahre Möglichkeit, und das geht nirgends besser als hier - egal ob für ETFs oder Aktien.

Der erste richtige Schritt war also schon gemacht, als ihr euch durch dieses Forum gewuselt habt 🙂

In diesem Sinne weiterhin viel Erfolg!

Und @Amelia - du hast da eine Klasse Auswahl an Aktien! Ich bin sicher, dass du damit lange viel Spaß haben wirst! 🙂

[slobology]

Bevor ich mich ausführlich mit dem Thema beschäftigt habe, hatte ich bereits einige Apple-Aktien im Depot. Aber eher, weil ich einfach ein großer Apple-Fan bin (ich habe schon den Begriff "Home Bias" gelernt, aber sicher gibt es auch einen für Produkte, die man toll findet, oder?!). Das ging allerdings, trotz Unwissenheit, bisher sehr gut für mich aus 😉

An dieser Stelle möchte ich euch und allen Leserinnen und Lesern des Forums meine Auswahl nicht vorenthalten, die ich seit Ende letzten Jahres durch eure Tipps hier in der Community nach und nach in mein Depot befördert habe:

Adobe

Constellation Software

Esker

Exponent

Lotus Bakeries

Pool

Sartorius Vz.

Wie auch bei @Amelia gibt es auch bei mir eine immer weiter wachsende Watchlist und sicher wird bald der nächste Titel (ich habe Mastercard im Auge) dazukommen.

Somit nochmals ein großes DANKE an euch alle 🙂 Ich wünsche euch einen schönen Sonntag!

Viele Grüße aus Mannheim
 

[ehemaliger Nutzer]

@Amelia 

herzlich Willkommen in unserer community. Danke für Dein Lob, ich freue mich immer, wenn Beiträge für andere hilfreich sind.

Viel Erfolg mit Deinen Aktivitäten an der Börse! 🙂

Grüße aus Dresden

Sonni

[maddin808]

@slobology Sehr edle Auswahl. Ich wünschte, ich hätte mit diesen Aktien angefangen 👍🏻

[Amelia]

Hallo @slobology ,

das ist eine sehr schöne Auswahl, die ich beinahe exakt genauso getroffen hätte. Die Aktien von deiner Liste, die ich nicht selbst im Depot habe, stehen ganz oben auf meiner Watchlist (zusammen mit MSCI, Mastercard oder Visa, Alphabet und Microsoft) und werden sicherlich noch folgen.

Lotus habe ich bloß deshalb nicht gekauft, weil ich von den Produkten nicht wirklich überzeugt bin. Es ist aber definitiv ein Fehler, den Aktienkauf vom eigenen  Keksgeschmack abhängig zu machen. 

Viele Grüße aus Köln

Amelia

[maddin808]

@Amelia Das geht mir mit Lotus auch so und als Fehler würde ich‘s nicht bezeichnen. Kann man doch durchaus so entscheiden.