Unterschiede "SPDR MSCI World UCITS ETF" zu "iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc)"

[Liefer]

Moin,

als Wertpapier-Anfänger möchte ich mit einem etwas größeren Einmalinvestment und regelmäßigem Sparplan in einen MSCI World ETF einsteigen und liebäugle mit SPDR MSCI World UCITS ETF (A2N6CW), da thesaurierend, über 100 Mio. Euro Volumen, knapp 3 Jahre alte und physisch abbildend. (Klar, das ganze soll ein langes Investment in einem 70/30 Portfolio mit MSCI EM werden).

Ich wundere mich nur, dass der SPDR im Vergleich zu einem "Klassiker" wie dem iShares Core MSCI World UCITS ETF USD (Acc) (A0RPWH) eine leicht andere Zusammensetzung hat, wenn man die relativen Anteile der Top 10 Positionen betrachtet. Und paar andere Unklarheiten:

Meine Fragen:

1. Liegt das daran, dass hier der Index nicht vollständig physisch, sondern per optimiertem Sampling physisch abgebildet wird?
2. Warum sind die in den Factsheets genannten Vergleichswerte des Index selbst für das Jahr 2020 oder 2021 bei beiden Anbietern unterschiedlich? Es ist doch in beiden Fällen derselbe Index, den der ETF abbildet und den es damit zu vergleichen gilt?
   iShares: 2020: 21,82%, 2021: 21,82%
   vs
   SPDR: 2020: 15,90%, 2021: 16,82%
3. Was bedeutet es beim iShares, dass hier eine Wertpapierleihe stattfindet?
4. Wichtigste Frage: Ist der SPDR untern den im Einleitungstext genannten Gesichtspunkten ein guter und empfehlenswerter ETF? Von der Performance her ist er im maximal zu vergleichenden Zeitfenster der letzten knapp 3 Jahre der beste unter den 4 übrig gebliebenen aus den 18. Siehe justETF
    

Danke für eure Hilfe!

[Liefer]

Danke, hätte ich selbst drauf kommen müssen 🙂

[t.w.]

Schon ok, Dein Kopf ist voll mit "Wie kann ich den einen Döner pro Woche einsparen?" 😉

Mal ehrlich: Wie lange überlegst Du schon, welcher der "beste" ETF ist und wie viel Rendite ist Dir seitdem entgangen? Das kriegst Du durch die 3 Euro pro Woche Optimierung nie wieder aufgeholt. Such Dir zwei ETFs aus und mach Nägel mit Köpfen, die ganze Überlegerei und Optimierungsversuche bringen Dir wirklich zu wenig, als dass sie die Zeit rechtfertigen würden, die Du gerade aufwendest. 

[Liefer]

Naja, einen Unterschied sieht man ja je nach Zeitfenster und nun muss man entscheiden, welches Zeitfenster man betrachtet und ob der Unterschied relevant ist. Klar kann der natürlich bei einem langen Anlagehorizont geringer ausfallen. Aber, wenn man die Wahl hat, warum nicht probieren, den top-performer herauszupicken.

Was ich mit dem Umverteilung auf Grund der Apple-Aktien meinte, war nicht, wo die Firma ihre Gewinne macht, sondern, dass diese Position bereits den höchsten Anteil im Index ausmacht und ich ein Klumpenrisiko damit eingehe.

[t.w.]

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@Liefer  schrieb:

Aber, wenn man die Wahl hat, warum nicht probieren, den top-performer herauszupicken.

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Natürlich, das ist völlig richtig so. Die Frage ist, wie viel Zeit will man aufwenden, um unter den zwei Top-Performern, die sich sogar im Zeitverlauf immer mal wieder abwechseln, den All-Time-Tip-Top-Performer zu suchen? Beide sind super, beide performen super, mal der eine noch superer und mal der andere. Da bleibt Dir nichts anderes übrig als Bauchgefühl oder Münzwurf. 

[Liefer]

Du hast natürlich Recht. Viel zu lange! 

Auch, wenn aus dem 1 x Döner/Woche auch ein Gourmet-Essen/Woche werden könnte, da ich natürlich in jenen ETF mit einem Sparplan regelmäßig einzahlen möchte mit einem mittelhohen Betrag (z.B. 400 EUR/Monat)

[Crazyalex]

Das gleicht ehrlich gesagt dem Ausfüllen eines Lotto-Zettels: Da muss man auch einfach nur die 6 richtigen Zahlen heraussuchen ohne vorher zu wissen welche das sind -> Ein ETF auf den MSCI World ist ein ETF auf den MSCI Word ist ein ETF auf den MSCI World...... Der schneidet langfristig quasi immer gleich ab und da ist nichts dran zu rütteln: Man schichtet ja nicht in einem Jahr um weil da an der zweiten Stelle hinterm Komma was anders läuft...

Gruß Crazyalex

[t.w.]

Um aus einem halben Prozent auf 3 Jahre ein Gourmetessen pro Woche rauszuholen, brauchst Du schon mehrere Millionen investiertes Kapital. Und wenn Du diese zur Verfügung hast, fällt Dir hoffentlich auch Besseres mit Deiner Zeit ein, als nach solchen Mini-Optimierungen zu suchen. 

Ich bleibe dabei, hättest Du nicht so lange nach dem perfekten ETF gesucht, sondern wärst einfach die Zeit schon investiert gewesen, wäre das Gourmetessen bereits verdient. Aber ich glaube, die Richtung ist klar. Du wirst ganz sicher eine gute Wahl treffen. 

[Liefer]

Ja, ihr habt alle Recht! Das stimmt. Wie blöd ich war, als ich im Tief 2020 noch meinen Kumpel ermutigte loszulegen, aber selbst noch das Buch zu Ende lesen wollte. Er hat investiert und ich hatte mir von Dritten sagen lassen: "Ein Tief kommt nie allein" und wollte timen. Doppelt blöd!

[digitus]

@Liefer: Deswegen einfach loslegen, JETZT!

Und ich werfe nochmal den Global All Cap oder Global All-World ins Rennen, weil du dir da um Zusammensetzung und Rebalancing keine Gedanken mehr machen musst (und ich persönlich eine EM-Quote von 30% für viel zu hoch halte).

Grüße,

Andreas

[Crazyalex]

Eben.... Wenn man schon bei der Auswahl des MSCI World zu verkopft ist dann wird das beim Rebalancing nicht besser. Und dann noch 'nen guten Zeitpunkt erwischen......................................................... Und die Weltlage beachten!

-> Warum einfach wenn's auch kompliziert geht!?

Gruß Crazyalex