⌛ ETF-Notizen

[Okkulele123]

1.) Man könnte das im Erbschaftsfall ja nochmal gesondert betrachten. 

2.) Mit der Pauschale meinte ich das eher bezogen auf den Basiszins. Einfach immer 2% z.B. und gut ist.  

[jojo66]

Ist eigentlich schon bekannt, welche neuen Top-Preis ETFs im nächsten Jahr ins Angebot aufgenommen werden? Ja, ich weiß. Jetzt kommt bestimmt wieder ein Kommentar: Jedes Jahr das Gleiche oder Immer die gleiche Leier. Aber es interessiert mich halt. Die Aufstellung der ETFs, die das Angebot verlassen werden, habe ich bereits gefunden. Und als "Altkunde" habe ich auch zwei neue Sparpäne abgeschlossen, um von der kürzlich gestarteten Aktion zu profitieren. 

[GetBetter]

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@jojo66  schrieb:

Ist eigentlich schon bekannt, welche neuen Top-Preis ETFs im nächsten Jahr ins Angebot aufgenommen werden?

[...]

Und als "Altkunde" habe ich auch zwei neue Sparpäne abgeschlossen, um von der kürzlich gestarteten Aktion zu profitieren. 

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Wenn Du aber doch von der Aktion schon gehört hast, dann ist die Antwort doch einfach:
Im kommenden Jahr ist jeder ETF ist ein Top-Preis-ETF den Du dir wünschst. Einzige Bedingung: Der Sparplan muss noch im Dezember eingerichtet werden.

[dfroe]

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@GetBetter  schrieb:

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Im kommenden Jahr ist jeder ETF ist ein Top-Preis-ETF den Du dir wünschst. Einzige Bedingung: Der Sparplan muss noch im Dezember eingerichtet werden.

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Zweite Bedingung: Jeder persönliche Lieblings-ETF, den man seit dem 01.04.2023 bereits mindestens einmal bespart hat, ist von dieser Aktion ausgeschlossen.

Wäre sonst ja zu schön und einfach gewesen. 😉

[Joerg78]

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@ae  schrieb:

Meines Erachtens ging es bei der Vorabpauschale um das Beenden der steuerlichen Besserstellung der Thesaurierer, man könnte auch sagen man hat sich um eine Gleichstellung bemüht. 

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Offiziell gab es diese Besserstellung nicht: Inländische Thesaurierer wurden schon immer (durch die Depotbank) besteuert und bei ausländischen Thesaurierern wären meines Wissens die Anleger schon immer verpflichtet gewesen, die thesaurierungsgleichen Erträge - unter Zuhilfenahme des Bundesanzeigers - selbst anzugeben (und bei einem Verkauf dann aber auch wieder - unter entsprechendem Nachweis - zurückzufordern). Hat halt kaum jemand gemacht (und wahrscheinlich auch nicht gewusst).

Viele Grüße,

Jörg

[CurtisNewton]

Länder ETF sortiert nach dem 200 Tage Momentum.

Ich habe bei just ETF für jedes Land einen ETF mit möglichst großer Marktbreite ausgewählt, Ausnahme USA da dürfen noch der Nasdaq 100 und der Russel 2000 mit rein. Die Zahl in der 4. Spalte gibt die theoretische p.a. Performance (%) an wenn man den exponentiellen Fit auf ein Jahr extrapoliert. Zum Vergleich die beste Asset Klasse ohne Aktien wären europäische High Yields mit ca. 5,3% 

1	IE00BMFKG444	XTR.IE-N.100E. 1CDLA	34.68
2	BGHUBUX01189	EXPAT HUNG. BUX UCIT	33.09
3	LU0659579147	XTR.MSCI PAKIST.SWAP	22.79
4	IE00BZCQB185	ISHSIV-MSCI INDIA UC	22.02
5	IE00B4M7GH52	ISHSV-MSCI POLAND DL	20.58
6	IE00B0M63516	iShares MSCI Brazil	20.29
7	IE00BFMXXD54	V.S+P500 U.ETF DLA	14.92
8	BGROBET05176	EXPAT ROMANIA BET-BK	13.31
9	BGCROEX03189	EXPAT CROAT.CROBEX U	13.30
10	IE00B53L4X51	ISHSVII-FTSE MIB EO	10.34
11	FR0010405431	LYX.MSCI GREECE U.E.	8.01
12	LU1681037609	Amundi Index Solutio	6.38
13	FR0010655746	AMUNDI ETF MSCI SPAI	3.24
14	LU1900067601	MUL-L.M.TURKEY EOA	1.83
15	LU0322252924	XTR.FTSE VIETNAM SWA	1.21
16	LU0292109187	XTR.MSCI TAIWAN 1C	0.73
17	BGMACMB06181	EXPAT MAC.MBI10 UCIT	0.64
18	IE00B0M62Y33	iShares AEX UCITS ET	0.02
19	BGSRBBE05183	EXPAT SERB.BELEX15 U	0.02
20	LU0328475792	XTR.STOXX EUROPE 600	0.01
21	IE00B52SF786	ISHSVII-MSCI CANADA	0.01
22	IE00BYYR0489	ISHSIII-MSCI S.A.C.U	0.01
23	LU0476289466	XTR.MSCI MEXICO 1C	0.00
24	BGSLOBI02187	EXPAT SLOV.SBI TOP U	0.00
25	IE00B5W4TY14	iShares VII PLC - iS	0.00
26	BGSKSAX04187	EXPAT SLOVAK.SAX UCI	0.00
27	IE00B7452L46	SPDR FTSE UK ALL SHA	-0.00
28	LU0514694370	XTR.MSCI MALAYSIA 1C	-0.01
29	IE00BD3RYZ16	iShares OMX Stockhol	-0.01
30	FR0010655704	Amundi ETF MSCI Fran	-0.04
31	LU1681038672	AIS-AM.RUS.2000 EOC	-0.05
32	LU0476289623	XTR.MSCI INDON.SWAP	-0.08
33	BGCZPX003174	EXPAT CZECH PX UCITS	-0.15
34	LU0659579063	XTR.ATX 1CEO	-0.24
35	LU0274221281	Xtrackers Switzerlan	-0.52
36	IE00B52XQP83	ISHSIII-MSCI S.AFR.D	-0.60
37	IE00B5377D42	ISHSIII-MSCI AUSTR.D	-0.75
38	IE00BG143G97	VANGUARD-V.GER.A.CAP	-1.04
39	LU0659578842	XTR.MSCI SINGAPORE 1	-3.23
40	LU0592215403	XTR.MSCI PHILIPPINES	-4.49
41	LU0514694701	XTR.MSCI THAILAND 1C   -	10.89
42	LU1900067940	MUL-L.HONG KONG EOD    -	12.23
43	LU0779800910	XTR.CSI300 SWAP 1C     -	18.11

Zum Vergleich noch die Top Ten nach 90 Tage Momentum

1	LU0659579147	XTR.MSCI PAKIST.SWAP	110.78
2	BGROBET05176	EXPAT ROMANIA BET-BK	41.52
3	IE00B4M7GH52	ISHSV-MSCI POLAND DL	17.41
4	IE00BMFKG444	XTR.IE-N.100E. 1CDLA	5.28
5	LU0292109187	XTR.MSCI TAIWAN 1C	4.74
6	IE00BZCQB185	ISHSIV-MSCI INDIA UC	4.61
7	FR0010655746	AMUNDI ETF MSCI SPAI	4.40
8	BGHUBUX01189	EXPAT HUNG. BUX UCIT	4.13
9	IE00B0M63516	iShares MSCI Brazil	3.76
10	IE00B53L4X51	ISHSVII-FTSE MIB EO	3.38

Wer jetzt die DAX Rally sucht: Zum einen habe ich den All Cap von Vanguard genommen und der liegt bei 90 Tagen nur auf Platz 22.

Aber selbst wenn man den DAX nimmt wird es nicht besser. Warum ist das so?

Eine Regression versucht die ideale Kurve durch einen Menge Datenpunkte zu legen, konkret die Summe der Fehlerquadrate muss minimal werden. Es gehen also alle 90 Tage in die Berechnung ein und nicht nur der Start- und Endpunkt.

Wenn man jetzt den Chart vom DAX anschaut  sieht. man schnell dass man über 90 Tage keine nennenswert steigende Gerade hinbekommt wenn der Tiefpunkt Ende Oktober und das aktuelle Hoch gleichberechtigt in die Berechnung eingehen.

Take Away Message: Immer erst verstehen wie Zahlen zustande kommen bevor man Schlüsse daraus zieht.

[digitus]

Mal wieder ein interessanter Blickwinkel meines Lieblingsanalysten Ali Masarwah (ehemals Morningstar):

Wie viel Emerging Markts steckt im DAX?

Anregende Lektüre wünscht

Andreas

[CurtisNewton]

Ich habe auch wieder mal was ausgegraben aus dem Bereich der Randgruppen Invests.

Ich hatte ja vor einiger Zeit mal über AT1 Bonds berichtet, also nachrangige Anleihen aus der Bankenbranche.

Vergleichbares gibt es auch außerhalb der Bankenbranche, nennt sich dann Nachrang oder Hybrid Anleihe,

Diese Anleihen können vorzeitig gekündigt werden, der Coupon kann ausgesetzt werden, und im Falle einer Insolvenz schauen die Gläubiger natürlich als erstes dumm aus.

Im Gegenzug gibt es, ihr erratet es schon, einen etwas höheren Coupon.

In der Praxis sei das Problem aber kleiner als man denkt, so berichtet die Schwarmintelligenz im Netz, da die meistens Unternehmen entweder richtig oder gar nicht pleite gehen, der Zahlungsausfall im Vergleich zu einer normalen Anleihe daher nur unwesentlich wahrscheinlicher sei.

Ich habe genau einen handelbaren ETF gefunden, von Invesco, mit der WKN A2PVDZ / A2PVDY.

Beide WKN sind hier sparpanfähig.

Zum Vergleich hier die Performance Hybrid vs. klassische Unternehmensanleihen vs. Junk Bonds vs. AT1.

Wie man schön sieht wird der Invesco der Theorie gerecht und landet ziemlich genau in der Mitte zwischen Junk Bonds und seriösem Investmentgrade.

Der Invesco wird über die Sparplanaktion die bereits vorhandenen Positionen des XTrackers und des Wisdom Tree ergänzen, damit hat mein Depot dann die gewünschte Zielgröße von 10% Anleihen.

Edit: Der Wisdom Tree ist aus dramaturgischen Gründen bei der comdirect nicht handelbar.

Gruß

Curtis

[CurtisNewton]

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@digitus  schrieb:

Wie viel Emerging Markts steckt im DAX?

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Interessant, aber noch interessanter wird es m. M. wenn man Einzelunternehmen betrachtet: Apple macht über 18% seines Umsatzes in Großchina.

[digitus]

"Die UBS gab bekannt, ihre MSCI World ETFs für nur noch 0,10% TER anzubieten – so günstig wie kein anderer ETF auf den bekannten Welt-Index."

[via]

Ja, ist denn heut schon Weihnachten 🎄?