Liebe Peergroup,
in einem anderen Thread hat @Zilch den iShares S&P 500 Financials Sector (A142NY) erwähnt (Danke dafür!), was mich darauf gebracht hat, im Rahmen eines ausführlicheren Rosinenpicker-Artikels mal die Branchen-ETFs zu Finanzdienstleistungen unter die Lupe zu nehmen.
Wenn ich es richtig sehe, gibt es lediglich drei reinrassige Finanz-Indizes:
- STOXX® Europe 600 Financial Services Index mit z.B. dem iShares STOXX Europe 600 Financial Services (A0H08G) mit 34 Positionen
- MSCI World Financials Index mit z.B. dem SPDR MSCI World Financials (A2AGZ2) mit 223 Positionen und den
- S&P 500 Financials Sector Index mit z.B. dem iShares S&P 500 Financials Sector (A142NY) mit 67 Positionen
Es verwundert nicht, dass der World Financials Index die größte Streuung hat und der Stoxx Europe Financials bezüglich der Positionsanzahl der kleinste ist.
Der Vergleichszeitraum auf unserem Vergleichschart sind sechs Jahre:
[via]
Ganz offensichtlich spielt die Musik, was den Finanzsektor angeht, eindeutig in den USA - die Performance des S&P 500 Financials war schon vor dem Corona-Knick im Frühjahr 2020 besser und auch danach kommt er besser voran.
Ich schaue mir im Vergleich dazu auch immer gern die Performance der letzten 12 Monate an, weil es bei Branchen-ETFs ja doch mehr auf den Einstiegszeitpunkt ankommt als bei einem breiten Welt-ETF:
[a.a.O.]
Auch hier liefert der S&P 500 Financials eine beeindruckende Outperformance gegenüber den konkurrierenden Indizes, wobei der World Financials auch gut abgeschnitten hat (der aber natürlich auch eine große Zahl von Werten enthält, die ebenfalls im S&P 500 enthalten sind - die Top-10 der in den ETFs enthaltenen Werte sind nahezu deckungsgleich).
[von der justETF-Seite zum iShares S&P 500 Financials Sector]
Fazit: Braucht man einen Finanz-ETF im Körbchen? Ich würde sagen nein. Aaaaaber wer an sinnvollen Beimischungen seine Freude hat, wird auch am S&P 500 Financials (vielleicht auch in einem kleinen Sparplan*) seine Freude haben.
Wie immer gilt: Performance in der Vergangenheit sagt nichts über die Performance in der Zukunft aus, und meine ETF-Vorstellungen sind keine Anlageberatung.
Grüße,
Andreas
* bei der comdirect leider nicht im Sparplan, bei Scalable, TR, ING und finanzen.net Zero kostenfrei besparbar
PS: Ein Verzeichnis aller meiner Rosinenpicker-Artikel findet Ihr >>hier<<
PPS: Ich habe unten in einem Kommentar noch zwei Fintech-ETFs vorgestellt, bzw. eigentlich nur einen ...
Nur der Vollständigkeit halber: Es gibt auch noch zwei dezidierte Fintech-ETFs:
- Global X FinTech (A2QPBZ), der erst wenige Wochen auf dem Markt ist und auf dem Indxx Global Fintech Thematic Index basiert sowie den
- Invesco KBW Nasdaq Fintech (A2DHWJ), der den KBW Nasdaq Financial Technology Index synthetisch abbildet
Wegen des höheren Alters taucht in meinem Vergleichschart mit den anderen oben genannten ETFs jetzt auch lediglich der Invesco auf:
[via]
Der zugrundeliegende Index enthält 50 Papiere, unter denen einige alte Bekannte wie Coinbase, MSCI, S&P und WisdomTree zu finden sind, aber auch etliche Unternehmen, die nicht jeder auf dem Zettel hat. Die Indexmitglieder sind gleichgewichtet, so dass die Performance nicht von den größten Unternehmen dominiert wird. Der Index wird jährlich überprüft und einmal pro Quartal wird die Gewichtung angepasst.
Die Performance in den letzten knapp fünf Jahren ist beeindruckend, aber auch die Volatilität höher. Der Invesco KBW NASDAQ Fintech ist sicher eine interessante Alternative zu den klassischen Finanz-ETFs aber eben doch ein Stückchen spekulativer, selbst wenn mit 50 Unternehmen eine gewisse Streuung erreicht ist. Ein kleiner Sparplan bietet sich hier an*.
Wie immer gilt: Performance in der Vergangenheit sagt nichts über die Performance in der Zukunft aus, und meine ETF-Vorstellungen sind keine Anlageberatung.
Grüße,
Andreas
* bei der comdirect leider nicht im Sparplan, bei den Marktbegleitern Scalable und ING kostenfrei besparbar.
