13.12.2020 17:30 - bearbeitet 13.12.2020 17:46
Liebe Community,
heute schreibe ich nicht in eigener Sache, sondern für meine Freundin. Sie besitzt einen Fonds, der von ihren Eltern über einige Jahre bespart wurde. Diesen hat sie vor einiger Zeit dann "übergeben" bekommen und überlegt diesen weiter zu besparen, da sie sich Gedanken über eine geeignete Anlage für einen längeren Zeithorizont macht. Daher hier die Facts/Ausgangssituation und anschließend meine Schlussfolgerungen, die ich gerne hier in der Community diskutieren möchte.
Facts Fond:
UniFonds (WKN: 849100 ISIN: DE0008491002)
Ausgabeaufschlag: 5%
TER: 1,46%
Persönliche Situation:
Investiert in dem Fonds niedrige 5-stellige Summe
Anlagestrategie: mon. Sparplan, wenig um Anlage kümmern müssen, Zeithorizont 20-35 Jahre
Ziel: Vermögensaufbau mittel- bis langfristig (ggfs. bereits für Altersvorsorge)
Risikobereitschaft: gering
Meine Einschätzung:
Blau = DAX
Grün = MSCI World
Aufgrund der Performance und der laufenden Kosten inkl. Ausgabeaufschlag würde ich ihr zu einer Umschichtung in einen ETF, MSCI World oder FTSE All World (A1JX52), raten.
Ich würde mich über eine Einschätzung von euch zu dem Fond und meinen Gedanken zu der Umschichtung freuen.
Viele Grüße,
TB
am 13.12.2020 17:33
Hallo @Tenacious B
sorry für die knappe Antwort, aber eigentlich hast du dir die Antwort schon selbst erarbeitet.
Gruß
KM
am 13.12.2020 17:38
Da gibt es nicht mehr dazu zu sagen. Machen...
am 13.12.2020 17:58
so ist es.
Gruß Crazyalex
am 13.12.2020 18:49
Durch die Häufung von Aktien aus dem DAX performt er auch wie der DAX. Durch die Kosten ist er schlechter als der DAX. Der kann also nicht besser als der DAX sein und das erklärte Ziel ist Bauernfängerei.
Schichte um, bloß weg damit.
13.12.2020 19:03 - bearbeitet 13.12.2020 19:56
Hallo @Tenacious B,
dem von Dir bereits Erarbeiteten ist wirklich nichts mehr hinzuzufügen.
Außer vielleicht einen meiner geliebten Fondsweb-Chartvergleiche:
[via]
Deswegen auch von mir ein: Machen!
Grüße,
Andreas
am 13.12.2020 19:30
Ich danke euch allen recht herzlich für die schnellen Antworten. Eure Einschätzung bestätigt meine Empfehlung, die ich damit gerne an die Herzdame weitergebe. Ich gehe davon aus, dass sie viele Grüße und einen Dank an die community zurück sendet 🙂
Viele Grüße,
TB
am 13.12.2020 19:35
Als Fondsmanager das Ziel auszugeben "den DAX zu schlagen" wäre mir schon peinlich. Und es dann noch nicht einmal zu schaffen...oh boy
am 14.12.2020 08:48
@Marin schrieb:Als Fondsmanager das Ziel auszugeben "den DAX zu schlagen" wäre mir schon peinlich. Und es dann noch nicht einmal zu schaffen...oh boy
Manche geben daher sicherheitshalber lieber einen ziemlich unpassenen Index als Benchmark an. Ein gewisser Mr. Dax verfährt beispielsweise so.