na toll: ETF-Empfehlungen vom ETF-Laien

[FakeAccount]

Na ganz toll! Mein Nachbar nmh schreibt ja immer über sich selbst, dass er von vier Dingen keine Ahnung hat: Fußball, Autos, Sparpläne und ETF. Und ausgerechnet ER hat jetzt in der neuesten Ausgabe seines nutzlosen und überteuerten Newsletters eine Liste mit ausgewählten ETF veröffentlicht, die teilweise sogar gebührenfrei bespart werden können. Dass ich nicht lache! Was kommt wohl als nächstes? Empfehlungen, mit welchem Auto man in die Allianz-Arena zum Spiel Unterhaching gegen 1860 fahren kann??? Ich frage mich echt, wohin das noch führt, wenn nmh über Dinge schreibt, über die er nach eigener Auskunft nichts weiß.

Wer sich den schwachsinnigen Text aus dem nmh-Newsletter von letztem Freitag selbst antun will -- bitte sehr, einfach hier klicken. Ich rate ab, es ist Zeitverschwendung.

Spoiler

Rosenheimliste für ETF-Fans

Frage: Bei dem am 1.01.2027 kommenden Altersvorsorgedepot (AV) werden die Anbieter sich durch die verfügbaren ETFs unterscheiden. Wenngleich es auch ETFs geben wird, die zu diesem Zweck erst dieses Jahr aufgelegt wurden (also zu kurze Zeitreihen) wird es sicherlich auch ältere ETFs geben. Kannst Du die ETFs in Deinem Datenkosmos auswerten? Das wäre sehr hilfreich, weil man dann die Auswahl des AV-Anbieters auch vom Angebot der ETFs abhängig machen könnte. Also könnte man da die gleiche Trendfolgestrategie anwenden wie bei den Aktien aus Deinen Listen. Was hälst Du von expliziten ETF-Listen?

Antwort: ETF tauchen ja schon immer in meinen Sterne- und Rosenheimlisten auf. Nach den Rosenheimkriterien ist einer der besten ETF der bekannte Momentum-ETF A1103G -- meine Dauerempfehlung und bei comdirect auf meine Anregung gebührenfrei zu haben. Spezielle Auswertungen von ETF auf der Rosenheimliste gab es im Newsletter vom 17.01.2025 und ausführlich im Newsletter vom 4.07.2025. Aber wenn ich den alten rostigen quietschenden Datenhahn an meinem alten rostigen brummenden Großrechner voll aufdrehe und mal eine aktuelle Auswertung rauslaufen lasse, dann würden aktuell folgende ETF ganz vorne in der Rosenheimliste stehen:


.                                R o s e n h e i m
WKN    Name                Land Rend.  GK   VR  CRV
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DBX0AN Xtrackers II EUR Ove LU    1%  57%  0.0 16.2 siehe unten
A142N1 iShares S&P 500 Info IE   24%  96%  1.5 15.1
A113FM Xtrackers MSCI World IE   22%  95%  1.5 14.0
LYX0GP Amundi MSCI World In LU   22%  95%  1.5 13.9 siehe unten
A14QB5 SPDR S&P US Technolo IE   22%  95%  1.5 13.8
676749 iShares DJ US Techno US   23%  95%  1.6 13.4
LYX0B6 Amundi EUR Overnight FR    1%  55%  0.0 13.2 siehe unten
A0YEDL iShares NASDAQ 100 E IE   19%  94%  1.4 13.0
LYX00F Amundi Nasdaq-100 II LU   19%  95%  1.4 12.9
LYX05V Amundi Nasdaq-100 II LU   19%  95%  1.4 12.9
801498 Invesco EQQQ Nasdaq- IE   19%  95%  1.4 12.7
A1J1L6 iShares MSCI Japan G IE   14%  91%  1.0 12.7
A0F5UF iShares NASDAQ-100 E DE   18%  95%  1.4 12.4
DBX0F2 Xtrackers S&P 500 Sw LU   14%  95%  1.1 12.4
A0YEDU iShares MSCI USA UCI IE   14%  94%  1.0 12.4
A1J78Y iShares MSCI Japan C IE   13%  92%  1.0 12.3
A0YEDG iShares Core S&P 500 IE   14%  95%  1.1 12.2
A0RGCQ Invesco MSCI USA UCI IE   14%  95%  1.1 12.1
DBX1MU Xtrackers MSCI USA S LU   14%  95%  1.1 12.0
A12ATF iShares Edge MSCI Wo IE   14%  94%  1.1 11.9
A1XB5V Xtrackers MSCI USA E IE   14%  95%  1.1 11.8
A1103G Xtrackers MSCI World IE   14%  93%  1.1 11.7 siehe oben
A1W2ES iShares MSCI Japan U IE   14%  94%  1.2 11.6
A0MJY8 Vanguard Japan Stock IE   13%  91%  1.0 11.6
A143DB SPDR MSCI Japan EUR  IE   13%  90%  1.0 11.5
A1C5E6 iShares MSCI Japan E IE   13%  90%  1.0 11.3 siehe unten
806616 iShares S&P 100 ETF  US   14%  95%  1.2 11.0
ETFL09 Deka MSCI USA LC UCI DE   13%  95%  1.1 11.0
A1H53P iShares MSCI Japan-H IE   13%  90%  1.0 11.0
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Stand: 30.09.2026
 
Ich habe mehr als 1800 ETF und andere Fonds in meiner Datenbank, für die mein Großrechner unter anderem die Rosenheimwerte berechnet. Die 29 in der obigen Liste haben ein CRV von 11,0 oder besser, sind also klare Favoriten. Erfreulicherweise ist auch die Verlust-Ratio niedrig, der höchste Wert gerade mal 1,6. Der gute CRV-Wert kommt also nicht nur durch hohe Renditen zustande, sondern auch weil die ETF recht wenig schwanken.

Bei zwei ETF aus der Tabelle ist als durchschn. Rendite pro Jahr ein Wert 1 Prozent und eine Verlustratio von Null angegeben. Dabei handelt es sich um Geldmarkt-ETF. Ich würde die aber nicht kaufen und als Parkplatz stattdessen lieber normale Geldmarktfonds kaufen (siehe Newsletter vom 5.05.2025, 3.04.2025, 4.12.2024).

Achtung: Dies ist ausdrücklich keine Kaufempfehlung. Die meisten der ETF beobachte ich nicht; auch Fehler in den zugrundegeliegenden Datentabellen sind nicht ausgeschlossen. Wer sich für einen ETF auf dieser Liste entscheidet, sollte daher den Kursverlauf der letzten zehn Jahre in einem logarithmischen (!) Chart sorgfältig nachprüfen. Außerdem habe ich nicht verifiziert, ob diese ETF in Europa überhaupt für den Handel zugelassen und bei Eurem verrückten Neobroker handelbar und in Deutschland für ein Altervorsorge-Depot zulässig sind. Ein bisschen Hausaufgaben soll für Euch noch übrig bleiben, ich kann Euch ja die Arbeit nicht ganz abnehmen, Ihr Faulpelze! [Typisch: nmh beleidigt seine Leser sogar!]  Wer sich damit beschäftigen mag, findet wertvolle Anregungen für die eigene Recherche und Entscheidung.

Service-Tipp: Der Amundi MSCI World Information Technology-ETF (WKN LYX0GP) aus der Tabelle ist bei comdirect als "Special" gebührenfrei zu haben und daher eine besondere Empfehlung von mir. Diesen ETF kaufe ich per Sparplan. Die Top 10 aus diesem ETF sind derzeit Nvidia, Apple, Microsoft, Broadcom, Micron, AMD, ASML, Cisco, Palantir und Intel (Laufende Kosten 0,30 %, thesaurierend, Swap-basiert, Stopkurs 1020 EUR).
 
Das gleiche gilt für den iShares MSCI Japan EUR hedged-ETF (WKN: A1C5E6), ebenfalls als "Special" gebührenfrei erhältlich. Auch den gönne ich mir ab sofort per Sparplan. Top 10 sind im Moment Mitsubishi UFJ Financial, Toyota Motor, Sumitomo Mitsui Financial, Tokyo Electron, Advantest, Recruit Holdings, Hitachi, Sony, Mizuho Financial und die SoftBank Group (laufende Kosten 0,64 %, thesaurierend, replizierend, Stopkurs 123 EUR). Auf diversen Websites findet man eine Warnung, dass der ETF zum 15. Oktober 2026 "dekotiert" (von der Börse genommen) wird. Nach meinen Informationen betrifft das Delisting jedoch nur die Handelsplätze SIX (Schweiz, dafür spricht auch der Begriff "dekotiert") und Euronext Amsterdam. Sicherheitshalber mit dem Einstieg einfach noch ein paar Tage warten. [Typisch: eine völlig unverbindliche Aussage; nmh weiß ganz offensichtlich nicht, wovon er spricht.]

Was war sonst im Newsletter? Der übliche langweilige Marktkommentar, eine Rosenheim-Auswertung nach Branchen und nach Ländern, eine Glückspiel-Aktie aus Monaco für konservative Anleger (WKN 852401, Stopkurs 124 EUR) und natürlich wieder ein Wust an irrelevanten Leserfragen, von denen sich nmh sicher die meisten selbst ausgedacht hat.

Ihr seht: Dieses üble Machwerk verdient auch weiterhin keine Sekunde Eurer wertvollen Zeit.

Und weil nmh beste Verbindungen zu comdirect hat, hier noch eine exklusive Information. Die Störungen im Orderbuch und in der Steuersimulation, die es seit gestern gibt, sollen in der Nacht auf den 19.10.2026 behoben werden. Typisch, dass comdirect mal wieder nur Wichtigtuer wie nmh mit solchen Informationen versorgt, aber nicht auch hier die Community oder wenigstens intern das Social-Media-Team.

Hochachtungsvoll

der Nachbar von nmh