Fonds in ETF umschichten?

[Tenacious B]

Liebe Community,

heute schreibe ich nicht in eigener Sache, sondern für meine Freundin. Sie besitzt einen Fonds, der von ihren Eltern über einige Jahre bespart wurde. Diesen hat sie vor einiger Zeit dann "übergeben" bekommen und überlegt diesen weiter zu besparen, da sie sich Gedanken über eine geeignete Anlage für einen längeren Zeithorizont macht. Daher hier die Facts/Ausgangssituation und anschließend meine Schlussfolgerungen, die ich gerne hier in der Community diskutieren möchte.

Facts Fond:

UniFonds (WKN: 849100 ISIN: DE0008491002)

Ausgabeaufschlag: 5%

TER: 1,46%

Persönliche Situation:

Investiert in dem Fonds niedrige 5-stellige Summe

Anlagestrategie: mon. Sparplan, wenig um Anlage kümmern müssen, Zeithorizont 20-35 Jahre

Ziel: Vermögensaufbau mittel- bis langfristig (ggfs. bereits für Altersvorsorge)

Risikobereitschaft: gering

Meine Einschätzung:

• Der Fonds hat eine niedrige bis akzeptable TER, jedoch einen Ausgabeaufschlag von 5%
• Die Performance des Fonds ist "OK" und könnte eine solide Anlage sein, wenn man vorweigend in deutsche Unternehmen investieren möchte (70% des Volumens ist in Deutschland investiert (vorwiegend Aktien))
• Das Ziel des Fonds ist laut eigenen Angaben, "den Dax zu übertreffen". Das scheint nicht gelungen zu sein. Der Fond hinkt dem Dax (und auch dem MSCI World) hinterher. Klick mich für den CoDi Chartvergleich sowie im Folgenden:

Blau = DAX

Grün = MSCI World

Aufgrund der Performance und der laufenden Kosten inkl. Ausgabeaufschlag würde ich ihr zu einer Umschichtung in einen ETF, MSCI World oder FTSE All World (A1JX52), raten. 

Ich würde mich über eine Einschätzung von euch zu dem Fond und meinen Gedanken zu der Umschichtung freuen. 

Viele Grüße,

TB

[KeepMoving]

Hallo @Tenacious B 

sorry für die knappe Antwort, aber eigentlich hast du dir die Antwort schon selbst erarbeitet.

Gruß

KM

[Dr. Snuggles]

Da gibt es nicht mehr dazu zu sagen. Machen...

[Crazyalex]

so ist es.

Gruß Crazyalex

[Zilch]

Durch die Häufung von Aktien aus dem DAX performt er auch wie der DAX. Durch die Kosten ist er schlechter als der DAX. Der kann also nicht besser als der DAX sein und das erklärte Ziel ist Bauernfängerei. 

Schichte um, bloß weg damit. 

[digitus]

Hallo @Tenacious B,

dem von Dir bereits Erarbeiteten ist wirklich nichts mehr hinzuzufügen.

Außer vielleicht einen meiner geliebten Fondsweb-Chartvergleiche:

[via]

Deswegen auch von mir ein: Machen!

Grüße,

Andreas

[Tenacious B]

Ich danke euch allen recht herzlich für die schnellen Antworten. Eure Einschätzung bestätigt meine Empfehlung, die ich damit gerne an die Herzdame weitergebe. Ich gehe davon aus, dass sie viele Grüße und einen Dank an die community zurück sendet 🙂

Viele Grüße, 

TB

[Marin]

Als Fondsmanager das Ziel auszugeben "den DAX zu schlagen" wäre mir schon peinlich. Und es dann noch nicht einmal zu schaffen...oh boy

[GetBetter]

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@Marin  schrieb:

Als Fondsmanager das Ziel auszugeben "den DAX zu schlagen" wäre mir schon peinlich. Und es dann noch nicht einmal zu schaffen...oh boy

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Manche geben daher sicherheitshalber lieber einen ziemlich unpassenen Index als Benchmark an. Ein gewisser Mr. Dax verfährt beispielsweise so.