am 19.11.2022 20:38
Guten Abend liebe Community,
im Forum gibt es immer wieder Fragen und Diskussion zum Thema Dividende. Und bevor ich mir dazu jedes mal einen Wolf schreibe und das gleiche erzähle, mache ich es ganz egoistisch-pragmatisch: Ich stelle euch mein Dividenden-Portfolio vor (...und ihr dürft es gerne roasten).
Eines vorweg: Ich betreibe mehrere Portfolios:
Zum Vermögensaufbau ist dieses Portfolio nur bedingt geeignet. Wer sich einen reinen Kapitalstock ohne ausschüttenden Cashflow aufbauen möchte, ist mit anderen Strategien aus meiner Sicht besser beraten.
Aber zunächst der aktuelle Stand:
(da fällt einem wieder auf, wie hässlich alles im comdirect-Interface aussieht)
Folgende Prinzipien vertrete ich bei Dividendenwerten
Das Depot lässt sich grob in diese Kategorien einteilen:
Die „Cashcows“
Unternehmen mit hoher Dividendenrendite (>5%), aber dafür geringerer Wachtumsdynamik bei Kursverlauf und Dividendensteigerungen. Diese Aktien sollen die durchschnittliche Dividendenrendite des Depot nach oben treiben:
Allianz
Iron Mountain
Die „Grower“
Diese Unternehmen haben eine relativ geringe Dividendenrendite (1,5-3%), aber dafür ein sehr dynamisches Wachstum der Dividenden. Bei Titeln wie American Tower, ASML oder UnitedHealth sogar im Bereich von ca. 20%/Jahr. Dazu bieten alle sehr solide langfristige Kursverläufe:
American Tower
ASML
Home Depot
Linde
NextEra Energy
PespsiCo
UnitedHealth
Die „Allrounder“
Manche Aktien sind so gut, die haben einfach alles: Hohe Dividende, hohes Dividendenwachstum, gute Kursentwicklung:
AbbVie
Broadcom
Die ETFs
Es gibt so viele tolle Dividendenaktien auf der Welt, leider kann und will ich sie nicht alle haben. Zudem kommt in einigen Jahren vielleicht der Punkt, an dem ich das Depot nicht mehr so aktiv managen möchte. Zudem ist die Teilfreistellung interessant. Daher baue ich mir langsam einen Grundstock an Dividenden-ETFs auf. Dort gelten die gleichen Maßstäbe wie oben genannt. Leider gibt es am Markt viel Schrott, der durch diese Kriterien durchrasselt, aber mit diesen dreien bin ich zufrieden. Weitere sind nicht geplant:
SPDR S&P US Dividend Aristocrats (A1JKS0)
Vanguard FTSE All-World High Dividend Yield (A1T8FV)
VanEck Morningstar Developed Markets Dividend Leaders (A2JAHJ)
Performance
Ich pflege meine Kursdaten leider nicht so genau, sondern tracke überwiegend die Dividenden. Das Depot dürfte dieses Jahr Kurstechnisch allerdings im Plus liegen (im mittleren einstelligen Bereich), was im Vergleich „zum Markt“ sehr gut ist. Es war aber auch das Jahr vieler Value-Werte, die ich glücklicherweise im Depot habe: AbbVie, Linde, PepsiCo,UnitedHealth…
Die angepeilten 10% Dividendenwachstum sind eher konservativ kalkuliert und werden in der Regel jedes Jahr übererfüllt. So auch dieses.
Zukunftsaussichten
Folgende „Baustellen“ stehen für 2023 auf der Agenda:
Abschließendes
Da Diskussionen über Investmentansätze hier oft zu moralischen Grundsatzstreitereien werden, bitte ich euch: Hier geht es um meine Dividendenstrategie, die zu meinem Lebensentwurf passt und – wichtig! – die mich gut schlafen lässt.
Mit diesem Disclaimer im Hinterkopf kann gerne über die Strategie selbst oder die enthaltenen Werte diskutiert werden. Ich hoffe, für einige waren einige hilfreiche Ansätze dabei.
Grüße aus einem nasskalten Flensburg
Marin
Gelöst! Gzum hilfreichen Beitrag.
am 12.02.2023 14:23
Hallo, vielen Dank,
Dein Ansatz ist großenteils auch meiner. Allerdings bin ich schon über 70 und seit 2000 Lehrling an der Börse.
Ich hab auch noch die drögen Short Zertifikate an Bord, die ich von Zeit zu Zeit aufstocke und bei heftigen Abwärtsmoves
ausdünne oder auflöse. Bei denen muss man zuschauen können, wenn sie im Wert verlieren, wenn s heftig abwärts geht wie 2020 tun sie aber ihren Dienst. Nicht so gut wie Optionsscheine, aber dafür muss man auch nicht dauernd dranbleiben, man kann sich nicht in der Zeit vertun, die die Optionsscheine wertlos machen kann und man wird nicht plötzlich ausgeknockt.
Früher gabs die schönen Turboscheine, denen ich immer noch nachtrauere. Die hatten lange Laufzeit, konnten nur während der Börsenhandelszeit ausgeknockt werden und man konnte die letzten Minuten mit wenig Risiko heiße Scheine kaufen, die häufig die nächsten Tage tolle Ergebnisse hatten. Aber die waren wohl unrentabel für die Banken.
Die Short Papiere habe ich eigenlich nur, weil es meiner Psyche gut tut, wenn ich in heftigen Abwärtsbewegungen war mit Gewinn verkaufen kann und mehr einkaufen.
Hier die Short ETFs
Dax Short 2 x gehebelt LYX0FV
Inflationsschutz ETF - wurde vor längerem von Hendrik Leber in der Wiwo empfohlen = LYX0U6
Eurostoxx Short 2 x gehebelt A0MNT7
VDAX - zum überwachen des Charts in meiner Watchlist - A0DMX9
XTrackers Eurozone Government D invers Staatsanleihen - DBX0AW - wenn Zinsen steigen fallen Anleihen, doppelter Geldmarktzins
seit wann ich die habe, weiß ich nicht. Das waren die ganze Zeit Verlustpapiere, aber jetzt steigen sie.
XTrackers S u P 2 x gehebelt invers DBX0B6
Viele Grüsse
MadamMim
12.02.2023 15:02 - bearbeitet 12.02.2023 15:03
Noch etwas zu Abrundung des Themas Dividenden-Strategie, es wird gerne gesagt, „Linke Tasche, rechte Tasche“, da sagt eine Grafik mehr als tausend oder 4 Worte.
Ich denke die könnt ihr selbst lesen, verglichen werden die Performance von S&P 500 vs den Dividendenaristokraten im S&P 500, einmal kurzfristig im Tech-Rausch der letzten Jahre, dann über einen langen Zeitraum.
am 12.02.2023 15:03
Eine (mutmaßliche) grande Dame mit Erfahrung, welch eine Bereicherung für diese schöne Community!
Sei herzlich willkommen @MadamMim !
(Off topic
Madam Mim ist eine meiner Lieblingsfiguren in den LTB! Leider viel zu selten.
An anderer Stelle im Forum wird , ob die Figuren von WD überhaupt noch zeitgemäß sind.
Alles Banausen 🙃)
12.02.2023 15:14 - bearbeitet 12.02.2023 15:15
12.02.2023 15:14 - bearbeitet 12.02.2023 15:15
@MadamMim schrieb:Hallo, vielen Dank,
Dein Ansatz ist großenteils auch meiner. Allerdings bin ich schon über 70 und seit 2000 Lehrling an der Börse.
Willkommen, Madam Mim kenne ich.😮
Und über 70 ist heute doch noch kein Alter, außer man ist schon 100, da habe ich dann doch Respekt.😉
PS:
Ich bin über 18, habe aber mit 16 über meine Mutter meine ersten Aktien gekauft, aber wenigstens darf ich nun selber traden.
Nein, ich bin auch nicht mehr in den 20er.😂
am 13.02.2023 10:39
Danke für das Willkommen 🙂 Und dass mich hier jemand kennt und noch dazu so ein junger Mensch find ich erstaunlich,
freut mich aber.
Wenn s um Dividenden Aktien geht - ich hab seit etlicher Zeit ein paar Aktien der Deutschen Pfandbriefbank WKN 801900.
Die Hälfte hatte ich schon verkauft, als sie sich verdoppelt hatte - und ich Geld für andere Sachen als Aktien brauchte.
Die Dividende ist beträchtlich, der Kurs ist niedrig.
Bei Consors schreiben sie von erheblichen Risiken und erheblichen Gewinnchancen. Ich hab zu wenig Einblick um das selber
beurteilen zu können. Jedenfalls hab ich jetzt wieder welche nachgekauft und hoffe, dass das richtig war.
am 13.02.2023 10:42
Hallo, vielen herzlichen Dank für das Willkommen 🙂
Na ja, in Wallstreet online und trading view und Terminal stock 3 kann ich mit der community nicht viel anfangen.
Tradesignal online fehlt mir sehr. Ich hab zwar etliche Charts nachstellen können, aber es ist nicht das Gleiche.
Habt Ihr hier irgendwo auch eine Plauderecke ?
Liebe Grüsse von Mim
am 13.02.2023 10:53
@MadamMim schrieb:Habt Ihr hier irgendwo auch eine Plauderecke ?
Am ehesten im Off-Topic-Unterforum 🤗
Grüße,
Andreas
am 13.02.2023 14:16
@MadamMim schrieb:Danke für das Willkommen 🙂 Und dass mich hier jemand kennt und noch dazu so ein junger Mensch find ich erstaunlich,
freut mich aber.
Na ja, ganz sooooo jung bin ich nun auch nicht mehr.😇
Aber den Film die Hexe und der Zauberer von Disney habe ich sogar auf BlueRay, und als Kind und Teenager Comics sehr reichlich verschlungen, geschadet hat es mir trotz Befürchtungen meiner Mutter gar nicht, aber ich habe auch regalmeterweise Bücher gelesen, und bin irgendwie immer noch eine Leseratte und Bücherliebhaber.
Viele Nachrichten und Zeitungen lese ich online, aber Bücher werden gekauft, dies nicht als Kindle o.ä.
Es gibt nicht nur Banausen.🤫
am 13.02.2023 19:47
@Storm :
Was BASF angeht: Bei denen weiß ich einfach nicht, woran ich bin. Ich hätte schon Lust auf 6 1/2 Prozent Dividende. Doch die Aktie ist bereits vor Ukrainekrieg und Corona gefallen. Auch weiß ich nicht, welche langfristigen Löcher der Verlust des Russland- Gas- Geschäfts und die hohen Energiekosten noch reißen werden.
Im Zweifelsfall lasse ich halt die Finger von einem Kandidaten, den ich nicht einschätzen kann.
am 13.02.2023 20:02
Ja oder direkt ins Wirtshaus ...