Ich möchte mich auch hier anschließen und Portfolio Performance empfehlen.
Von Parqet halte ich nichts. Als diese als Tresor One anfingen haben die hier auch geworben, inzwischen sind die ja bei Finanzfluss sehr beliebt für die Portfolio-Analyse.
Mir missfällt allerdings, dass ich alle meine Daten in eine Cloud lade. Zwar gibt es Datenschutzbestimmungen etc pp, aber für mich gehören Bankunterlagen nicht auf einen hackbaren Server sondern nur lokal oder bei der Bank.
Zudem ist die kostenlose Version auch ohne wirkliche Analyse. Da bietet Portfolio Performance als kostenloses Tool einfach alles, was das Herz begehrt - und was noch nicht da ist kann vorgeschlagen und implementiert werden. Und das lokal. Ich brauche unterwegs sowieso keine umfassende Portfolio-Analyse und verschiedene Banken bieten auch Apps für die Depoteinsicht oder schlanke mobile Webseiten.
Von daher Portfolio Performance > Parqet.
Die Einarbeitung dauert ein klein wenig, weil man alles bei YouTube nachschauen muss. Die Handgriffe selber sind aber schnell durchgeführt. Inzwischen kann ich ruck zuck ein neues Portfolio anlegen, Konten/Depots einrichten und meine Auswertung anzeigen lassen. Ohne Probleme ist es mir auch möglich alles in ein Portfolio zu packen und verschiedene Dashboards anzulegen, über die ich dann einzelne Depots oder gar Klassifizierungen auswerten lassen kann. So habe ich zum Beispiel stets im Blick wie gut meine einzelnen Assetklassen laufen und ob es zum Beispiel für mich Sinn macht weiter in Derivate zu investieren weil ich sowieso erfolglos darin bin 😉
Es zeigt mir auch an, welche Performance meine Depots oder das gesamte Portfolio hingelegt haben - und zwar als IZF (also unter Beachtung der Mittelzu- und Abflüsse) als auch als TTWROR (als wenn du alles an einem Tag angelegt und laufen lassen hättest). Ich kann auch Gebühren und die Gebührenquote anzeigen lassen und weiß in welchem Depot ich wie viele Steuern bezahlt habe um stetig an der Steueroptimierung zu arbeiten.
Nur die Verrechnungstöpfe fehlen noch - müsste man mal vorschlagen ob man das einbinden kann. Oder ich hab es noch nicht gefunden.
Insgesamt ist PP ein unglaublich starkes Tool. Und was die regelmäßige Sicherung angeht: Bei mir fragt er bei jedem schließen des Programms ob ich die Daten sichern möchte 🙂 zumindest wenn sich etwas geändert hat.
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Research alone won't ensure a profit. Your main goal should be to make money, not to get an A in How to Read a Balance Sheet. - RD
