Türchen 24: Santa's comin' to town

[nmh]

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Fröhliche Weihnachten! An Heiligabend gibt es die Geschenke. Und was schenkt man seinen lieben Lesern und treuen Fans? Was wo keiner mit gerechnet hat. Denn:

Auf meinem Redaktionsplan für heute stand eigentlich die Aktie von Coca-Cola, weil die ja ganz maßgeblich das moderne Weihnachtsfest miterfunden haben. Den roten Weihnachtsmann, den Coca-Cola-Diesel-Truck, das wirklich wunderschöne "Wonderful Dream (Holidays Are Coming)" der so tragisch verstorbenen Melanie Thornton. Glückwunsch an alle, die das richtig geraten haben. Doch auch wenn ich das Zeug gerne trinke:

Coca-Cola ist einfach keine attraktive Aktie. In den letzten zehn Jahren ging es gerade mal 6 Prozent pro Jahr nach oben, also nur eine Verdopplung alle 12 Jahre, und das mit häufigen Kursverlusten. Mit einer Verdopplung alle 7 Jahre ist das Pepsi-Papier viel besser, und die Aktie der Himbeercola Dr. Pepper, die ich dosenweise aus USA importiere, verdoppelt sich sogar alle 4 Jahre. Oder:

Wir hätten auch Amazon vorstellen können, den digitalen Nordpol, weil das ja heute der Weihnachtsmann ist, der die Geschenke bringt, jetzt, wo der Superspreader-Einzelhandel kurzfristig seine Türen schließen musste. Eine überaus attraktive Aktie. Aber die habt Ihr ja hoffentlich alle schon in Euren Depots. Gähn.

Nein, von mir gibt es jetzt am Ende unserer Adventskalender-Reihe ein tolles Rauschebart-Geschenk, mit dem Ihr richtig Geld verdienen werdet. Ich schenke Euch die zehn schnellsten Rentiere an Santas Schlitten: Die zehn besten Aktien der Welt, die Top 10 der Rosenheim-Liste, die ja schon gelegentlich erwähnt wurde und die sonst eigentlich nur den Lesern des exklusiven nmh-premium-Angebotes* zur Verfügung steht. Aber weil denn heut' scho' Weihnachten ist ...

Diese sagenumwobene Rosenheim-Liste umfasst mehrere tausend Aktien aus aller Welt, für die jeweils nach einem aufwändigen Verfahren (doch, echt!) mit gigantischen Datenmengen ein Chance-Risiko-Verhältnis (CRV) berechnet wird. Dieses ergibt sich aus der Performance der letzten zehn Jahre geteilt durch einen Verlustparameter, der Häufigkeit und Stärke von Kursverlusten in dieser Zeit misst. Die folgenden zehn Aktien haben weltweit das höchste CRV. Sie steigen also seit vielen Jahren, teilweise Jahrzehnten stark im Kurs und haben dabei nur selten Kursverluste, die dann auch nur gering ausfallen. Auch wenn viele Amateure erst einmal skeptisch sind:

Die Erfahrung zeigt, dass man mit solchen Trendaktien langfristig das meiste Geld verdient. Nicht über Nacht, auch nicht bis nächste Woche, aber mit Sicht auf viele Jahre. Und eine Aktie, die seit so langer Zeit nach oben strebt, wird nicht auf einmal nach unten drehen, nur weil Ihr einsteigt. Das sind gut geführte Unternehmen mit einem langfristig erfolgreichen Geschäftsmodell, guten Mitarbeitern und treuen Kunden. Wenn Ihr solche Aktien im Depot habt, könnt Ihr auf Impstoff, Wasserstoff, Cannabis, Bitcoin oder sonstige Säue, die die Bauern durch das Börsendorf treiben, getrost verzichten. Viel wichtiger:

Wie es sich für ein kostbares Geschenk gehört, habe ich die Liste etwas aufgepimpt. Sozagen** die Kugeln am Baum: Ihr seht auch die rein rechnerischen Kursziele, die die Rosenheim-Methode für fünf, zehn und zwanzig Jahre ab heute ermittelt. Und als Zuckerl (quasi der Christbaumständer) sind sogar die passenden Stopkurse für langfristige Investoren angegeben. Hier sind also für Euch

die zehn besten Aktien der Welt:

                                  akt.    K u r s z i e l e   f ü r     Stop-
WKN    Titel                CRV   Kurs   5 Jahre  10 Jahre  20 Jahre    kurs
--------------------------------------------------------------------------------
907928 Esker S.A. Actions  28,5    170       600      2090     26000     122   A
871981 Adobe Systems Inc.  27,2    410      1300      4400     48000     348   R
716563 Sartorius AG Vorzu  26,4    340      1400      6200    110000     305   P
A0JM27 Constellation Soft  24,9   1100      3700     13000    150000     850   A
877480 Lotus Bakeries S.A  24,4   3600      9700     26000    190000    2980   R
A2AJKS Sartorius Stedim B  23,6    290      1200      4800     81000     240   P
A0M63R MSCI Inc. Register  23,0    360      1100      3200     29000     275   A
A0NC7B VISA Inc. Register  22,1    170       510      1500     13000     155   R
917099 Tyler Technologies  21,7    360      1300      4300     48000     270   P
A0JMVJ Pool Corp. Registe  20,9    300       890      2800     27000     230   A
--------------------------------------------------------------------------------

Alle Kursangaben, Kursziele, Stopkurse in Euro; Stand 23.12.2020, 17:30 Uhr.

Die Liste ist natürlich nach dem CRV sortiert: Je höher, desto besser ist die Aktie für langfristige Anleger geeignet. Übrigens steht die Coca-Cola-Aktie mit einem CRV von nur 4,1 abgeschlagen auf Platz 506 aller Aktien weltweit, Pepsi-Cola (CRV 7,8) immerhin auf Platz 275, Keurig-Dr. Pepper auf Platz 85 (CRV 13,6) und Amazon schafft es mit einem CRV von 19,1 gar auf einen stolzen Platz 18. Bleiben drei Fragen für kritische Lesende:

--  Was sind das für Buchstaben in der letzten Spalte? "P" steht für Performance, das sind Aktien, die es vor allem aufgrund der starken Kursentwicklung der letzten Jahre in die Liste geschafft haben. Wer ruhig schlafen will, wählt Aktien mit einem "R", denn die schwanken deutlich weniger als andere Aktien. Und der Buchstabe "A" steht für "ausgewogen", das sind Aktien mit guter Performance und akzeptabler Volatilität, also ein Kompromiss zwischen "P" und "R".

--  Warum so langfristige Kursziele? Bin ich Wahrsager? Ja, aber das gehört jetzt hier nicht her. Die Kursziele sind rein rechnerische Prognosen aufgrund der Kursentwicklung in den letzten zehn Jahren. Diese Methode funktioniert bei Trendaktien erstaunlich gut.

--  Und warum sind die Kursziele von Platz 3 bezogen auf den aktuellen Stand viel höher als bei Platz 1? Weil eben in den CRV-Wert nicht nur die Kurssteigerung eingeht, sondern auch die Volatilität der Aktien. Da Sartorius viel stärker schwankt als Esker, hat es bei Sartorius "nur" für Platz 3 gereicht. Esker hat in den letzten zehn Jahren eine Performance von 37 Prozent p.a., rein rechnerisch entspricht das einer Verdopplung alle 26 Monate. Sartorius schafft sogar 45% p.a. und verdoppelt sich also theoretisch alle 22 Monate, aber eben unter deutlich größeren Schwankungen. Entsprechendes gilt für MSCI und Tyler: Beide aktuell zum gleichen Preis erhältlich, das Kursziel für Tyler ist höher, aber trotzdem weiter hinten in der Liste, da die Aktie stärker schwankt und das CRV somit kleiner ist als bei MSCI. Einen Anhaltspunkt gibt Euch der Buchstabe in der letzten Spalte. Interessant:

Bis Ende November stand Sartorius noch auf Platz 1 der Liste, aber die deutliche Korrektur der letzten Tage hat die Spitze der Liste ein wenig durcheinandergewirbelt. Die Auswertung ist langfristig gesehen allerdings sehr robust. In den letzten 24 Monaten gab es kaum Zu- oder Abgänge in den Top 30. Das beweist die hohe Qualität, neudeutsch die "Nachhaltigkeit" dieser Auswertung. Man könnte auch sagen: Alles Bio! Keine Frage:

Selbstverständlich empfehle ich alle zehn Aktien ausdrücklich zum Kauf. Ihr müsst nicht gleich nächsten Montag*** zugreifen, es gibt auch in 2021 noch Aktien. Aber peu à peu, alle paar Wochen, immer wenn genügend Geld da ist, eine gute Trendaktie kaufen -- es gibt keinen verlässlicheren Weg, an der Börse sehr reich zu werden. Das war in den letzten 150 Jahren so, und das wird auch in Zukunft so sein. Wie immer solltet Ihr Euch vor dem Kauf einen individuellen Stopkurs überlegen, den höchstens zulässigen Verlust (in Euro) festlegen und erst dann entscheiden, wieviele Stücke Ihr kaufen dürft. Das nennt man Money-Management, mehr dazu steht hier. Übrigens:

Wer die Lotus-Aktie zu teuer findet, greift alternativ zu Zertifikaten wie SD1WN7 oder PF352D, die der Aktie mit einem moderaten Hebel nach oben und unten folgen. Für Constellation Software gibt es bisher leider keine passenden Zertifikate.

Damit endet unser Adventskalender auch schon. Ich möchte Euch persönlich sehr herzlich für Eure Treue und für Euer Interesse an meinen Beiträgen (hier geht's zum Inhaltsverzeichnis) in dieser Community seit Mitte 2016, vor allem aber für Euer Vertrauen danken. Viele von Euch setzen meine Empfehlungen um und sind, wie ich höre, schon sehr erfolgreich damit. Das freut mich sehr. Weiter so! Versprochen:

Euer tolles Feedback ist Anlass für mich, auch im nächsten Jahr Auswertungen, Tipps und Tricks für Euch zu posten. Privatanleger machen oft die gleichen Fehler, vor denen ich Euch schützen möchte. Durch diese Erfahrung werdet Ihr an der Börse erfolgreich werden und bleiben.

Im Namen des Adventskalender-Teams mit  @ehemaliger Nutzer , @dg2210 , @Pramax , @A_J_L  und @Zilch  wünsche ich Euch sehr herzlich ein frohes Fest, erholsame Feiertage und einen guten Start in ein tolles neues Jahr. Und bitte bleibt gesund, oder wie man jetzt sagt: bleibt "negativ"!

Herzliche Grüße aus einem regnerischen München

nmh

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* Fragt nicht! Das Premium-Angebot ist viel zu teuer und bringt nichts. Mehr dazu steht hier.

** Man gebe beide mal unbefangen in dieses Gooooogle ein: erst "Sozagen", dann noch "Sotzhagen". Heißa, Weihnachten ist gerettet.

*** Es gibt eine ungeschriebene Regel, wonach die NYSE in New York nie länger als drei Wochentage am Stück geschlossen bleibt. Einzige Ausnahme in den letzten Jahren waren die Terroranschläge am 11. September 2001, und Hurrikan "Sandy" im Oktober 2012. Folglich müsste heute, 24.12. der Handel in New York möglich sein!

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[huhuhu]

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@nmh  schrieb:

@huhuhu  wohnt übrigens natürlich im Wienerwald (= Hähnchen). Das ist eine so mittelmäßig gute Wohnlage im Süden von Köln. Man kann dort bereits für lächerliche zweistellige Mio-Beträge ein kleines Häuschen (25.000 Quadratmeter) kaufen. Einwohner fahren Jaguar, Porsche, Maserati und ähnliche Karossen (Rolls-Royce gibt es nur in München). Die Nachbarn veranstalten regelmäßige Grillfeste, zu denen aber nur Onkel Obdi (Sportstudio im Ersten) eingeladen ist, nicht jedoch der Showpraktikant Elton. Der hat dort Hausverbot. Mehr dazu hier. Du siehst: eher so gehobener Mittelstand, würde mein Freund Fritz sagen. Bitte weitergehen. Hier gibt es nichts zu sehen.

nmh

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@nmh 

...eben mei leber,

noch ne ❤️ Erkärung abgegeben,

und schon wieder werden äußerste Intime Details veröffentlich ...ne ne ne 😓

Wie ich laut dem Kölner Pseudointellektuellen Informationsblatt Express vernahm,

verweilt der Hr. Professor Matthias demnächst in München,

...so, mehr sage ich mal nicht.

Schönen Abend

Grüße

P.

[isi1969]

@huhuhu 

Bist du böse, dass ich jetzt weiss, dass du irgendwo im würstchenwald lebst?? Ist doch eh zu weit weg... bin ja nur ich und vielleicht eine handvoll treuer leser.... 

Und mittlerweile kosten selbst hier oben im norden häuser, wohnungen etc. soviel, dass sich das kaum jemand leisten kann.... ob es daran liegt, dass der ex-kundesbanzler (tolles wort, dank @nmh) von hier kommt??🤔

Soso... hast du einen der vielen namen von unserem geschätzen nmh ausgeplaudert??😉

Lg

Isi

[huhuhu]

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@isi1969  schrieb:

@huhuhu 

Bist du böse, dass ich jetzt weiss, dass du irgendwo im würstchenwald lebst?? Ist doch eh zu weit weg... bin ja nur ich und vielleicht eine handvoll treuer leser.... 

Und mittlerweile kosten selbst hier oben im norden häuser, wohnungen etc. soviel, dass sich das kaum jemand leisten kann.... ob es daran liegt, dass der ex-kundesbanzler (tolles wort, dank @nmh) von hier kommt??🤔

Soso... hast du einen der vielen namen von unserem geschätzen nmh ausgeplaudert??😉

Lg

Isi

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Guten Morgen Isi,

um Jottes willen alles jutt,

wir aus dem Wald sind da nicht so zart besetzt wie manch andere hier 😉

Und das mit unserem nmh...ist nur die Ankündigung einer  xxxxxxxxxx   😅

Viele Grüße

aus dem Schnee

P.

[Zilch]

"wir aus dem Wald sind da nicht so zart besetzt wie manch andere hier 😉" 

🤣🤣🤣🤣🤣 

(zitieren geht mobil nicht) 

[Okkulele123]

Mal kurz was anderes. 

Ich bin noch nicht so lange dabei und habe mich immer wieder vor dem Thema Geldanlage gedrückt (aus Angst, aus Faulheit, aus Doofheit, etc...) Nun habe ich vor einigen Monaten endlich damit angefangen. Zuerst mit dem Ergebnis, dass mir meine Sparkasse vorschlug meine Altersvorsorge einzig und allein auf einen Fonds aufzubauen  🙄

Dann habe ich mich etwas umgehört usw, habe etwas mehr diversifiziert, mehrere klassische Fonds, betriebliche Vorsorge, etwas in einen Rentenfonds usw. War schon mal besser. Dann beschäftigte ich mich noch genauer mit dem Thema und habe selbst angefangen mich zu kümmern. Habe Videos geschaut, Seiten gelesen etc. Hey da gibt´s ja ETFs, die sind ja eigentlich sehr gut. Und warum nicht auch einzelne Aktien? Nun habe ich das alles etwas umstrukturiert und bin denke ich ganz gut und breit aufgestellt. 

Nun aber zu dem , was ich eigentlich sagen wollte: 

Viele der Informationen habe ich aber auch über dieses Forum erhalten und v.a. habe ich nun endlich auch eine Strategie gefunden, die für mich super viel Sinn ergibt (money management, Hub System usw). Die Tipps, die man hier bekommt sind richtig richtig gut und die Sternelisten allererste Sahne. Vielen Vielen Dank dafür und ich hoffe, dass uns das hier noch lange Zeit erhalten bleibt. 

Schöne Grüße aus dem Westen,

Okkulele    

[nmh]

@Okkulele123 

Herzlichen Dank -- ich freue mich sehr über Dein tolles Feedback. Die nächste Sterneliste ist bereits in Planung.

Kein Vorwurf gegen Deine Sparkasse. Die Sparkasse ist kein Wohlfahrtverein, sondern muss Geld verdienen. Das tut sie, indem sie Dir teure Fonds verkauft; sie bekommt den Ausgabeaufschlag als Provision.

Du bist auf dem richtigen Weg -- weiter so!

Beste Grüße aus München

nmh

[slobology]

Da kann ich mich @Okkulele123 nur anschließen, mir ging's genauso! Ein großer Dank an die Community 🙂

Ich habe mir gestern übrigens endlich einen Lotus-Keks ins Depot geholt. Dafür musste ich zwar etwas länger sparen aber ich hoffe, damit in Zukunft viel Spaß zu haben!

[Litinho]

Dem kann ich nur zustimmen: das Forum hier hat mir sehr sehr viel geholfen, mehr Struktur in mein Depot (und damit auch in mein Geist) zu bekommen (ich schlafe auch nun wieder besser). Aktuell fuchse ich mich in das Hub System eine. Habe noch Probleme beim "Gewinne laufen lassen".  

Vor da 21 Jahren habe ich über die Commerzbank ne Fond basierende Rentenversicherung abgeschlossen. 40€ im Monat mit 5% Dynamik pro Jahr. Habe gestern die Durchschnittsrendite berechnet: 1,73% p.a.... Hätte ich das mal mit zwei, drei Sternenaktien gemacht...

Auf jeden Fall werde ich es mir schwer uberlegen, ob ich das Ding nicht kündigen werde. Einziger Vorteil ist, dass die Gewinne steuerfrei sind...

[Amelia]

Ich möchte mich anschließen und mich endlich herzlich bedanken für die vielen wertvollen Informationen, die man in diesem Forum bekommt.
Ich habe das Thema Geldanlage seit Jahren vor mir hergeschoben bzw. bisher nur klassische, wenig renditestarke Sparprodukte verwendet (typisch deutsch eben). Nach einer kleineren Erbschaft habe ich mich notgedrungen dazu aufgerafft, mich endlich richtig mit dem Thema zu beschäftigen. Für mich war von Anfang an klar, dass ich mein Geld nicht irgendeinem dubiosen Anlageberater gebe, sondern das Thema selbst in die Hand nehme. Breit gestreute ETFs schienen mir dafür das richtige Mittel zu sein. Im Herbst habe ich damit begonnen, mich intensiv mit dem Thema zu beschäftigen und fand es zu meiner Überraschung plötzlich interessant. Einzelaktien waren mir dagegen immer noch suspekt und nur für Leute geeignet, die sich Tag und Nacht damit beschäftigen.
Irgendwann habe ich mich beim x-ten Lesen in diesem Forum aber doch gefragt, was sich wohl hinter diesen ominösen Sternelisten verbirgt. Wie es genau passiert ist, weiß ich nicht, aber plötzlich war ich angefixt. Ich habe mich in Lichtgeschwindigkeit in das Thema eingelesen und so viel WIssen in meinem Hirn abgespeichert wie möglich. Sogar meine arg verrosteten Kenntnisse im Lesen von Bilanzkennzahlen (war das nicht früher immer furchtbar langweilig?) habe ich reaktiviert. Und die allerersten Schritte zum Verständnis der Chartanalyse habe ich auch unternommen. Mit diesen frisch erworbenen Kenntnissen habe ich einige Unternehmen ausgewählt und unter strenger Beachtung des Money Management inzwischen meine ersten Aktien gekauft.
Mein noch jugendlich grünes Portfolio setzt sich nun zusammen aus einer Welt-ETF-Basis und einer Art Best of aus den Sternelisten.
Nun ist dieser Text viel länger geworden, als ich geplant hatte. Eigentlich wollte ich mich bloß bedanken, bei allen die hier - oft mit bewundernswerter Geduld - Beiträge schreiben. Vielen Dank, @nmh @Zilch  @digitus @GetBetter  @Crazyalex  @ae  @t.w. @ehemaliger Nutzer und allen anderen, die ich nicht aufgezählt habe, hier aber immer wieder tolle Beiträge schreiben.

[Crazyalex]

Hallo unf herzlich willkommen @Amelia !

Schön, dass Dir das "trockene" Thema "Finanzen" auch doch noch ein wenig Spaß bereitet!

Übrigens haben wir da eine schöne Parallele: Du bist Anfänger und musstest Dich aufgrund einer Erbschaft mit dem Thema auseinandersetzen -> genau so geht es mir (bzw. meiner Familie) auch.

Für den Anfang hätte es tatsächlich einer der Standard-ETFs getan. Wenn Du aber "Dein Glück gleich selber in die Hand nehmen möchtest" dann ist der Weg den Du eingeschlagen hast natürlich auch okay 😁

Verrate uns doch mal welche Einzwelwerte Du in Dein Depot gepackt hast 😉

Gruß Crazyalex