Hallo zusammen,
ich wünsche allen noch ein frohes neues Jahr! 
ich habe vor circa einem halben Jahr einen ETF-Sparplan zusammengestellt, den ich seitdem monatlich bespare. Mittlerweile bin ich der Meinung, dass meine Auswahl nicht wirklich gut überlegt war, auch wenn ich damals sehr viel Zeit für eine optimale Zusammenstellung eingesetzt habe (Mit meinem damaligen Wissen und Nicht-Wissen!). Folgende ETFs habe ich im Portfolio, inkl. dem Anteil der Besparung:
1) Xtrackers MSCI World UCITS ETF - 1C (A1XB5U): 50 %
2) Lyxor UCITS ETF MSCI World Information Technology TR (LYX0GP): 16,67 %
3) Amundi Index MSCI Global Climate Change (A2DR4H): 16,67 %
4) iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF (A2N48E): 16,67 %
Die Durchmischung ist insgesamt sehr schlecht, weil viele Positionen in den ETFs 1-3 redundant sind (Wenn auch mit unterschiedlicher Gewichtung). Insgesamt bin ich aber doch recht schmal aufgestellt und würde dies gerne ändern wollen.
Vor allem der Amundi Index (A2DR4H) bietet mir zu den anderen beiden US-priorisierten ETFs keinen wirklichen Mehrwert. Dieser hat in den vergangenen Monaten jedoch die bessere Entwicklung gehabt. Wie es nach dem Post-Corona-Zeitalter und nach dem Platzen einer eventuell vorhandenen Blase aussieht, kann natürlich keiner absehen.
Nun bin ich mir unsicher, wie ich hier vorgehen soll, aber ich möchte die Risiken auf alle Fälle weiter streuen, da drei ETFs sehr redundant sind. Soll ich zwei ETFs aus 1-3 abwerfen und dafür einen anderen Markt abdecken oder soll ich nur einen ETF tauschen?
Ich habe schon das Thema bzgl. Emerging Markets bzw. gezielte Investition in einzelne Märkte durchgelesen. Ich denke, auch wenn die Meinungen hier stark auseinander gehen, dass beide Varianten seine Vor- und Nachteile haben. Gibt es hier jeweils einen empfehlenswerten ETF? Bzw. wie sieht es mit dem afrikanischen Markt aus? Diesen habe ich bisher komplett ausgeblendet und ich habe hierzu auch noch keine wirklichen Infos gefunden.
Ich bin tatsächlich ratlos und ich muss zugeben, dass mich die Fülle an ETFs (Auch die, die kostenlos im Sparplan der comdirect zu finden sind), völlig überfordern und ich glaube, dass hier sicherlich der ein oder andere besseres Detailwissen bzgl. einer guten Streuung verfügt.
Vielen Dank vorab.
@der_sven schrieb am 8.1.2021:1) Xtrackers MSCI World UCITS ETF - 1C (A1XB5U): 50 %
2) Lyxor UCITS ETF MSCI World Information Technology TR (LYX0GP): 16,67 %
3) Amundi Index MSCI Global Climate Change (A2DR4H): 16,67 %
4) iShares MSCI Europe ESG Screened UCITS ETF (A2N48E): 16,67 %
Hallo @der_sven,
sooo schlecht finde ich die Mischung garnicht. Ich würde - wenn überhaupt - am ehesten darüber nachdenken, den Europa-ETF raus zu werfen.
Ich habe Deine vier ETFs mal in eine Vergleichschart eingebaut. Der Zeitraum sind zwei Jahre, weil es den Amundi und den iShares noch nicht länger gibt:
[via]
Der MSCI World ist die Basis und gewissermaßen die Benchmark für die ETF-Anlage. Der IT ist eine sehr gute Beimischung, weil er - wie unschwer zu sehen - die Renditechancen erhöht. Der Global Climate legt etwas mehr Wert auf umweltschützende Techniken und performt nebenher auch gut.
Der Europa-ETF ist die Spaßbremse. Du kannst ihn behalten, wenn Du ein Gegengewicht zur US-Übermacht in den anderen ETFs schaffen willst. Aus meiner Sicht kann er aber raus. Ich würde das Geld/die Sparraten in den MSCI World stecken oder Du kannst Dir überlegen, ob Du einen China-ETF in Dein Portfolio aufnehmen möchtst, z.B. den hier vorgestellten.
Grüße und viel Erfolg,
Andreas
Also in deinem Depot finde ich Euro übergewichtet, warum gewichtest du Europa so viel über? Findest du der Kontinent ist für die Zukunft gut gewappnet?
Den MSCI World würde ich einfach behalten, den Europa und die beiden Branchen-ETFs in den World und den iShares MSCI EM IMI (Gewichtung je nach persönlichen Geschmack zwischen 12% Marktkapitalisierung und 40% BIP) umschichten.
Wenn man ein entsprechend großes Depot aufgebaut hast (so ab fünfstellig aufwärts) könnte man meiner Meinung nach schon Faktoren, Branchen ins Depot beimischen, wenn man sich den Risiken bewusst ist, davor würde ich aber nur in ein World/EM bzw. All-World oder ACWI Depot für den Vermögensaufbau investieren.
oder du lässt alles erstmal stehen und investierst erstmal die neuen Sparraten in den Vanguard FTSE All-World A1JX52 (der investiert nach Marktkapitalisierung in 3500 Aktien in World und EM) und schichtest dann den Rest nach und nach um
@olli74: Womit wir wieder beim Thema mit der Notwendigkeit eines EM-ETFs sind. Dazu gab und gibt es unzählige Diskussionen hier im Forum.
Mal wieder eine meiner bunten fondsweb-Vergleichgrafiken:
[via]
Aus meiner Sicht ist eine EM-Beimischung, wenn sie nicht schon in einem ACWI oder FTSE All-World enthalten ist, überflüssig. In den in der Grafik abgebildeten anderthalb Jahren laufen FTSE All-World und MSCI World parallel. Der EM lag im Verlauf immer darunter, hat zuletzt aber etwas aufgeholt, sodass er im Zielfoto etwas drüber liegt. Die Musik der EM spielt aber ganz offenbar in China.
Deswegen empfehle ich statt der allgemeinen EM-Beimischung einen China-ETF (der Franklin ist - siehe meinen Rosinenpicker-Artikel - erfreulich breit aufgestellt).
Grüße,
Andreas
