Diversifikation - welche Asset-Klassen?

[Joerg78]

Hallo liebe Community-Mitglieder,

generell heißt es ja immer: Man soll seine Anlagen breit diversifizieren. Innerhalb einer Anlageklasse lässt sich das oft mit relativ wenig Aufwand betreiben, beispielsweise bei Aktien: Hier weiß man: Breit streuen (Branchenverteilung, Länderverteilung, Größenverteilung) und landet dann ggf. bei der einfachsten Lösung "All-World-ETF".

Asset-Klassen-übergreifend schaut es dann oft schon etwas schwieriger aus, denn hier stellt sich erstmal die Frage: Welche Anlageklassen /-möglichkeiten gibt es eigentlich? Und: Für welchen Zweck investiert man in die jeweiligen Anlageklassen (Wertzuwachs vs. Werterhalt)? Bei vielen Leuten ist da bei Aktien + Anleihen schon Schluss. Doch auch hier kann eine breite Streuung über mehrere Anlageklassen sinnvoll sein.

Von daher mal die Frage in die Runde: Wie streut ihr über die Anlageklassen hinweg, bzw.: In welche Anlageklassen investiert ihr?

Ich mache mal den Anfang:

- Aktien (Großteil des Vermögens, ausschüttungsorientiert, global)

- Anleihen (High Yield-Bereich, global)

- REITs (hier kann man diskutieren, ob sie eine separate Anlageklasse darstellen oder eigentlich Aktien sind)

- Zinsanlagen (Tagesgeld + Geldsparplan)

- P2P (nur noch sehr wenig und in Auflösung)

- Preferred Shares (via CEF)

Möglicherweise hole ich noch - als "Sachwert" - gewisse Rohstoffe dazu (z.B. A0N62H ).

Bin gespannt, vielleicht investiert ja noch jemand in ganz andere Anlageklassen (Äcker, etc.).

Viele Grüße,

Jörg

[digitus]

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@Joerg78  schrieb:

- P2P (nur noch sehr wenig und in Auflösung)

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Geht mir nach der Envestio-Pleite genauso, es ist schon länger praktisch kein frisches Geld hineingeflossen, aber jetzt werde ich anfangen, Rückflüsse abzuziehen.

Grüße,

Andreas

der noch Brennholz vor dem Haus hat - taugt das auch als Asset-Klasse

[t.w.]

Hallo @Joerg78,

sehr schöne Thread-Idee! 

Bei mir ist es weit weniger spannend. Ich habe folgende Assets, in die monatlich Geld fließt, Reihenfolge nach Wert:

• Aktien, mittels ETF
• Weiterbildung/Seminare
• Tagesgeld als Puffer

[GetBetter]

Bei mir sind es aktuell:

• Aktien und Aktien-ETF
• Anleihen (nur noch sehr wenig Neuinvest aber noch ausreichend Depotanteil aus der Vorvergangenheit)
• Tagesgeld

Zu den anderen Assetklassen:

• Dinge wie P2P und Gold mag man aus Investorensicht sinnvoll finden, finde ich persönlich aber sterbenslangweilig und habe ich daher auch nicht.
• Krypto finde ich nicht nur langweilig sondern gehört für mich in die Rubrik "Dinge die die Welt nicht braucht".
• Immobilien habe ich in real. Und ja, da ist sogar ein "land- und forstwirtschaftliches Objekt" dabei. War aber keine aktive Investmententscheidung sondern ein Erbfall.

[disclaimer]

Hallo @Joerg78 ,

kannst du kurz erläutern, warum du "Preferred Shares" als eigene Asset-Klasse auflistest? Ich hatte bisher immer angenommen, dass die Vorzugsaktien einfach nur eine Sonderform in der Aktiengattung darstellen und im Vergleich zu den Stammaktien besondere Rechte bzw. auch den Verzicht auf bestimmte Rechte verbriefen. Oder ist in diesem Fall "Preferred Shares" nicht mit "Vorzugsaktien" gleichzusetzen?

Schon mal Vielen Dank im Voraus!

[Joerg78]

@disclaimer Nein, ich meine hier die US-amerikanischen Preferred shares (oder auch "Preferred stocks"), die eher ein Hybrid aus Aktie und Anleihe sind. Auf deutsch hat das Luis Pazos ganz gut erklärt.

Von daher ist das aus meiner Sicht eine separate Assetklasse, aber eben sehr eng verwandt mit Aktien und Anleihen (und trägt somit nicht unbedingt zur Diversifikation bei).

Viele Grüße,

Jörg

[ehemaliger Nutzer]

Hallo @Joerg78,

ich habe auch schon länger die Idee, einen Beitrag über andere Asset-Klassen zu schreiben. Die Überschrift und der Teil zu Anleihen steht bereits.

An Assets habe ich persönlich noch:

• Genossenschaftsanteile (zahlen 1,5 %)
• offene Immobilienfonds (DEKA sagt 3,63 %)
• Zertifikate auf Wirecard
• Genussscheine (DE0005229942, danke an @nmh)
• Anleihen (Mittelstandsanleihen)
• Kryptowährungen (im kleinen Stil)
• einen Goldminen-ETF (danke an @Noxx)

Grüße aus Dresden
Sonni

[DieMacht]

69,8% Aktien

18,5% Aktien-ETFs

4,8% Hochzinsanleihen-ETFs

3% AA-AAA-Anleihen-ETFs

2,7% Cash (USD, GBP, JPY, NOK, CHF)

0,6% Gold

0,6% Immobilien

[dg2210]

Jungs 6 Mädels,

ihr denkt zu kleinteilig!

Es gibt genau zwei (in Worten: zwei) Asset-Klassen:

a) Assets, die mir niemand wegnehmen kann

b) Assets, die ein Dritter mir wegnehmen kann, bzw ich die nur mithilfe eines Dritten verwerten kann

(a) heisst auf deutsch auch "human capital"

(b) ist der Rest

[as-1984]

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@disclaimer  schrieb:

Hallo @Joerg78 ,

kannst du kurz erläutern, warum du "Preferred Shares" als eigene Asset-Klasse auflistest? Ich hatte bisher immer angenommen, dass die Vorzugsaktien einfach nur eine Sonderform in der Aktiengattung darstellen und im Vergleich zu den Stammaktien besondere Rechte bzw. auch den Verzicht auf bestimmte Rechte verbriefen. Oder ist in diesem Fall "Preferred Shares" nicht mit "Vorzugsaktien" gleichzusetzen?

Schon mal Vielen Dank im Voraus!

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@disclaimer Die Kategorie müsste eigentlich "Mezzanine Finanzierungsformen" heißen, Preferred Shares sind nur eine Teilmenge davon.