Depot aufräumen => Was denkt ihr zu meinem akutellen Depot und Vorgehen?

[Since1887]

Hallo zusammen,

wie in einem anderen Beitrag geschrieben, habe ich am Anfang diesen Jahres begonnen mein Depot nach und nach aufzuräumen bzw. haben das auch teilweise die über das neu eingebaute Money Management Stopps getan.

Mein aktuelles Depot sieht wie folgt aus:

	Aktie	Branche	Sektor	Anteil Depot aktuell
A0JL9W	Verbio Vereinigte Bioenergie	Energie & Rohstoffe	Bioenergie	1,30%
A1CZ4H	NextEra Energy	Energie & Rohstoffe	Versorger	1,33%
854161	Archer-Daniels-Midland	Nahrungs- und Genussmittel	Nahrungsmittel	1,38%
A0NJ38	American Water Works	Energie & Rohstoffe	Versorger (Trinkwasser)	1,45%
580060	GFT	Technologie	Spezialsoftware	1,48%
869561	United Health	Chemie, Pharma, Bio- und Medizintechnik	Gesundheitswesen (Versicherungen)	1,58%
547030	Eventim	Handel & Konsum	Unterhaltung	1,67%
85209	Thermo Fisher	Chemie, Pharma, Bio- und Medizintechnik	Medizintechnik	1,70%
A0XYHT	IBU Tec	Automobilzulieferer	Sonstiges (Automobilzuliefer)	1,73%
A1H5JY	O Reily	Handel & Konsum	Handel (Autoteile)	1,83%
716460	SAP	Technologie	Software / Cloud	1,86%
880205	Cintas	Handel & Konsum	Textil / Mode (Arbeitskleidung)	2,48%
578560	Frisenius	Chemie, Pharma, Bio- und Medizintechnik	Medizintechnik	2,50%
A0NC7B	Visa	Finanzwesen	Banken	2,69%
555200	Deutsche Post	Maschinenbau, Verkehr, Logistik	Logistik	2,74%
855686	Disney	Handel & Konsum	Unterhaltung	2,80%
EWG2LD	EUWAX Gold II	ETC Gold		3,31%
853292	LVMH	Handel & Konsum	Luxusgüter	3,96%
LS9BNL	Lang & Schwarz	Zertifikat		4,35%
864952	Stryker	Chemie, Pharma, Bio- und Medizintechnik	Medizintechnik	4,58%
843002	Münchener Rück	Finanzwesen	Versicherungen	4,63%
840400	Allianz	Finanzwesen	Versicherungen	4,80%
CASH	Cashreserve	CASH		4,84%
A111X9	MSCI EM	ETF		5,07%
865985	Apple	Technologie	Unterhaltungselektronik	5,25%
870747	Microsoft	Technologie	Software / Cloud	7,87%
A0RPWH	MCI World	ETF		20,83%

Ziel ist in den nächsten 20- max. 25 Jahren eine zusätzliche Altersvorsorge für mich und meine Frau aufzubauen.  Ich versuche dazu ein stabiles Fundament (20-30%) über die ETF's und neu den Gold ETC aufzubauen. Darüber hinaus bilden den Kern Aktien die über einen längeren Zeitraum Stärke / Rendite gezeigt haben. Ergänzt wird das Ganze über Titel mit Dividende und leichtem Wachstum, wie eine Allianz, Münchener Rück oder Post. An dem einen oder anderen spekulativeren Titel (z.B. GFT, IBU-Tec) konnte ich nicht vorbei gehen, aber diese sollen eher einen kleinen Teil meines Depots ausmachen. Ich möchte den Großteil der Aktien gerne längerfristig halten. Den einen oder anderen Trend versuche ich dazu mit kleineren Investitionen (Verbio oder ADM) mitzunehmen. Bisher bin ich bei solchen Unterfangen eher wenig erfolgreich.

Die ETF's werden monatlich per Sparplan bespart. Aktienkäufe streue ich dazu immer mal wieder ein, wobei hier erstmal (nächste 2 Jahre) keine größeren Summen dazu kommen werden.  Etwas stünde aber neben der Cashreserve noch zur Verfügung.

Noch etwas zu mir. Aktiv bin ich seit 2019 am Kapitalmarkt. Die hier im Forum beschriebenen Anfängerfehler habe ich nahezu alle gemacht. Daher habe ich nach und nach auch mein Depot und mein Vorgehen angepasst = Meine Lernerfahrungen und die anderer einfließen lassen.

Inspirieren lasse ich mich dazu noch von einigen Wikifolios (Was kaufen die gerade, was schreiben die dazu, wie sieht mein Bild dazu aus?), Der Seite und Ausgaben von der Aktionär und neu dem Aktienbrief über Börseverlag.de (Hier das kostenlose reinschnuppern von 14 Tagen) bzw. dem Leitfaden zum Vermögensaufbau und neu auch die Sterneliste von @nmh .

Ich tue mich etwas schwer damit einzuschätzen, welche Rendite mit solch einem Depot möglich wäre. Mein eigenen Zielkorridor habe ich mir bei ca. 8-10% gesetzt. Was denkt ihr darüber? Möglich mit meinem Vorgehen und meinem Depotaufbau und einer Laufzeit von 20 Jahren?

Ich bin gespannt auf Eure Impulse, Eindrücke und bedanke mich schon einmal im Voraus!

Das alles hier dient nur dem Austausch und ist keine Kaufberatung oder ähnliches.

Viele Grüße

Since

[HaPa]

Sehr gut - dann sind wir uns ja doch einig und ich habe richtig verstanden, dass du mich etwas falsch verstanden hattest. 

Danke für die Blumen - die Zukunft wird es zeigen😁

[Since1887]

Hallo zusammen,

nach einigen Stopps, paar zusätzlichen Verkäufen und vereinzelten Zukäufen in den letzten Monaten sieht mein Depot aktuell so aus.

Insgesamt bin ich recht zufrieden. USA lastig ich weiß ;). Horizont bleibt bei ca. 20 Jahren. Fragen die mich umtreiben sind:

ETF EMA (A111X9) halten oder nicht? Da schwanke ich irgendwie immer mal wieder. Habe mich aber für "Halten" entschieden, da ich mir durchaus hier eine gute Entwicklung vorstellen kann. Risiko China vs. Taiwan sehe ich dabei leider auch. Merke hier, dass ich mich immer mal wieder der Gedanke heimsucht, ob ich das Geld nicht lieber in den MSCI World einzahlen sollte (A0RPWH). Denke hierzu gibt es auch zig Meinungen. Habe hier im Forum auch schon einiges dazu gelesen.

Stryker (864952) UND Thermo Fisher (85209) => Braucht es wirklich beide? Es sind beides starke Unternehmen. Beide im Medizintechnik-Bereich. TF ist hier etwas dynamischer und Stryker halt mit wirklich guter Marktposition. Hier habe ich mich auch für "Halten" entschieden

Allianz (840400) UND MünchenerRück (843002) => Für mich mit unterschiedlichen Themenfeldern, aber braucht es wirklich beide? Sind beide nicht die renditestärksten Titel. Dividende gleicht dieses etwas aus. Hier konnte ich mich irgendwie von keinem trennen, denn beide sind gute Unternehmen. Allianz mit dem Skandal in den USA im Gepäck etwas eingetrübt.

Ich bin gespannt auf Eure Rückmeldungen zu meinem Depot (Was fällt Euch auf, was ich vielleicht nicht sehe?) und was ihr zu den Fragen die mich umtreiben denkt.

Das alles dient dem Austausch und ist KEINE Anlageberatung.

Vielen Dank schon mal vorab.

[t.w.]

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@Since1887  schrieb:

ETF EMA (A111X9) halten oder nicht?

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Moin @Since1887,

das hilft Dir zwar kaum weiter, aber da die meisten hier aktuell eher skeptisch gegenüber EM sind, oute ich mich mal als aktueller Käufer vom iShares MSCI Emerging Markets IMI. Du bist also nicht ganz allein 😉

[ehemaliger Nutzer]

@Since1887 

was die ETF`s betrifft, da habe ich keine Erfahrung mit!

Das Depot gefällt mir gut! Auch Stryker & Thermo Fisher empfinde ich hier nicht als Problem.

Habe übrigens mit:

Danaher

GlaxoSmithKline 

Stryker Corp.

hier auch drei verschiedene Bereiche abgedeckt!

Selbst zwei Versicherer sind für mich in Ordnung. Ob man das braucht, muß letztlich jeder selber entscheiden. Ich für meinen Teil, halte nur nichts von der Allianz. Aber, Du hattest hier sicher deine Gründe! 

Ich habe mich hier für die:

Zurich Insurance

entschieden.

Gruss aus Berlin

[CurtisNewton]

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@t.w.  schrieb:

das hilft Dir zwar kaum weiter, aber da die meisten hier aktuell eher skeptisch gegenüber EM sind, oute ich mich mal als aktueller Käufer vom iShares MSCI Emerging Markets IMI. Du bist also nicht ganz allein 😉

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Von Robeco gab unter es unter dem Hintergrund der aktuellen Entwicklungen in den westlichen Industrieländern eine Prognose nachdem bis 2027 bei Investments in den breiten Markt die höchste Rendite bei EM  zu erwarten ist.

Ergänzung meinerseits: Es gibt durchaus viele EM Länder die in den letzten Jahren respektable Renditen erzielt haben (Indonesien z.B. in den letzten 12 Monaten ca. +40%, vollkommen unbeeindruckt von der globalen politischen Lage, davor Indien und Vietnam, wobei Vietnam sogar nur Frontier ist). Das Problem ist das es in den EM ETF ein Klumpenrisiko gibt (China, ähnlich wie USA in der Developed World) dass dann auch mal zuschlägt und die Performance dann nach unten zieht.

[digitus]

@Since1887: Der EM ist eine Geschmacksfrage. Ich habe schon einige Zeit keine EM mehr im Portfolio (außer die, die im All-World/All-Cap eh drin sind) und sehe derzeit auch keinen Grund wieder einzusteigen. Ich traue gerade in der aktuellen Lage den Schwellenländern nicht zu, den Weltmarkt outzuperformen.

Deswegen würde ich in einen Welt-ETF umschichten.

Aber ist - wie gesagt - eine Geschmacksfrage.

Grüße,

Andreas

[ehemaliger Nutzer]

@Since1887 

falls Interesse besteht, hier auch mal ein Gesamtüberblick vom Depot

Wie auch schon erwähnt, dient dies nicht der Anlageberatung, sondern dient lediglich dem Gedankenaustausch!

Gruss aus Berlin 

[HaPa]

Hey Excel - sind die Schaubilder stilecht Excel oder woher kommen die?

[ehemaliger Nutzer]

@HaPa 

könnte ich natürlich ohne weiteres selber machen 😎. Aber in diesem Fall, habe ich einfach das gute Portfolio Performance benutzt. Das bietet aus meiner Sicht wirklich alles (und noch einiges mehr), was man benötigt.

Gruss aus Berlin

[ehemaliger Nutzer]

Hallo

nun haben wir den Oktober auch fast geschafft, da gebe ich mal wieder einen kleinen Einblick in mein Depot. Ein wenig hat sich durch weitere Zukäufe verändert!

Wie auch schon erwähnt, dient dies nicht der Anlageberatung, sondern lediglich dem Gedankenaustausch!

Gruss aus Berlin