@stannum schrieb:
Moin zusammen,
Ja Moin! Wo is mit die? All gaud? 😄
@stannum schrieb:
ich verfolge seit einiger Zeit die klassische Strategie Developed Word und Emerging Marktes (70:30). Zum Ausbau zu einem Welt-Portfolio bzw. der Allwetterstrategie fehlt mir das nötige Geld, aber dennoch juckt es mich in den Fingern noch weitere ETFs zu besparen.
Mit der 70:30 Strategie fährst du ja die Grundschiene des passiven ETF-Investments. Der Ausbau zu einem Weltportfolio oder All-Weather-Portfolio erfolgt ja über die Zeit - das ist kein Einmalinvestment und zack da ist es. Du richtest dir Sparpläne ein und fängst dann an unterschiedlich zu besparen um es dann nach und nach aufzubauen. Dein Anfangsvermögen ist völlig uninteressant - du baust Vermögen über die Zeit auf.
Das Weltportfolio ist simpel aufgebaut, wie das All-Weather-Portfolio genau aussieht weiß ich nun nicht soll aber ein Tick besser sein.
Das Weltportfolio ist wie folgt aufgebaut:
Aktien:Anleihen Verhältnis 70:30
70% Part:
- Aktien Developed World (55%)
- Large- und Small-Caps
--> Beispiel: MSCI World und MSCI World Small Caps
Das kannst du aber auch noch aufteilen in Europa, USA und Pazifik-Staaten (also Large Caps USA, Large Caps Europe, Large Caps Pazifik, Small Caps USA, etc etc)
- Aktien EM (25%)
- MSCI EM IMI zum Beispiel
- Immobilien Global (10%)
- Rohstoffe (10%)
_______________________________
30% Part:
- AAA-/AA-Staatsanleihen
So, wie du siehst hast du da schon etwas Diversifizierung drin und ist mehr als nur dein 70:30 World:EM. Also ist dein Fingerjucken ganz berechtigt wenn du nach Weltportfolio sparen willst 😉
@stannum schrieb:
Mir schweben da ein ETF auf den MDAX (z.B. WKN593392), ein Immobilien-ETF (z.B. WKN A0LEW8) oder Cyber Secruity ETF (z.B. A2JMGE) vor.
Wie du oben weiter gelesen hast: Immobilien-ETF ist im Weltportfolio drin. Mid-Caps nicht, weil die meistens im World mit drin sind (Large- und Mid-Caps), ein Small-Cap wäre zum Beispiel sinnvoller. Rohstoffe habe ich selber zum Beispiel auch nicht, kann mich da einfach nicht entscheiden und noch nicht das richtige gefunden. Stattdessen hab ich andere Sachen drin, da bist du völlig frei. Grundidee des Weltportfolio als auch All-Weather-Portfolio ist eine breite Streuung deiner Anlagen mit möglichst wenig Überschneidungen innerhalb der Anlageklassen (sprich innerhalb der Themengebiete in die du anlegst). Es bringt dir nichts drei ETFs zu besparen deren Zusammensetzung 80% Technologie USA ist.
@stannum schrieb:
Was haltet ihr von Branchen bzw. ETF mit geringerer Diversifikation? Über pro und contra Argumente wäre ich sehr dankbar!
Die ETF selber sollen auch nicht unbedingt diversifiziert sein. Wichtig ist, dass dein Gesamtportfolio diversifiziert ist. Du kannst auch 20 verschiedene Anlageklassen besparen die in sich absolut null diversifiziert sind solange dein Portfolio insgesamt eine breite Streuung zeigt.
Warum ist das so?
Weil eine breite Streuung dein Risiko eines Totalverlustes senkt. Nimm einen Crash in der IT-Branche, alle IT/Telekom-Aktien fallen. Mit einem Portfolio das fast nur aus diesen Werten besteht siehst du alt aus. Aber du bist klug und Konsumgüter, Luxusartikel, Rohstoffe rennen gerade und erleben dafür ein hoch - und begrenzen deine Gesamtverluste.
Deshalb ist es schon recht sinnvoll dein Portfolio auszubauen und um verschiedene Anlageklassen zu bereichern - achte nur darauf dass du nicht zu viele Überschneidungen hast. Die comdirect hat hierfür ein schönes Analysetool welches dir aufzeigt welche deiner Positionen sich wie stark überschneiden.
Edit: Grundsätzlich: Keep it simple, keep it clean. Verliere dich nicht in Feinheiten. Einfacher ist besser - solange du nicht WKNs sammelst wie ein Münchner User hier ( ;D ) ist es nicht unbedingt notwendig dass du von deiner jetzigen Strategie abweichst. Wenn es dich aber so dringend juckt solltest du entsprechend aufpassen und nicht jeden Müll kaufen 😉
@stannum schrieb:
Liebe Grüße
Liebe Grüße zurück und munte blieven! 🙂
- Zilch
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Research alone won't ensure a profit. Your main goal should be to make money, not to get an A in How to Read a Balance Sheet. - RD
