Alle Jahre wieder: steuerliche Optimierung zum Jahresende

[dg2210]

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@digitus  schrieb:

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@Silver_Wolf  schrieb:
Keine gute Idee hier mit dem FSA herum zu spielen.

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Sorry, lieber 🐺, aber das ist Lötzinn: natürlich kann man noch bis zum Silvesterabend Anpassungen am FSA vornehmen, bei der comdirect und bei jedem anderen Kreditinstitut.

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Na, da fragen wir doch einmal die Spezialisten:

[Silver_Wolf]

Was willst du jetzt?

Ich habe nur auf mögliche Nebeneffekte hingewiesen.

Wie gerade auf der letzten Seite erwähnt.

Wer Langeweile hat soll doch damit herum spielen.

[digitus]

Nagut @dg2210 , touché 😉.

Dann ist es halt lediglich bis zwei Tage vor Silvester möglich 🙂

Scalable ist (vermutlich aufgrund zeitgemäßer IT-Ausstattung) flexibler 😝 - dort hatte ich das mit Silvester gesehen (und war in meiner kindlichen Naivität davon ausgegangen, dass unsere Lieblingsbank aus Quickborn das ebenso handhabt):

Grüße und gute Nacht,

Andreas

[2Xtream]

Aktienverluste im Verlusttopf sind vorhanden. 
Gewinne Sonstige (Saldo) sind niedriger als der in Anspruch genommene Freibetrag. 

[Silver_Wolf]

Zinsen Tagesgeld, Wechselbonus erhalten, ...

Muss ja irgendwo her kommen.

Wenn du es genau wissen willst musst du wohl alle Steuermitteilungen und die Kontoabschlüsse prüfen.

Wenn der Freibetrag aber eh nicht ausgenutzt wird spielt es ja keine wirkliche Rolle.

[CurtisNewton]

Wechselboni sind keine Kapitaleinkünfte sondern Sonstige, die musst du über die Anlage SO erfassen. Da verrechnet die Bank bestimmt nichts. 

[Thorsten_]

Zum Ändern des FSA: geht per altmodischem Formular auch noch bis 31. Januar rückwirkend (https://www.comdirect.de/pbl/ePdfTracker.do?name=Freistellungsauftrag). Kostet dann aber 4,90 €.

Zum nicht nachvollziehbaren verbleibenden FSA: schonmal in die "steuerliche Detailansicht" geschaut? 

Persönlicher Bereich -> Verwaltung -> Steuerübersicht -> Steuerliche Detailansicht

Dort sieht man, wie der FSA sich mit jeder Buchung verändert hat (oder ggf. auch nicht).

[Krügerrand]

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Verluste aus Wertpapiergeschäften können nur in die Zukunft vorgetragen werden, nicht in vergangene Jahre zurückgetragen. Das bedeutet: Wenn Ihr dieses Jahr bereits Steuern auf Wertpapiergewinne bezahlt habt und gleichzeitig Aktien oder andere Wertpapiere mit Buchverlusten im Depot liegen habt, solltet Ihr darüber nachdenken, diese Verluste durch einen sofortigen Verkauf zu realisieren. Falls Ihr weiter an die Aktien glaubt, könnt Ihr sie ja sofort wieder zurückkaufen.

Bitte beachtet, dass diese Verkauf- und Kaufaufträge nicht zeitgleich als offen im Orderbuch stehen dürfen. Dann würde es sich um sogenannte Wash-Trades handeln, also Marktmanipulation, da ihr eure eigenen Aktien kauft.

Quelle: BaFin https://www.bafin.de/SharedDocs/Veroeffentlichungen/DE/Fachartikel/2015/fa_bj_1504_mar... 

Auch das steuerrechtlich muss man beachten, dass gleichtägige Verkäufe und Käufe in gleicher Stückzahl und Kurs nicht aufgerechnet werden dürfen. Da das technisch vom Broker nicht vorgenommen werden kann, muss man hier selbst aktiv werden (=Steuererklärung).

Besser also zwischen Verkauf und Kauf einen Tag warten und dann auch noch die Stückzahl leicht anpassen.

Quelle: Haufe https://www.haufe.de/finance/haufe-finance-office-premium/gestaltungsmissbrauch-bei-de... 

Kurzum: Macht keinen Trade, der Steuervermeidung als einziges Ziel hat, auch wenn es technisch möglich ist. 

[2Xtream]

Ja habe ich. Hier sehe auch "nur" die rund 900 Euro (Zinsen Tagesgeld und Dividenden)

• Gewinne/Verluste Aktien und Verlustverrechnungstopf sind im Minus (durchgehend in 2023)
• Gewinne/Verluste Sonstiges rund 900 Euro
• Verlustverrechnungstopf Sonstiges 0 Euro
• In Anspruch genommener Freibetrag rund 1.600 Euro
• Anrechenbare ausländische Quellensteuer rund 35 Euro
• Abgeführte Kapitalertragssteuern 0 Euro

Wie kann bei einem Gewinn von 900 Euro ein Freibetrag von 1.600 in Anspruch genommen sein? Das verstehe ich nicht.

Wie gesagt, im Finanz Report Nov23 waren es rund 900 Gewinn sonstiges und auch exakt der gleiche Betrag an in Anspruch genommener Freibetrag, da hat es gepasst!

Nach der Anpassung des Freibetrags im November (Erhöhung) läuft es auseinander.

[Thorsten_]

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@2Xtream  schrieb:

Ja habe ich.

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Hast du? 😉

Es geht explizit um den Button "Steuerliche Detailansicht", der sich unter den von dir oben aufgelisteten Zeilen befinden.

Dort solltest du dann sehen, was sich seit November getan hat.

Wenn sich dort keine Einträge finden lassen, die den abweichenden genutzten FSA erklären ("Veränd. FSA"), dann solltest du mal beim Kundenservice anrufen.