@ZasterKnaste schrieb:
"... Ich habe eben ein ChipTAN Lesegerät, warum sollte das nicht als dritte Alternative möglich sein - die Kreissparkassen könnens ja auch. ...".
So sieht's aus. Als ich vor nunmehr knapp zwei Jahren bei der DKB ein Konto eröffnete, wollten die gleich die Hälfte der Unkosten für zwei optische TAN-Generatoren von REINER SCT übernehmen, da meine Frau ebenfalls im Begriff war, ein REINER-Gerät zu erwerben (sie war bereits DKB-Kundin); nach erfreulichem und vor allem wirklich nettem Austausch einigten wir uns damals mit der DKB dahingehend, dass wir uns auf dem freien Markt selbst passende Geräte kaufen (die DKB hat eine zeimlich lange Liste passender freier/nicht-proprietärer (!) und erlaubter opt. TAN-Generatoren - also gerade eben nicht so, wie comdirect, die nur ihre ureigenen Sonderheiten freigeben und durchzudrücken versuchen), von diesen Kosten würde die DKB dann die Hälfte zahlen, maximal bis EUR 25,00.
Via einer Aktion beim REINER-Onlineshop habe ich für beide REINER-Geräte schlussendlich nur EUR 29,00 bezahlt, weshalb ich auf die mir angebotene Kostenübernahme durch die DKB verzichtete. Mir ging es nicht um's Geld, schon gar nicht bei dieser Summe. Das (nette) Entgegenkommen der DKB gegenüber einem Neukunden war für mich mehr als ausreichend.
Warum schreibe ich das hier ausführlich?
Weil ich deutlich machen will, wie man es auch (kundenfreundlich) machen kann.
Wenn also die comdirect im krassen Gegensatz zur Vorgehensweise z. B. zur DKB hier pro Lesegerät roundabout EUR 40 aufruft, obschon sie es war, die hier mit der Brechstange ihre mehr als hinterfragenswürdige Version einer Mehrfach-Authentisierung ihren Kunden auf's Auge drücken will ... dann fühle ich mich als Kunde schlechterdings erpresst und hab eigentlich ehrlich gesagt keine Lust, noch länger Kunde zu sein.
Kommt mir irgendwie sattsam bekannt vor - von meinen (einstigen ...sehr langjährigen) Deutsche Bank-Kundenzeiten. Die DB war auch überraschend oft - ich sag' mal - "reibach-orientiert" und aus Kundensicht nicht unbedingt primär kundenorientiert (aber da war die DB auch noch kein Übernahmekandidat ;-)).
Die Kunden regelrecht zu zwingen, comdirect-Hardware zu kaufen zu einem Preis, der sicher mehr als zigfach über dem EK-Preis für Großabnehmer liegt, ist schon sehr frech ...
Und nein, die hoch hinterfragenswürdige supper-dupper-comdirect-photoTAN-App kommt mir aus vielen Gründen nicht auf's Smartphone; der Kunde ist halt so, aus comdirect-Sicht wahrscheinlich nicht grade zahnlos und super-pflegeleicht aber, siehe oben, der Kunde ist König und es geht eben auch anders - nicht nur bei der DKB!
Mir geht es hier nicht um die 40 Euro, mir geht es vielmehr um ein derartig am Kunden vorbeigehendes Grundverständnis von Kundenbeziehung, wie sie leider meist erst bei derartigen (unverfänglicheren) Verfahrensweisen offenbar wird. Hätt' ich nicht unbedingt von der Online-Tochter der Commerzbank erwartet ...
Von der comdirect bin ich jedenfalls schwer enttäuscht - Kunden quasi überfallartig zu erpressen geht gar nicht!
P.S.: hatte grade ein depressivierendes Telefonat mit einem Support-Techniker der comdirect zur Frage, ob es auf dem freien Markt nicht doch (bspw. von ONESPAN / aka VASCO) kostengünstige photoTAN-fähige Hardware nach comdirect-/Commerzbank-Variation gibt; der Techniker war anscheinend ganz alte Schule: entweder ich nähme die App, oder kaufte für 40 Euro die "ganz-spezielle" comdirect-Hardware ... oder könnte ab ca. Mai hat leider keinerlei Online-Banktransaktionen mehr ausführen. Auf meine Entgegnung, dass die urplötzliche iTAN-Abschaltung ja nicht meinem kreativen Kundenhirn entspränge, und wer hier wen zu erpressen suchte um 40 Euro - diese kundensubjektive Einschätzung schien ihm schlicht egal; comdirect halt' anscheinend... 😞
