@Zilch schrieb:Hey @Joerg78
Und hier eins, warum Cost-Average-Effect nicht existent ist: Klick
Naja, ganz ehrlich ist der Cost-Average-Effekt einfach mathematisch existent, da kann so ein Typ mit ausgeblichenem Nicki auch versuchen, die Binomial-Sätze anzuzweifeln. Der Typ scheint ein ausgeprägtes Selbstbewusstsein zu haben 
Klar, dass bei Sonderfällen und/oder stetig steigenden Sterne-Aktien der CAE nicht funktioniert, aber für Hausmannskost ist er nach wie vor relevant.
hx.
@haxo schrieb:Klar, dass bei Sonderfällen und/oder stetig steigenden Sterne-Aktien der CAE nicht funktioniert, aber für Hausmannskost ist er nach wie vor relevant.
Und warum ist er für jemanden, der in einen stetig steigenden MSCI World anlegt, relevant?
Wo ist der Unterschied zu den
@haxo schrieb:stetig steigenden Sterne-Aktien
bei dem der CAE nach deiner eigenen Aussage nicht funktioniert? Also ein steigender genereller Aktienmarkt ist was anderes als eine generell steigende Aktie? Zumindest behauptest du das dadurch ja irgendwie.
Außer, dass du vielleicht mal Glück hast und ein oder zwei Mal hintereinander günstiger einsteigen kannst als zuvor, oder in einem Crash richtig Glück hast und richtig billig einkaufst wie jetzt bei Corona, aber wesentliche Auswirkungen hat es ohne langfristige Seitwärts- oder Abwärtsphasen nicht. Ich sehe da keinen Unterschied zwischen einzelnen Aktien oder dem Index.
Edit: Und auch nur dann ist er mathematisch überhaupt existent. Nur wenn es mal länger abwärts geht. Mach ne stetig steigende Zahlenreihe mit 100 Werten und lass davon zwei Werte etwas mal niedriger sein als ein Wert zuvor. Relevant? Große Auswirkungen? Wirklich? 😉
Und was definierst du unter Hausmannskost, für welche der noch interessant ist?
Es mag schwer sein, wenn jemand anzweifelt, woran man jahr(zehnt)elang geglaubt hat. Aber etwas ausführlicher darfst du schon gerne werden wenn du schon sagst "naja aber eigentlich ist er schon relevant" 😉
Edit:
Hier mal die Monatsschlusskurse des A1JX52:
| Datum | Zuletzt |
| Okt 21 | 102,02 |
| Sep 21 | 101,28 |
| Aug 21 | 103,48 |
| Jul 21 | 100,6 |
| Jun 21 | 99,84 |
| Mai 21 | 96,09 |
| Apr 21 | 96,22 |
| Mrz 21 | 94,78 |
| Feb 21 | 89,9 |
| Jan 21 | 87,42 |
| Dez 20 | 86,55 |
| Nov 20 | 84,97 |
| Okt 20 | 77,8 |
| Sep 20 | 79,54 |
| Aug 20 | 80,69 |
| Jul 20 | 76,43 |
| Jun 20 | 76,61 |
| Mai 20 | 75,15 |
| Apr 20 | 73,62 |
| Mrz 20 | 67,18 |
| Feb 20 | 76,3 |
| Jan 20 | 83,16 |
| Dez 19 | 83,61 |
| Nov 19 | 82,08 |
| Okt 19 | 78,84 |
| Sep 19 | 78,79 |
| Aug 19 | 76,65 |
| Jul 19 | 78,18 |
| Jun 19 | 75,71 |
| Mai 19 | 73,51 |
| Apr 19 | 77,18 |
| Mrz 19 | 74,66 |
| Feb 19 | 73,19 |
| Jan 19 | 70,74 |
| Dez 18 | 65,58 |
| Nov 18 | 71,43 |
| Okt 18 | 70,85 |
| Sep 18 | 74,59 |
| Aug 18 | 74,43 |
| Jul 18 | 73,62 |
| Jun 18 | 71,83 |
| Mai 18 | 72,68 |
| Apr 18 | 70,45 |
| Mrz 18 | 68,06 |
| Feb 18 | 70,8 |
| Jan 18 | 72,26 |
| Dez 17 | 71,25 |
| Nov 17 | 70,43 |
Die rot markierten Felder sind die Monate, in denen der A1JX52 niedriger als zum Vormonat geschlossen hat, selbst wenn es nur ein paar Cents waren.
Hat das nun langfristig gesehen die mega Auswirkungen, sodass der CAE eine wirkliche Bedeutung bekommt?
Ich sehe, Windmühlen und so 😉 Naja, jeder darf glauben was er mag 🙂
Edit 2:
@haxo schrieb:Naja, ganz ehrlich ist der Cost-Average-Effekt einfach mathematisch existent, da kann so ein Typ mit ausgeblichenem Nicki auch versuchen, die Binomial-Sätze anzuzweifeln. Der Typ scheint ein ausgeprägtes Selbstbewusstsein zu haben
Dass der Cost-Average-Effect übrigens mathematisch vorhanden ist zweifelt übrigens ja keiner ernsthaft an (lediglich die Folgen/Auswirkungen). Der Vergleich mit Binominal-Sätzen hinkt sehr stark. Es geht ja vielmehr darum, ob so etwas überhaupt zum tragen kommt und ob das Ausmaß in irgendeiner Weise relevant ist, sodass man sagen kann "Sparpläne dienen dem Cost-Average-Effect" und das als gewichtendes Argument für Sparpläne nehmen kann. Und hier denke ich schlichtweg: Nö. Der Effekt ist so dermaßen minimal und marginal und es wäre sogar besser, wenn er NICHT zum tragen käme, denn dann gehen wir von einem steigenden Aktienmarkt aus. Wie gesagt, kannst ja gerne nachrechnen: Ohne längere Abwärtsbewegung macht sich das auf lange Sicht in der geringen Häufigkeit nicht bemerkbar. Der Effekt ist somit praktisch nicht da.
