Türchen 24: Santa's comin' to town

[nmh]

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Fröhliche Weihnachten! An Heiligabend gibt es die Geschenke. Und was schenkt man seinen lieben Lesern und treuen Fans? Was wo keiner mit gerechnet hat. Denn:

Auf meinem Redaktionsplan für heute stand eigentlich die Aktie von Coca-Cola, weil die ja ganz maßgeblich das moderne Weihnachtsfest miterfunden haben. Den roten Weihnachtsmann, den Coca-Cola-Diesel-Truck, das wirklich wunderschöne "Wonderful Dream (Holidays Are Coming)" der so tragisch verstorbenen Melanie Thornton. Glückwunsch an alle, die das richtig geraten haben. Doch auch wenn ich das Zeug gerne trinke:

Coca-Cola ist einfach keine attraktive Aktie. In den letzten zehn Jahren ging es gerade mal 6 Prozent pro Jahr nach oben, also nur eine Verdopplung alle 12 Jahre, und das mit häufigen Kursverlusten. Mit einer Verdopplung alle 7 Jahre ist das Pepsi-Papier viel besser, und die Aktie der Himbeercola Dr. Pepper, die ich dosenweise aus USA importiere, verdoppelt sich sogar alle 4 Jahre. Oder:

Wir hätten auch Amazon vorstellen können, den digitalen Nordpol, weil das ja heute der Weihnachtsmann ist, der die Geschenke bringt, jetzt, wo der Superspreader-Einzelhandel kurzfristig seine Türen schließen musste. Eine überaus attraktive Aktie. Aber die habt Ihr ja hoffentlich alle schon in Euren Depots. Gähn.

Nein, von mir gibt es jetzt am Ende unserer Adventskalender-Reihe ein tolles Rauschebart-Geschenk, mit dem Ihr richtig Geld verdienen werdet. Ich schenke Euch die zehn schnellsten Rentiere an Santas Schlitten: Die zehn besten Aktien der Welt, die Top 10 der Rosenheim-Liste, die ja schon gelegentlich erwähnt wurde und die sonst eigentlich nur den Lesern des exklusiven nmh-premium-Angebotes* zur Verfügung steht. Aber weil denn heut' scho' Weihnachten ist ...

Diese sagenumwobene Rosenheim-Liste umfasst mehrere tausend Aktien aus aller Welt, für die jeweils nach einem aufwändigen Verfahren (doch, echt!) mit gigantischen Datenmengen ein Chance-Risiko-Verhältnis (CRV) berechnet wird. Dieses ergibt sich aus der Performance der letzten zehn Jahre geteilt durch einen Verlustparameter, der Häufigkeit und Stärke von Kursverlusten in dieser Zeit misst. Die folgenden zehn Aktien haben weltweit das höchste CRV. Sie steigen also seit vielen Jahren, teilweise Jahrzehnten stark im Kurs und haben dabei nur selten Kursverluste, die dann auch nur gering ausfallen. Auch wenn viele Amateure erst einmal skeptisch sind:

Die Erfahrung zeigt, dass man mit solchen Trendaktien langfristig das meiste Geld verdient. Nicht über Nacht, auch nicht bis nächste Woche, aber mit Sicht auf viele Jahre. Und eine Aktie, die seit so langer Zeit nach oben strebt, wird nicht auf einmal nach unten drehen, nur weil Ihr einsteigt. Das sind gut geführte Unternehmen mit einem langfristig erfolgreichen Geschäftsmodell, guten Mitarbeitern und treuen Kunden. Wenn Ihr solche Aktien im Depot habt, könnt Ihr auf Impstoff, Wasserstoff, Cannabis, Bitcoin oder sonstige Säue, die die Bauern durch das Börsendorf treiben, getrost verzichten. Viel wichtiger:

Wie es sich für ein kostbares Geschenk gehört, habe ich die Liste etwas aufgepimpt. Sozagen** die Kugeln am Baum: Ihr seht auch die rein rechnerischen Kursziele, die die Rosenheim-Methode für fünf, zehn und zwanzig Jahre ab heute ermittelt. Und als Zuckerl (quasi der Christbaumständer) sind sogar die passenden Stopkurse für langfristige Investoren angegeben. Hier sind also für Euch

die zehn besten Aktien der Welt:

                                  akt.    K u r s z i e l e   f ü r     Stop-
WKN    Titel                CRV   Kurs   5 Jahre  10 Jahre  20 Jahre    kurs
--------------------------------------------------------------------------------
907928 Esker S.A. Actions  28,5    170       600      2090     26000     122   A
871981 Adobe Systems Inc.  27,2    410      1300      4400     48000     348   R
716563 Sartorius AG Vorzu  26,4    340      1400      6200    110000     305   P
A0JM27 Constellation Soft  24,9   1100      3700     13000    150000     850   A
877480 Lotus Bakeries S.A  24,4   3600      9700     26000    190000    2980   R
A2AJKS Sartorius Stedim B  23,6    290      1200      4800     81000     240   P
A0M63R MSCI Inc. Register  23,0    360      1100      3200     29000     275   A
A0NC7B VISA Inc. Register  22,1    170       510      1500     13000     155   R
917099 Tyler Technologies  21,7    360      1300      4300     48000     270   P
A0JMVJ Pool Corp. Registe  20,9    300       890      2800     27000     230   A
--------------------------------------------------------------------------------

Alle Kursangaben, Kursziele, Stopkurse in Euro; Stand 23.12.2020, 17:30 Uhr.

Die Liste ist natürlich nach dem CRV sortiert: Je höher, desto besser ist die Aktie für langfristige Anleger geeignet. Übrigens steht die Coca-Cola-Aktie mit einem CRV von nur 4,1 abgeschlagen auf Platz 506 aller Aktien weltweit, Pepsi-Cola (CRV 7,8) immerhin auf Platz 275, Keurig-Dr. Pepper auf Platz 85 (CRV 13,6) und Amazon schafft es mit einem CRV von 19,1 gar auf einen stolzen Platz 18. Bleiben drei Fragen für kritische Lesende:

--  Was sind das für Buchstaben in der letzten Spalte? "P" steht für Performance, das sind Aktien, die es vor allem aufgrund der starken Kursentwicklung der letzten Jahre in die Liste geschafft haben. Wer ruhig schlafen will, wählt Aktien mit einem "R", denn die schwanken deutlich weniger als andere Aktien. Und der Buchstabe "A" steht für "ausgewogen", das sind Aktien mit guter Performance und akzeptabler Volatilität, also ein Kompromiss zwischen "P" und "R".

--  Warum so langfristige Kursziele? Bin ich Wahrsager? Ja, aber das gehört jetzt hier nicht her. Die Kursziele sind rein rechnerische Prognosen aufgrund der Kursentwicklung in den letzten zehn Jahren. Diese Methode funktioniert bei Trendaktien erstaunlich gut.

--  Und warum sind die Kursziele von Platz 3 bezogen auf den aktuellen Stand viel höher als bei Platz 1? Weil eben in den CRV-Wert nicht nur die Kurssteigerung eingeht, sondern auch die Volatilität der Aktien. Da Sartorius viel stärker schwankt als Esker, hat es bei Sartorius "nur" für Platz 3 gereicht. Esker hat in den letzten zehn Jahren eine Performance von 37 Prozent p.a., rein rechnerisch entspricht das einer Verdopplung alle 26 Monate. Sartorius schafft sogar 45% p.a. und verdoppelt sich also theoretisch alle 22 Monate, aber eben unter deutlich größeren Schwankungen. Entsprechendes gilt für MSCI und Tyler: Beide aktuell zum gleichen Preis erhältlich, das Kursziel für Tyler ist höher, aber trotzdem weiter hinten in der Liste, da die Aktie stärker schwankt und das CRV somit kleiner ist als bei MSCI. Einen Anhaltspunkt gibt Euch der Buchstabe in der letzten Spalte. Interessant:

Bis Ende November stand Sartorius noch auf Platz 1 der Liste, aber die deutliche Korrektur der letzten Tage hat die Spitze der Liste ein wenig durcheinandergewirbelt. Die Auswertung ist langfristig gesehen allerdings sehr robust. In den letzten 24 Monaten gab es kaum Zu- oder Abgänge in den Top 30. Das beweist die hohe Qualität, neudeutsch die "Nachhaltigkeit" dieser Auswertung. Man könnte auch sagen: Alles Bio! Keine Frage:

Selbstverständlich empfehle ich alle zehn Aktien ausdrücklich zum Kauf. Ihr müsst nicht gleich nächsten Montag*** zugreifen, es gibt auch in 2021 noch Aktien. Aber peu à peu, alle paar Wochen, immer wenn genügend Geld da ist, eine gute Trendaktie kaufen -- es gibt keinen verlässlicheren Weg, an der Börse sehr reich zu werden. Das war in den letzten 150 Jahren so, und das wird auch in Zukunft so sein. Wie immer solltet Ihr Euch vor dem Kauf einen individuellen Stopkurs überlegen, den höchstens zulässigen Verlust (in Euro) festlegen und erst dann entscheiden, wieviele Stücke Ihr kaufen dürft. Das nennt man Money-Management, mehr dazu steht hier. Übrigens:

Wer die Lotus-Aktie zu teuer findet, greift alternativ zu Zertifikaten wie SD1WN7 oder PF352D, die der Aktie mit einem moderaten Hebel nach oben und unten folgen. Für Constellation Software gibt es bisher leider keine passenden Zertifikate.

Damit endet unser Adventskalender auch schon. Ich möchte Euch persönlich sehr herzlich für Eure Treue und für Euer Interesse an meinen Beiträgen (hier geht's zum Inhaltsverzeichnis) in dieser Community seit Mitte 2016, vor allem aber für Euer Vertrauen danken. Viele von Euch setzen meine Empfehlungen um und sind, wie ich höre, schon sehr erfolgreich damit. Das freut mich sehr. Weiter so! Versprochen:

Euer tolles Feedback ist Anlass für mich, auch im nächsten Jahr Auswertungen, Tipps und Tricks für Euch zu posten. Privatanleger machen oft die gleichen Fehler, vor denen ich Euch schützen möchte. Durch diese Erfahrung werdet Ihr an der Börse erfolgreich werden und bleiben.

Im Namen des Adventskalender-Teams mit  @ehemaliger Nutzer , @dg2210 , @Pramax , @A_J_L  und @Zilch  wünsche ich Euch sehr herzlich ein frohes Fest, erholsame Feiertage und einen guten Start in ein tolles neues Jahr. Und bitte bleibt gesund, oder wie man jetzt sagt: bleibt "negativ"!

Herzliche Grüße aus einem regnerischen München

nmh

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* Fragt nicht! Das Premium-Angebot ist viel zu teuer und bringt nichts. Mehr dazu steht hier.

** Man gebe beide mal unbefangen in dieses Gooooogle ein: erst "Sozagen", dann noch "Sotzhagen". Heißa, Weihnachten ist gerettet.

*** Es gibt eine ungeschriebene Regel, wonach die NYSE in New York nie länger als drei Wochentage am Stück geschlossen bleibt. Einzige Ausnahme in den letzten Jahren waren die Terroranschläge am 11. September 2001, und Hurrikan "Sandy" im Oktober 2012. Folglich müsste heute, 24.12. der Handel in New York möglich sein!

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[Sparplanfan]

@Major Tom Bin ebenfalls bei Tencent ausgestoppt worden! Macht nichts, ich habe enge stops nur bei den Aktien gesetzt, die ich eigentlich los werden will. Jetzt ist aber die Frage, wo man dieses Geld hinsteckt! Lieber "buy the dip" wie z.B. Qualcomm? Oder die bestehenden Lieblingsaktien wie Paypal und Sartorius aufstocken? GAFAM wird sowieso nachgekauft! Die Zukunftsaktien Alfen, Square und Teladoc werden mit kleinen Beträgen, vor allem werden aber die Sterneaktien Cadence, Exponent und Thermo Fisher ordentlich nachgekauft.

[KeepMoving]

@Sparplanfan 

Square hatte ich auch vor diesen Monat ein wenig nachzukaufen. Habe da noch eine mir zu kleine Position und möchte eigentlich mit kleineren Beträgen etwas aufstocken.

Jetzt weiss ich auch noch nicht genau ob ich "buy the dip" mache, oder aufgrund der Lage erstmal ruhig an der Seitenlinie bleibe. Ich entscheide nach Bauchgefühl.

btw: wieso wolltest du Tencent los werden?

Grüße

KM

[Drew · Accepted solution]

@Litinho 

Also wie sich das liest machst du alles  richtig und solltest genau so weitermachen.

Der Moneymanagment - Thread von nmh ist Gold wert bei Einzelaktien (verschafft dir  die nötige "innere Ruhe" , so blöd sich das auch anhört ) .Ansonsten solltest du mMn dringenst den MSCI-World ETF Sparplan weiterlaufen lassen und ggf. erhöhen (Einzelaktien im Momet reduzieren) , falls du dir unsicher bei den Einzelwerten bist im Moment.

nmh verfasst ja aktuell eine neue Liste (unbedingt abwarten , was da alles dabei ist) für diese Zeiten , ich persönlich bin seit 2 Wochen dabei mein Depot umzubauen :

Ausgebaut (nachgekauft) wurden :

- Home Depot

- Idexx Labs.

- Intuitive Surgical

- Lotus Bak.

- LVMH

- MSCI Inc.

- O´Reilly

- Old Domin Fr. Line

- Unitedhealth Group

- Blackrock

- Freeport McMoran

- Rohstoff Zertifikat

- Silber ETC

- Bitcoin ETC

Geplant:

- Esker

- Pool

-ÍGE + XAO

-Exponent

Aber wie gesagt : An deiner Stelle würde ich mich an der bald kommenden nmh - Liste orientieren.

Alles Gute !

[Sparplanfan]

@KeepMoving Weil ich sowieso kein Freund chinesischer Werte bin und ich jederzeit mit einer politischen Einmischung rechnen muss(te). Das hat mir auf Dauer nicht gefallen. Aber vielleicht kaufe ich ja Taiwan Semiconductor stattdessen, mal sehen.

[Litinho]

Genau das mach ich auch. Einiges ist die Tage ausgestoppt worden (alte Optionsscheine), welche jetzt nach und nach in den MSCI World gehen.

Ansonsten werde ich erst mal die Tech-Werte nicht weiter ansparen, sondern auf die Swan Liste gehen und auf die neue Liste von @nmh warten

Vll. Off-Topic, was ist mit Anleihen ETFs? Müssten diese mittel bis langfristig nicht recht sicher sein? 

[ehemaliger Nutzer]

Hallo zusammen,

ich hab das Gefühl, dass die community etwas nervöser wird, wenn es mal nach unten geht. Aktuell ist doch gerade nichts dramatisches passiert. Wir sind von den Kursen (Edit: breiter Indizes) auf dem Niveau von Anfang April 2021 und nur ungefähr 2,x Prozent vom bisherigen Hoch entfernt. Die Börsenkurse sind also genauso gut/schlecht wie vor ca. 40 Tagen.

Zur Erinnerung: Erst im Februar/März 2020 sind die Kurse um ca. ein Drittel zurückgegangen. Aber auch das haben wir "überlebt". Heute stehen viele Indices (und auch mein Depot) weitaus höher als noch vor der Corona-Krise.

Was gerade an der Börse passiert ist völlige Normalität.

Grüße aus Dresden

Sonni

[KeepMoving]

Hallo @ehemaliger Nutzer 

ich finde eigentlich, dass hier noch relativ wenig Nervosität herrscht. Es wird sich doch nur über ein paar Ideen oder Tipps unterhalten und dass mehr Fragen aufkommen wenn es mal etwas ungemütlicher wird ist doch normal.

Umgekehrt muss man sich hier ja auch von manchem anhören, wenn er/sie mal wieder fette Gewinne abgestaubt hat, während die eigenen Werte rumdümpeln. 😉

Es sind doch immer wieder auch Neue mit dabei, ich zähle mich auch noch mit dazu, die sich eben auch erstmal noch an diese Normalität an der Börse gewöhnen müssen.

Und je nachdem wann und wo man so in letzter Zeit eingestiegen ist, sieht es eben auch nicht so rosig im Depot aus wie bei denjenigen die schon länger dabei sind, z.B. eben schon vor der Krise und der folgenden Aufholjagd. Da nützen einem auch im ersten Moment keine Indizes die insgesamt hohe Stände haben, wenn man in sein eigenes Depot guckt.

Musste jetzt einfach mal eine Lanze für uns "Einsteiger" brechen und glaube, dass viel weniger "Panik" herrscht, als du durch ein etwas höheres Fragen-Aufkommen vielleicht meinst. 🙂

Grüße aus Kölle

KM

[ehemaliger Nutzer]

@KeepMoving 

Danke für Deinen Beitrag. Man vergisst schnell die Sicht eines Anfängers, wenn man schon länger dabei ist. Die Anfangszeit war sehr spannend. Ich habe mega viel gelesen, geschaut und mich mit einem Ex-Banker über ETF und co. unterhalten. Dann ging es los. Das erste Prozent "Gewinn", die ersten 100 Euro "Gewinn", die ersten 10 Prozent "Gewinn". Das waren die schönen Seiten, die schlechten kamen dann auch: Das erste mal 100 Euro an einem Tag "verloren", später auch mal mehr Geld "verloren". Man wird abgebrühter mit der Zeit.

Aber ich wusste von Anfang an, dass ich meine Investition in Wertpapiere durchziehe, um von der langfristigen Performance zu profitieren. Das sollte sich jeder Anfänger/Börsianer fragen: Wie ist der Plan, wenn 50, 60 oder 70 Prozent der Anlagesumme im Minus ist? Halte ich dieses Auf und Ab an der Börse aus, kann ich bei Verlusten immer noch gut schlafen?

Mich freut es, wenn die community doch nicht so nervös ist, wie ich angenommen habe.

Grüße aus Dresden

Sonni

[nmh]

@ehemaliger Nutzer  und @KeepMoving  haben völlig recht. Das ist noch weniger als eine Korrektur, denn der breite Markt (DAX, S&P 500) steigt sehr schön (außer heute). Nur halt derzeit nicht die Tech-Titel, die korrigieren schon, und das geht auch noch weiter. Stichwort Zinsängste. Auch die Katastrophe in Israel kostet Geld. Wenn das Resultat einer Herdenimmunität ist, dass man sich gegenseitig bombardiert, dann sollten wir das Impfen schnellstmöglichst einstellen.

@Litinho : Besonderen Dank an Dich für Dein Feedback. Hier als Belohnung für Dich paar WKN von Anleihen, Anleihen-ETF und Anleihen-Fonds, in denen ich Bargeld parke: 522994 (zahlt 15 Euro jeden Mai, Rendite also 4,3 Prozent p.a., Laufzeit endlos), und als Fonds: LYX0Z4, A0RPWQ, 847423, A1W5T2, A1JSXE. Die eignen sich alle, um Geld zu parken und Negativzinsen zu vermeiden. Oder man kauft Deep-Discount-Zertifikate, z.B. SR9AAG (derzeit gebührenfrei bei comdirect handelbar) oder PF0FK8 (derzeit gebührenfrei bei Consors handelbar). 

Disclaimer: Ich habe von ETF und von sonstigen Fonds bekanntlich keine Ahnung. Obiges ist eine rein subjektive Auswahl aus meinen Depots. Außerdem habe ich at the time of writing bereits ein Glas Weißwein intus.

nmh

[ehemaliger Nutzer]

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@nmh  schrieb:

@Litinho : Besonderen Dank an Dich für Dein Feedback. Hier als Belohnung für Dich paar WKN von Anleihen, Anleihen-ETF und Anleihen-Fonds, in denen ich Bargeld parke: 522994 (zahlt 15 Euro jeden Mai, Rendite also 4,3 Prozent p.a., Laufzeit endlos), und als Fonds: LYX0Z4, A0RPWQ, 847423, A1W5T2, A1JSXE. Die eignen sich alle, um Geld zu parken und Negativzinsen zu vermeiden. Oder man kauft Deep-Discount-Zertifikate, z.B. SR9AAG (derzeit gebührenfrei bei comdirect handelbar) oder PF0FK8 (derzeit gebührenfrei bei Consors handelbar). 

Disclaimer: Ich habe von ETF und von sonstigen Fonds bekanntlich keine Ahnung. Obiges ist eine rein subjektive Auswahl aus meinen Depots. Außerdem habe ich at the time of writing bereits ein Glas Weißwein intus.

nmh

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Hallo zusammen,

den Bertelsmann-Genusssssssschein 522994 habe ich auch im Depot. Alles andere im Anleihenbereich betrachte ich eher als zinsloses Risiko statt als risikoloser Zins.

Grüße aus Dresden

Sonni