Türchen 24: Santa's comin' to town

[nmh]

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Fröhliche Weihnachten! An Heiligabend gibt es die Geschenke. Und was schenkt man seinen lieben Lesern und treuen Fans? Was wo keiner mit gerechnet hat. Denn:

Auf meinem Redaktionsplan für heute stand eigentlich die Aktie von Coca-Cola, weil die ja ganz maßgeblich das moderne Weihnachtsfest miterfunden haben. Den roten Weihnachtsmann, den Coca-Cola-Diesel-Truck, das wirklich wunderschöne "Wonderful Dream (Holidays Are Coming)" der so tragisch verstorbenen Melanie Thornton. Glückwunsch an alle, die das richtig geraten haben. Doch auch wenn ich das Zeug gerne trinke:

Coca-Cola ist einfach keine attraktive Aktie. In den letzten zehn Jahren ging es gerade mal 6 Prozent pro Jahr nach oben, also nur eine Verdopplung alle 12 Jahre, und das mit häufigen Kursverlusten. Mit einer Verdopplung alle 7 Jahre ist das Pepsi-Papier viel besser, und die Aktie der Himbeercola Dr. Pepper, die ich dosenweise aus USA importiere, verdoppelt sich sogar alle 4 Jahre. Oder:

Wir hätten auch Amazon vorstellen können, den digitalen Nordpol, weil das ja heute der Weihnachtsmann ist, der die Geschenke bringt, jetzt, wo der Superspreader-Einzelhandel kurzfristig seine Türen schließen musste. Eine überaus attraktive Aktie. Aber die habt Ihr ja hoffentlich alle schon in Euren Depots. Gähn.

Nein, von mir gibt es jetzt am Ende unserer Adventskalender-Reihe ein tolles Rauschebart-Geschenk, mit dem Ihr richtig Geld verdienen werdet. Ich schenke Euch die zehn schnellsten Rentiere an Santas Schlitten: Die zehn besten Aktien der Welt, die Top 10 der Rosenheim-Liste, die ja schon gelegentlich erwähnt wurde und die sonst eigentlich nur den Lesern des exklusiven nmh-premium-Angebotes* zur Verfügung steht. Aber weil denn heut' scho' Weihnachten ist ...

Diese sagenumwobene Rosenheim-Liste umfasst mehrere tausend Aktien aus aller Welt, für die jeweils nach einem aufwändigen Verfahren (doch, echt!) mit gigantischen Datenmengen ein Chance-Risiko-Verhältnis (CRV) berechnet wird. Dieses ergibt sich aus der Performance der letzten zehn Jahre geteilt durch einen Verlustparameter, der Häufigkeit und Stärke von Kursverlusten in dieser Zeit misst. Die folgenden zehn Aktien haben weltweit das höchste CRV. Sie steigen also seit vielen Jahren, teilweise Jahrzehnten stark im Kurs und haben dabei nur selten Kursverluste, die dann auch nur gering ausfallen. Auch wenn viele Amateure erst einmal skeptisch sind:

Die Erfahrung zeigt, dass man mit solchen Trendaktien langfristig das meiste Geld verdient. Nicht über Nacht, auch nicht bis nächste Woche, aber mit Sicht auf viele Jahre. Und eine Aktie, die seit so langer Zeit nach oben strebt, wird nicht auf einmal nach unten drehen, nur weil Ihr einsteigt. Das sind gut geführte Unternehmen mit einem langfristig erfolgreichen Geschäftsmodell, guten Mitarbeitern und treuen Kunden. Wenn Ihr solche Aktien im Depot habt, könnt Ihr auf Impstoff, Wasserstoff, Cannabis, Bitcoin oder sonstige Säue, die die Bauern durch das Börsendorf treiben, getrost verzichten. Viel wichtiger:

Wie es sich für ein kostbares Geschenk gehört, habe ich die Liste etwas aufgepimpt. Sozagen** die Kugeln am Baum: Ihr seht auch die rein rechnerischen Kursziele, die die Rosenheim-Methode für fünf, zehn und zwanzig Jahre ab heute ermittelt. Und als Zuckerl (quasi der Christbaumständer) sind sogar die passenden Stopkurse für langfristige Investoren angegeben. Hier sind also für Euch

die zehn besten Aktien der Welt:

                                  akt.    K u r s z i e l e   f ü r     Stop-
WKN    Titel                CRV   Kurs   5 Jahre  10 Jahre  20 Jahre    kurs
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907928 Esker S.A. Actions  28,5    170       600      2090     26000     122   A
871981 Adobe Systems Inc.  27,2    410      1300      4400     48000     348   R
716563 Sartorius AG Vorzu  26,4    340      1400      6200    110000     305   P
A0JM27 Constellation Soft  24,9   1100      3700     13000    150000     850   A
877480 Lotus Bakeries S.A  24,4   3600      9700     26000    190000    2980   R
A2AJKS Sartorius Stedim B  23,6    290      1200      4800     81000     240   P
A0M63R MSCI Inc. Register  23,0    360      1100      3200     29000     275   A
A0NC7B VISA Inc. Register  22,1    170       510      1500     13000     155   R
917099 Tyler Technologies  21,7    360      1300      4300     48000     270   P
A0JMVJ Pool Corp. Registe  20,9    300       890      2800     27000     230   A
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Alle Kursangaben, Kursziele, Stopkurse in Euro; Stand 23.12.2020, 17:30 Uhr.

Die Liste ist natürlich nach dem CRV sortiert: Je höher, desto besser ist die Aktie für langfristige Anleger geeignet. Übrigens steht die Coca-Cola-Aktie mit einem CRV von nur 4,1 abgeschlagen auf Platz 506 aller Aktien weltweit, Pepsi-Cola (CRV 7,8) immerhin auf Platz 275, Keurig-Dr. Pepper auf Platz 85 (CRV 13,6) und Amazon schafft es mit einem CRV von 19,1 gar auf einen stolzen Platz 18. Bleiben drei Fragen für kritische Lesende:

--  Was sind das für Buchstaben in der letzten Spalte? "P" steht für Performance, das sind Aktien, die es vor allem aufgrund der starken Kursentwicklung der letzten Jahre in die Liste geschafft haben. Wer ruhig schlafen will, wählt Aktien mit einem "R", denn die schwanken deutlich weniger als andere Aktien. Und der Buchstabe "A" steht für "ausgewogen", das sind Aktien mit guter Performance und akzeptabler Volatilität, also ein Kompromiss zwischen "P" und "R".

--  Warum so langfristige Kursziele? Bin ich Wahrsager? Ja, aber das gehört jetzt hier nicht her. Die Kursziele sind rein rechnerische Prognosen aufgrund der Kursentwicklung in den letzten zehn Jahren. Diese Methode funktioniert bei Trendaktien erstaunlich gut.

--  Und warum sind die Kursziele von Platz 3 bezogen auf den aktuellen Stand viel höher als bei Platz 1? Weil eben in den CRV-Wert nicht nur die Kurssteigerung eingeht, sondern auch die Volatilität der Aktien. Da Sartorius viel stärker schwankt als Esker, hat es bei Sartorius "nur" für Platz 3 gereicht. Esker hat in den letzten zehn Jahren eine Performance von 37 Prozent p.a., rein rechnerisch entspricht das einer Verdopplung alle 26 Monate. Sartorius schafft sogar 45% p.a. und verdoppelt sich also theoretisch alle 22 Monate, aber eben unter deutlich größeren Schwankungen. Entsprechendes gilt für MSCI und Tyler: Beide aktuell zum gleichen Preis erhältlich, das Kursziel für Tyler ist höher, aber trotzdem weiter hinten in der Liste, da die Aktie stärker schwankt und das CRV somit kleiner ist als bei MSCI. Einen Anhaltspunkt gibt Euch der Buchstabe in der letzten Spalte. Interessant:

Bis Ende November stand Sartorius noch auf Platz 1 der Liste, aber die deutliche Korrektur der letzten Tage hat die Spitze der Liste ein wenig durcheinandergewirbelt. Die Auswertung ist langfristig gesehen allerdings sehr robust. In den letzten 24 Monaten gab es kaum Zu- oder Abgänge in den Top 30. Das beweist die hohe Qualität, neudeutsch die "Nachhaltigkeit" dieser Auswertung. Man könnte auch sagen: Alles Bio! Keine Frage:

Selbstverständlich empfehle ich alle zehn Aktien ausdrücklich zum Kauf. Ihr müsst nicht gleich nächsten Montag*** zugreifen, es gibt auch in 2021 noch Aktien. Aber peu à peu, alle paar Wochen, immer wenn genügend Geld da ist, eine gute Trendaktie kaufen -- es gibt keinen verlässlicheren Weg, an der Börse sehr reich zu werden. Das war in den letzten 150 Jahren so, und das wird auch in Zukunft so sein. Wie immer solltet Ihr Euch vor dem Kauf einen individuellen Stopkurs überlegen, den höchstens zulässigen Verlust (in Euro) festlegen und erst dann entscheiden, wieviele Stücke Ihr kaufen dürft. Das nennt man Money-Management, mehr dazu steht hier. Übrigens:

Wer die Lotus-Aktie zu teuer findet, greift alternativ zu Zertifikaten wie SD1WN7 oder PF352D, die der Aktie mit einem moderaten Hebel nach oben und unten folgen. Für Constellation Software gibt es bisher leider keine passenden Zertifikate.

Damit endet unser Adventskalender auch schon. Ich möchte Euch persönlich sehr herzlich für Eure Treue und für Euer Interesse an meinen Beiträgen (hier geht's zum Inhaltsverzeichnis) in dieser Community seit Mitte 2016, vor allem aber für Euer Vertrauen danken. Viele von Euch setzen meine Empfehlungen um und sind, wie ich höre, schon sehr erfolgreich damit. Das freut mich sehr. Weiter so! Versprochen:

Euer tolles Feedback ist Anlass für mich, auch im nächsten Jahr Auswertungen, Tipps und Tricks für Euch zu posten. Privatanleger machen oft die gleichen Fehler, vor denen ich Euch schützen möchte. Durch diese Erfahrung werdet Ihr an der Börse erfolgreich werden und bleiben.

Im Namen des Adventskalender-Teams mit  @ehemaliger Nutzer , @dg2210 , @Pramax , @A_J_L  und @Zilch  wünsche ich Euch sehr herzlich ein frohes Fest, erholsame Feiertage und einen guten Start in ein tolles neues Jahr. Und bitte bleibt gesund, oder wie man jetzt sagt: bleibt "negativ"!

Herzliche Grüße aus einem regnerischen München

nmh

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* Fragt nicht! Das Premium-Angebot ist viel zu teuer und bringt nichts. Mehr dazu steht hier.

** Man gebe beide mal unbefangen in dieses Gooooogle ein: erst "Sozagen", dann noch "Sotzhagen". Heißa, Weihnachten ist gerettet.

*** Es gibt eine ungeschriebene Regel, wonach die NYSE in New York nie länger als drei Wochentage am Stück geschlossen bleibt. Einzige Ausnahme in den letzten Jahren waren die Terroranschläge am 11. September 2001, und Hurrikan "Sandy" im Oktober 2012. Folglich müsste heute, 24.12. der Handel in New York möglich sein!

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[Skies]

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@Zilch  schrieb:

@huhuhu und wieder zeigt sich: Zeitraum schlägt Zeitpunkt 😄 seid ihr doch auch schon viel länger an der Börse aktiv 😉 

Weiterhin viel Erfolg 🙂 Ich warte auf den Fortgang des Aufwärtstrend und schiebe dann das Zertifikat TT2B2S per Trailing Stop Buy nach. Wenn nun nicht wieder eine Hedgefonds-Pleite-Aktion Seitens Reddit oder so kommt dürfte Ende Februar/Anfang März der Zeitpunkt sein. Ich lege mich auf die Lauer 🙂 

Einen schönen Sonntag der ganzen Familie, genießt die Sonne im Wintergarten mit Blick auf die Kastanie 😉 

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Ich hänge meine Frage mal hier dran weils bereits um Zertifikate und Adobe ging. Ich hatte mir mal WKN: MC84GR in den "Warenkorb" gelegt und bin auf folgende Kosteninformation gestoßen:

Bleibts nun bei den 3,90€ bei Kauf & Verkauf (Position war über 1000€) oder kommt noch was hinzu? Was bedeutet hier "Kosten während Haltedauer"?

@Zilch  Was sagst du allg. zu dem Zertifikat?

[MrMunki]

@Skies: Ganz oben in Fett steht "...werden Ihnen über die Wertpapierabrechnung voraussichtlich folgende Orderkosten berechnet: 3,90 EUR", also ja -> passt.

Der Rest ist für den Gasmann: Kosten für Verkauf...voraussichtlich 9,90 EUR - falls es dann keine 3,90 EUR Aktion gibt...oder du unter 1000 EUR bist...und 9,90 EUR dann noch die Ordergebühren sind (auch die können ja mal angepasst werden). In den Produktkosten verstecken sich Dinge wie Finanzierungskosten (bei Hebelzertifikaten für den Hebelteil), Gebühren des Emittenten, etc. -> die verstecken sich in einer geringerer Wertentwicklung ggü. dem Ideal-Best-No-Fee-Szenario, also keine Kosten, die dir direkt in Rechnung gestellt werden. Das ist ein wenig so, wenn dir auf der Speisekarte im Restaurant der Gehaltsanteil mit angezeigt wird, der im Preis deines Gerichts mit drinsteckt und an den Koch fließt.

Grüße

MrMunki

[Zilch]

@MrMunki sehr schön beschrieben.

Du kaufst für 3,90€, du verkaufst für vielleicht 3,90€ wenn Aktion oder 9,90€ oder wie hoch die Position überhaupt auch ist. 

Die Finanzierungskosten für den Hebel spiegeln sich im Aufgeld und so gesehen im Preis wieder. Spread + Aufgeld = Kosten, die indirekt bezahlt werden damit die Emittenten Kaviar zum Champusbrötchen bekommen 😉

Ein Hebelzertifikat hat ja im Prinzip einen Kreditanteil, da passiert ja nichts anderes als dass die an der Kontraktbörse eben Kontrakte kaufen und du mit X-mal deinem Gehalt da mitwirken kannst. Das will finanziert werden.

Zu deinem Zertifikat @Skies 

Aufgeld 0,15€ - TOP!

Knockout größer als Basispreis - Unschön, verfälscht im Prinzip das Chancen-Risiko-Verhältnis, hast dafür aber ein "Safetynet". Mag ich nicht, muss jeder selber wissen

Endlos - TOP!

Abstand zum KO über 30% - Anfängerfreundlich, super!

Spread 0,27% - TOP!

Würde ich kaufen wenn KO=Basispreis wäre, aber das ist eine Geschmackssache 🙂

[Mr. Dachs]

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@nmh schrieb:
Wäre heute Monatswechsel, hätten wir folgende Top 10: Esker, Sartorius, Lotus, Sart. Stedim, Adobe, Constellation Software, Tradegate (neu in der Top 10, bisher Platz 28), Cadence, London Stock Exchange, MSCI Inc. (neu in der Top 10, bisher auf Platz 13).

Ich weiß, dass @nmh immer die Ansicht vertritt, man müsse keine Länderdiversität beachten. Trotzdem fand ich Tradegate als deutsche Sterne-Aktie überaus interessant. Allerdings schien die Aktie etwas heiß gelaufen zu sein und hat wohl in der letzten Woche 30% abgekühlt. Wäre die Aktie denn, trotz einer 30-Tage-Volitarität von 102%, aktuell ein Kauf? 

[nmh]

@Mr. Dachs 

Wäre heute Monatswechsel, sähe die Rosenheim-Top 10 wie folgt aus:

Esker auf Platz 1, dahinter Sartorius, Lotus, SA Stedim, Adobe, Constellation SW, London SE, Cadence, Tyler und MSCI Inc. auf Platz 10

Tradegate ist auf Platz 16 (von vielen tausend Wertpapieren) abgerutscht. Dennoch zeigt dies die hohe Stabilität und Qualität dieser Rosenheim-Auswertung.

Nach Sartorius und Tradegate ist die dritte und vierte deutsche Aktie auf Platz 33 (Hypoport) bzw. 34 (Medios) zu finden.

Dass alle Aktien aus den (sagen wir mal) Top 30 oder auch Top 50 klare Käufe sind, versteht sich von selbst. Sorry, diese Listen mache ich nicht öffentlich zugänglich. Siehe Leitartikel auf Seite 1 in diesem Thread.

Schönen Abend an alle

nmh

[Mr. Dachs]

Vielen Dank für die super schnelle Einordnung. Vielleicht kreise ich jetzt noch ein bisschen um Tradegate herum, heute scheint es ja ein bisschen so, als ob bei Tradegate erstmal der Boden gefunden wurde. 
Finde es auch sehr interessant, dass mindestens 4 von den Top 50 Sterne-Aktien aus Deutschland sind. Das sind ja immerhin 8 Prozent. Deutlich mehr, als der Anteil im MSCI World und keine aus dem (müden) DAX. 

[Zilch]

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@Mr. Dachs  schrieb:

 Deutlich mehr, als der Anteil im MSCI World und keine aus dem (müden) DAX. 

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Sartorius zumindest soll angeblich in einem halben Jahr aufsteigen 😉

Aber es ist schon lange so, dass der MDAX oder auch SDAX besser performen als der DAX.

DAX 5 Jahres Performance: +52%

Der MDAX kommt in der Zeit auf +70% und der SDAX auf +88%.

In den vergangenen 12 Monaten kam der DAX auf +7%, MDAX auf +14% und SDAX +24%. 

Wenn du dir den Wiki von @A_J_L Out Of Kulmbach Deutschland anschaust (nähere Infos im Thread) wirst du feststellen: kein einziges DAX Unternehmen enthalten.

Im DAX muss man sich nicht umschauen, wahre Schätze von wirtschaftlich guten Unternehmen die auch mit entsprechendem Kurs belohnt werden findet man eher in M-/S-/TecDAX 🙂

[Mr. Dachs]

Wahrscheinlich hatte ich vor Jahren mal einen klassischen Anfängerfehler gemacht. Mein erstes Investment war nämlich ein DAX-ETF. Denn habe ich aber zwischenzeitlich (mit einem größten Gewinn als mit dem Dirk Müller Premium Fonds jemals möglich gewesen wäre) verkauft.
Inzwischen habe ich nur noch eine kleine Position in einem Tec-DAX-ETF stecken und die finde ich auch immer noch ganz interessant, mit SAP, der (meiner Meinung nach unterbewerteten) Telekom, Sartorius, Bechtle, Nemethek und Co.

Ein kleines bisschen Lokalkolorit ist schon ganz nett. Sartorius und Tradegate habe ich jetzt zudem auch noch als Einzelaktie, aber das reicht dann für mich auch vollkommen mit Investitionen in Deutschland.

(Auch wenn ich irgendwie immer intensiver VW umkreise, weil ich den Gap zu Tesla für viel zu hoch ansehe)

[Zilch]

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@Mr. Dachs  schrieb:

(Auch wenn ich irgendwie immer intensiver VW umkreise, weil ich den Gap zu Tesla für viel zu hoch ansehe)

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Quizfrage dazu: bedeutet das automatisch, dass VW stark steigen muss weil die unterbewertet sind (sind sie?) oder dass Tesla sinken muss, weil  diese so dermaßen überbewertet sind? 😉

[Mon2520]

Esker u.a. sind ja gerade ganz schön am korrigieren.  Ist es noch zu früh für einen Einstieg? Ergreift ihr jetzt schon Chance für einen günstigen Kauf oder wartet ihr noch ab, bis es wieder deutlich aufwärts geht? Wie seht ihr das?

Allen ein schönes Wochenende!