Sonderliste: Wertpapiere für vorsichtige Anleger

[nmh]

Guten Abend,

in diesen unruhigen Börsenzeiten kann es einem als Einsteiger schon mulmig werden. Alles schwankt und zittert und ruckelt und geht rauf und runter und rauf und runter. Da kriegt man es ja mit der Angst zu tun! Allerdings:

Viele von Euch haben schon bemerkt, daß die meisten Aktien aus meinen Sternelisten auch aktuell noch ruhig weiter steigen. Das entspricht der Philosophie der Sterneauswertung: Es handelt sich um Aktien, die seit vielen Jahren oder sogar Jahrzehnten steigen und dabei nur selten Rückschläge erlitten haben, die dann auch nur gering ausgefallen sind. Die Erfahrung zeigt, daß solche Aktien (und nur solche Aktien) auch in Zukunft ruhig weiter steigen. Indes:

Besonders sicherheitsbewußte Anleger dürfen gerade in diesen unruhigen Zeiten auf den maximalen Drawdown schauen. Das Konzept habe ich schon öfters erklärt, zum Beispiel hier und hier.

Wer also gerne Aktien kauft, die in der Vergangenheit keine starken Kursverluste hatten, wird in der folgenden Liste fündig. Ich habe aus mehreren tausend Instrumenten aus aller Welt die herausgefiltert, zu denen mir seit mindestens 2013 Kurse vorliegen. Denn für Aktien, die es erst seit wenigen Monaten gibt, ist der maximale Drawdown nicht aussagekräftig.

Diese Liste habe ich dann nach dem maximalen Drawdown sortiert, und das sind die Top 40 (bitte nachzählen!), sortiert nach dem maximalen Drawdown:

                        Tr-   Per-  Vola-    max.Drawd.
WKN    Name             end  form.   til. RSL tot.akt.
-------------------------------------------------------
LYX0Z4 Mu.Un.L.-Lyxor.   97   6.94   2.07 104   3   1  siehe unten
846911 REX GESAMT (PER   97   4.11   1.60 102   5   1  siehe unten
A1JKS0 SPDR S&P US Div   87   5.99  13.70 101  16  13  siehe unten
A1KB0K Bright Horizons   90  46.80  21.84 128  16  16  siehe unten
A1JT1B SPDR S&P EO Div   83   3.97  10.74 101  18   8  siehe unten
868746 Atmos Energy Co   90  21.12  21.01 112  19  13  siehe unten
A0YA2M Verisk Analytic   90  33.82  17.77 121  20  15  
HV1DB6 DAXplus Seasona   81   6.48  14.24 104  22  11  siehe unten
ETF110 ComStage-MSCI W   86   4.22  13.87 100  22  12  siehe unten
A0JJWH Schindler Holdi   89   8.12  29.78 108  22  12  
A1JMBU Xylem Inc. Regi   70  14.59  23.58 101  22  13  
TLX100 Talanx AG Namen   82  20.18  18.05 109  25  12  
A1KBYX Zoetis Inc. Reg   91  37.61  21.02 126  25  16  
AA209B MSCI New Zealan   94  19.09  19.53 103  26  11  
LEG111 LEG Immobilien    74   7.99  17.77 102  26  12  
KD8888 Kabel Deutschla   75   0.00  11.60 100  27   5  
A0NJ38 American Water    91  47.11  18.07 122  27  12  
A1H81M Swiss Re AG Nam   90  16.77  16.66 107  27  13  
856050 Sherwin-William   87  34.68  26.25 122  27  15  
A14V4V WEC Energy Grou   99  36.02  19.00 122  28  11  
881347 Fortis Inc. Reg   90  27.42  12.83 113  29  11  
A0JM27 Constellation S   85  46.73  26.82 121  29  14  
A1CXN0 Amadeus IT Hold   84  -4.56  23.07 100  29  18  
A2JG9Z Broadcom Corp.    78  32.54  32.27 105  29  21  
864371 Church & Dwight   83  22.57  21.64 115  30  13  
878588 WD-40 Co. Regis   59   8.48  25.10 107  30  14  
A1CZ4H Nextera Energy   100  34.97  15.11 117  31   8  
A1ML7J Vonovia (Dt. An   74   8.99  19.04  99  31  15  
A1JXCV Grand City Prop   77  -8.49  21.29  93  31  17  
858250 McCormick & Co.   85  15.65  24.27 112  31  24  
A0Q4DC Nestle S.A. Nam   89  32.68  13.71 118  32   7  
AA0KFZ DAXplus Minimum   82   3.35  10.80 100  33   7  
854545 Ecolab Inc. Reg   91  34.39  19.08 117  33  14  
723022 EuroStoxx50 FLE   55  -1.93  10.64  98  34   7  
970598 Deutschl. (DAX)   42  -3.90  10.34  96  34   9  
549416 EQS Grp (Equity   24 -11.19  23.57  92  34  17  
A1C180 Six Flags Enter   42   7.18  29.15 109  34  26  
GSW111 GSW Immobilien     6 -27.14  30.82  76  34  34  
881720 American States  100  50.66  19.47 126  35  10  
852523 Southern Co. Th   91  32.21  15.95 114  36  10  

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Dazu ein Lesebeispiel. Die beste Aktie in dieser Liste ist Bright Horizons auf Platz 3:

                        Tr-   Per-  Vola-    max.Drawd.
WKN    Name             end  form.   til. RSL tot.akt.
-------------------------------------------------------
A1KB0K Bright Horizons   90  46.80  21.84 128  16  16  

Die Aktie mit der WKN A1KB0K hat aktuell eine Trendqualität (siehe hier) von 90%. In den letzten 200 Handelstagen konnte das Papier knapp 47% aufsatteln, bei einer relativ niedrigen Schwankungsbreite von unter 22% (Volatilität). Eine Dividende wird aktuell übrigens nicht gezahlt. Die relative Stärke nach Levy (RSL) beträgt 128%. Heißt: Die Aktie bewegt sich 28% über ihrer 200-Tage-Linie. Der RSL-Wert liegt über 100%, also darf man kaufen. Die Aktie hatte einen maximalen Drawdown von 16%. Das bedeutet, ein Pechvogel konnte mit der Aktie im schlimmsten Fall 16% verlieren (Kauf am 04.12.2018 und Verkauf am 27.12.2018), aber nicht mehr. Die letzte Spalte gibt den maximalen Drawdown in den letzten 200 Tagen an, im vorliegenden Fall also auch 16%.

Ganz oben, auf Platz 1, steht ein Anleihen-ETF, den man sogar gebührenfrei als Sparplan bei comdirect kaufen kann. Bei einer Performance von knapp 7 Prozent (wesentlich besser als Festgeld!) betrug der maximale Drawdown nur 3,14 Prozent, nämlich für einen Pechvogel, der am 26.02.2015 eingestiegen und am 30.09.2015 ausgestiegen ist*. Mehr Verlust konnte man mit dem Papier in den letzten zehn Jahren (!) nie machen!

Auf Platz 2 liegt der REXP, das ist der Deutsche Rentenindex in der Performance-Variante, also inklusive Zinsen. Klar, das spiegelt die fallenden Zinsen wider, die gut für Anleihenkurse sind. Auf den Plätzen 3 und 5 findet Ihr zwei ETF auf Dividendenindizes, die ich ebenfalls schon öfters in unserer Community vorgestellt habe. Überhaupt tummeln sich eine Reihe von breiten Indizes und ETF auf den oberen Plätzen. Den bekannten MSCI World als ETF findet man beispielsweise auf Platz 9. Das stützt, was ich hier geschrieben habe (bitte nachlesen): Langfristig kann man an der Aktienbörse mit breiten Investments kein Geld verlieren!

Schön auch, dass meine besondere Empfehlung, Atmos, die Aktie mit Rosie, dem Stinktier, auf Platz 6 gelandet ist.

Auf Platz 8 findet man ein ganz witziges Produkt der HypoVereinsbank, nämlich ein Zertifikat, das in den Monaten Oktober bis Juli den DAX nachbildet und in den traditionell schwierigen Monaten August und September einfach nur seitwärts läuft und aus dem Markt aussteigt. Es ist kein Geheimnis, daß diese sogenannte "Seasonal-Strategie" langfristig eine deutliche Outperformance erzielt. Den Beweis liefert das Zertifikat, das seit November 2011 existiert.

Ich wünsche Euch auch weiterhin viel Erfolg für Eure Aktiengeschäfte!

Herzliche Grüße aus einem gewittrig-schwül-heißen München

nmh

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*)  Anmerkung: Das Papier hatte früher eine andere WKN. Die alte WKN LYX0EE wurde am 10.10.2018 im Verhältnis 1:1 in die neue WKN LYX0Z4 umgetauscht.

[A.J.]

@nmhwelche Werte nimmst du für deine Berechnung des maximalen Drawdowns? Im Tagesverlauf schwanken die einzelnen Papiere ja bisweilen sehr stark.

[renemd]

@Crazyalex Und genau das ist der Punkt wo ich eingangs von "Aufwand" sprach.  Ich würde es genauso machen, wenn mich die Firmen interessieren würden. Da ist ein ETF Sparplan eben deutlich bequemer. 

@Pramax Der A1JJTK gefällt mir auch richtig gut. Das schöne an dem ist, dass er im Wert noch relativ klein ist. Da man seine Entscheidung für einen ETF nicht von einer Aktion abhängig machen soll, würde ich den dennoch in die engere Wahl nehmen.

Was haltet ihr von folgender Verteilung für einen neuen Sparplan?:

- LYX0AG (70%)

- LYX0BX (20%)

- A1JJTK (10%)

Gruß rene

[Crazyalex]

@renemd 

eben. und deswegen fahre ichn nur die techn. Schiene.

Da tendiert der Aufwand gegen Null

Gruß Crazyalex

[nmh]

@A.J.:  Tagesschlusskurse.

@renemd: Stimmt, in meinen Listen tauchen viele Aktien auf, über die hierzulande noch niemand etwas gehört hat. Fast ohne Ausnahme handelt es sich aber immer um grosse Konzerne mit mehreren Milliarden Marktkapitalisierung, also keine kleinen Garagenfirmen. Bestes Beispiel: Church & Dwight (WKN 864371), eine der besten Aktien der Welt. Kennt in Deutschland niemand, aber in Amerika jeder. Die machen Putzmittel, Kosmetik, auch Kondome.

Das ist ja genau der Zweck meiner Listen: Euch auf sehr gute Aktien hinzuweisen, über die Ihr in der sogenannten "Fachpresse" nichts lest. Ich will nicht, dass Ihr alle immer nur in Amazon und Apple und Daimler investiert.

Aber natürlich tauchen in meinen Listen immer auch viele Aktien auf, die man gut kennt. Einsteiger dürfen natürlich gerne mit solchen Aktien anfangen und dann nach und nach auch unbekannte Unternehmen beimischen.

Viel Erfolg dabei!

Beste Grüsse aus einem nieselregnerischen München

nmh

[Crazyalex]

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@A.J.  schrieb:

@nmhwelche Werte nimmst du für deine Berechnung des maximalen Drawdowns? Im Tagesverlauf schwanken die einzelnen Papiere ja bisweilen sehr stark.

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@nmh 

Auch wenn ich die Antwort auf die Eingangsfrage kenne schließe ich mich mit einer erweiterten Fragestellung an: Speicherst du auch die untertägig gestellten Werte??????

Gruß Crazyalex

[GetBetter]

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@renemd  schrieb:

Was haltet ihr von folgender Verteilung für einen neuen Sparplan?:

- LYX0AG (70%)

- LYX0BX (20%)

- A1JJTK (10%)

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Aus meiner Sicht tadellos. Einzig über den LYX0BX kann man reden da er thesauriert während für Dich aufgrund nicht ausgenutztem Steuerfreibetrag wohl zunächst ein Ausschütter optimaler wäre.

Hier die Liste der bei der comdirect sparplanfähiger Alternativen.

[nmh]

@Crazyalex:

Meine Datenbestände liegen auf unterschiedlichen hierarchischen Ebenen. Die Kurse, die etwas älter sind, werden verdichtet und wandern auf Backup-Systeme, wo der Zugriff sehr langsam ist. Diese Kurse werden daher in den Auswertungen nicht mehr berücksichtigt. So stehen in meinen Hauptdatenbanken aktuelle Kurse, auch Intraday, nach einiger Zeit werden die Daten dann auf Tagesschlusskurse verdichtet, und für Zeiträume, die länger als einige Jahre in der Vergangenheit liegen, gibt es nur noch einen Kurs pro Woche oder sogar pro Monat, der für die Auswertung zur Verfügung steht. Die verdichteten Daten werden als Backup vorgehalten, aber eben auf anderen Systemen, wo der Zugriff langsamer wäre. Auf diese Weise spart man Speicherplatz auf den Hauptrechnern.

Beim Informer von comdirect ist das übrigens ganz ähnlich. Intraday-Kurse gibt es dort nur für zehn Tage in der Vergangenheit.

Die Gerüchte, wonach der comdirect-Informer gar nicht von den comdirect-Systemen gerechnet wird, sondern von einem Dienstleister in der Nähe von München kommt, kann ich weder bestätigen noch dementieren.

nmh

[Crazyalex]

@nmh 

Vielen Dank für die Info. Und schon wieder etwas dazugelernt

Gruß Crazyalex

[renemd]

@nmh: Also könnte ich mir  z.B. Bright Horizons (A1KB0K) "schnappen", diesen im Livetrading erwerben und mir erstmal 7 Stück sichern? Beim aktuellen Kurs von 148,22€ wären das bei 7 Stück 1037,54€ zzgl. Gebühren. 1000€ "Einsatz" werden ja hier im Forum öfter als Richtwert angegeben. Das Ganze würde ich dann mit einem Trailing-Stop-Loss absichern. Da habe ich aber noch keinen blassen Schimmer, was ich da als Werte setzen soll. Hast du da einen Tipp?

@GetBetter Ja da bin ich bei dir, das hatte ich wohl damals bei der Einrichtung meines Sparplans schlicht ergreifend übersehen. Den Sparplan meiner Freundin habe ich auf Ausschütter umgestellt, nur meinen eigenen nicht. Mittlerweile tummeln sich im LYX0BX 371 Stück angesammelt. Soll ich (trotzdem) auf einen Ausschütter wechseln?

Gruß rene

[GetBetter]

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@renemd  schrieb:

Ja da bin ich bei dir, das hatte ich wohl damals bei der Einrichtung meines Sparplans schlicht ergreifend übersehen. Den Sparplan meiner Freundin habe ich auf Ausschütter umgestellt, nur meinen eigenen nicht. Mittlerweile tummeln sich im LYX0BX 371 Stück angesammelt. Soll ich (trotzdem) auf einen Ausschütter wechseln?

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Der Vorteil ist nur gegeben solange Dein Freibetrag nicht ausgeschöpft ist.

Zum einen handelt es sich um einen relativen kleinen Depot-Anteil (Deinem Plan nach 20%), zum anderen fängst Du offenbar parallel mit Aktien an und sicherst diese ab (was schon mal zu einem spontanen und unerwartet frühen Ausnutzen des Freibetrages führen kann). Insofern würde ich sie ehrlich gesagt einfach laufen lassen.

Der fianzielle Schaden (falls daraus überhaupt einer entsteht) ist sicher nicht kriegsentscheidend.