Hallo liebe Community,
eines vorweg: Bisher war ich ausschließlich stiller Mitleser...und Genießer der Community, denn ich bin von der ganz überwiegenden Anzahl der überzeugenden und qualitativ hochwertigen Beiträge sehr angetan. Dazu der professionelle, respektvolle Umgang mit den Meinungen und Fragen der Mitglieder. Heute zu Coronazeiten leider keine Selbstverständlichkeit mehr. Bitte weiter so.
Aber nun zu meiner Frage.
Ich bin seit Jahrzehnten mit der buy und hold Strategie investiert und habe die Corona-Kurse genutzt und damit begonnen im Depot einen Teil in Dividendenwerte umzuschichten (Stichwort passives Einkommen für einen 55 jährigen + Angetraute). Hierbei handelt es sich um ertragssstarke US Werte , insbesondere REITS (30 % QSt) und einen chinesischen Dividendenwert (10% QSt).
Bisher wurde der Freibetrag i. H. von 1602,00 Euro überschritten.
Aufgrund der Covid 19-Lage gehe ich davon aus, dass es in 2021/2022 zu Dividendenkürzungen kommt. Sollten die Einkünfte eventuell den Freibetrag nicht mehr überschreiten, frage ich mich, ob es sinnvoll ist, diese Werte in ein Zweitdepot zu verschieben ohne dafür einen Freistellungsauftrag zu erteilen. Damit würden sie der Abgeltungssteuer und QSt-Pflicht unterliegen. Dafür hätte ich aber noch den Freistellungsauftag für Kapitalerträge aus den anderen Aktien und ETF's.
Irgendwie habe ich im Kopf, dass ich den Freistellungauftrag "verpulvern" würde, wenn ich ihn für die Dividendenstrategie mit ausländischen Werten nutzen würde.
Oder liege ich völlig falsch und kann es lasen wie es ist?
Danke für eine hilfreiche Antwort.
Beste Grüße aus dem wirklich "echten Norden"
