@NordlichtSH schrieb:McDonalds hatte in 5 Jahren eine Performance von 168%, bei geringerem Risiko. Nimm doch die.
Die hab ich schon 
Trotzdem natürlich danke für den Vorschlag!
@hsvfan09 schrieb:
Verkauft ihr später eher die gesamten Anteile oder setzt ihr auf eine vierteljährliche Dividende?
Beides. Dein Vermögen wird über 30 J. mit einer monatlichen Sparrate von 100 € auf etwa 75 T€ angewachsen sein.
(Screenshot vom Sparplan-Rechner von iShares)
Vielleicht kannst Du hin und wieder mal was zusätzliches sparen oder vielleicht die Sparrate erhöhen.
Es gibt auch Rechner für Entnahmepläne, wo Du schauen kannst, wie lange bei einer regelmäßigen Entnahme ein bestimmtes Vermögen reicht.
Grüße,
Andreas
..........und jetzt mach ich mal die Spa(r/ß)bremse:
Rechnet mal aus wass das "netto" noch ist wenn man die Inflation (basstelt euch eurer eigenes Horrorszenario mit einem Wert von 2-3% p.a. [und selbst die Spanne macht schon viel aus"]) noch mit einbezieht.
Und wem das dann noch "zuviel" ist: Ihr könnt ja mal spaßhalber noch die Abgeltungssteuer abziehen. Weiß zwar nicht wie der Steuersatz bis dahin ist und ob nicht eine andere Steuer eher greift und günstiger wäre - aber ich bin ja die Spaßbremse 
Gruß Crazyalex
@Crazyalex schrieb:..........und jetzt mach ich mal die Sparbremse
Ich habe den Eindruck, dass genau deswegen der iShares-Rechner etwas vorsichtiger rechnet als @GetBetter
Grüße,
Andreas
Es war nicht der iShares-Rechner der vorsichtiger gerechnet hat, sondern Du
Hättest ja nur die erwartete Rendite anheben müssen. Du hast mit den voreingestellten 4,5% gerechnet, ich mit den historisch zu erwartenden 7%, jeweils p.a.
Grundsätzlich ist der Einwand von @Crazyalex natürlich berechtigt. Ich habe trotzdem kein schlechtes Gewissen die Inflation beim Ergebnis nicht zu berücksichtigen da ich sie während der 30 Jahre bis dahin ja auch nicht berücksichtige.
Realistisch darf man nämlich m. E. davon auszugehen, dass die Sparrate im Laufe der Jahre um mindestens dei Inflation angehoben wird und aufgrund des Vorankommens auf der Karriereleiter auch darüber hinaus.
@GetBetter schrieb:Grundsätzlich ist der Einwand von @Crazyalex natürlich berechtigt. Ich habe trotzdem kein schlechtes Gewissen die Inflation beim Ergebnis nicht zu berücksichtigen da ich sie während der 30 Jahre bis dahin ja auch nicht berücksichtige.
Realistisch darf man nämlich m. E. davon auszugehen, dass die Sparrate im Laufe der Jahre um mindestens dei Inflation angehoben wird und aufgrund des Vorankommens auf der Karriereleiter auch darüber hinaus.
Das ist das Problem: Die Sparrate wird zwar höher aber der bereits angesparte Rest hat davon nichts...
Ich persönlich rechne knallhart mit 3% Inflation p.a. um ein realistisch-pessimistisches Ergebnis zum Renteneintrittsalter zu bekommen.
Und ich kann euch sagen: Das Ergebnis ist erschreckend 
Gruß Crazyalex
@GetBetter schrieb:Es war nicht der iShares-Rechner der vorsichtiger gerechnet hat, sondern Du
Hättest ja nur die erwartete Rendite anheben müssen. Du hast mit den voreingestellten 4,5% gerechnet, ich mit den historisch zu erwartenden 7%, jeweils p.a.
Gnihihi, ich hatte garnicht gesehen, dass man da die Rendite erhöhen kann
Andererseits finde ich eine konservative Schätzung für die Planung immer angemessener (gerade wenn es um die Versorgung im Alter geht), weil man dann weniger enttäuscht wird, wenn es nicht so große Zuwächse gibt. Und falls es dann doch mal besser läuft, kann man sich freuen 
Grüße,
Andreas
