@CurtisNewton schrieb:Um nochmal auf die ETF zurück zu kommen, wer sich an "buy the dip" traut bekommt den iShares S&P U.S. Banks UCITS ETF USD aktuell mit 30% Rabatt.
Danke für den Hinweis. Das wäre tatsächlich einen Zockversuch wert (hat aber nichts mehr mit klassischer ETF-Anlage zu tun 😝)
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Zeigt aber beeindruckend, wie zyklisch diese Branche ist und dass man JEDE Branchenwette unter verstärkter Beobachtung haben solle. "Buy and forget" funktioniert nur mit Welt-ETFs.
Grüße,
Andreas
Hallo liebe Leser hier,
wie ich bereits Eingangs erwähnte durchlebte die Bankenbranche in den letzten Jahren sicher den wohl größten Wandel ihrer Geschichte. Die Zinsen waren verschwunden, Wettbewerber eroberten mit bargeldloser Bezahlung den Markt und Supermärkte wie Aldi, Netto oder Lidl fungieren bereits als Geldauszahler. Nur die beweglichsten Banken werden diesen Wandel sorglos überstehen.
Ja @Storm , Ostern ist fast vorbei, und du hast recht, es wird Zeit für die Lösung. Auch wollte ich bewusst das Rätsel nicht zu schwer machen, es soll ja auch noch Spaß machen. Woher auch immer du meine Vorliebe für (Kanadische Aktien) kennst. Diese haben selbst während der Finanzkrise nicht so stark leiden müssen, was Kanada besser macht, habe ich schon einige Male bei den Hinweisen erläutert.
Es ist die (drittgrößte): Bank of Nova Scotia (WK: 850388)
Gegründet wurde die Scotiabank, wie sie von den Kanadiern selbst genannt wird, wie schon erwähnt im Jahr 1832 in Halifax. Es war die Zeit, in welcher die Provinz Halifax noch eine britische Kolonie war und es von unterschiedlichen Geldsorten nur so wimmelte. (der Kanadische Dollar wurde erst mehr als 100 Jahre später eingeführt). Der Seehandel zwischen den karibischen Inseln und der britischen Kolonie Nova Scotia in Kanada floriert. Lebensmittel wie Getreide, Vieh und Gemüse wurden nach Barbados oder Jamaika geschippert, zurück kamen die Schiffe beladen mit Rumfässern oder Zuckermelasse.
Ende 2022 beschäftigte das Finanzhaus 90.979 Mitarbeiter in etwa 50 Ländern. Dabei fließen die Gewinne zu 64% aus Kanada, 10% aus den USA und der Rest vorwiegend aus Mexiko, Chile, Peru und der Karibik. In den letzten Jahren hat man aber damit begonnen, sich aus den schwächeren Märkten zurückzuziehen, etwa aus der Türkei, Russland und Ägypten.
Mit einem Beta von 0,8 ist das Papier resistenter gegen Marktschwankungen, besitzt aber auch geringere Chancen auf größere Kurssteigerungen, wobei auch immer der Wechselkurs eine nicht zu unterschätzende Rolle spielt.
Millionär wird man mit der Aktie über Nacht nicht, das ist keine Kursrakete/Sternenaktie, dafür legt der Investor sein Geld sicher an, denn das Geldhaus ist bestens aufgestellt und die Bankenregulierung in Kanada (anders wie im chaotischen Deutschland) gilt als vorbildlich, wobei die strengen Vorschriften sowieso die meiste ausländische Konkurrenz vom dortigen Markt abschreckt. Wer also Alternativen zu den hier immer noch beliebten Sparbüchern oder Lebensversicherungen sucht, kann auch hiermit weiterhin ruhig und entspannt schlafen.
Aber ich bin überzeugt, dass mir die Aktie auch in Zukunft keine Sorgen bereiten wird und halte sie daher weiter für eine gute Kaufgelegenheit und sich der Umbau in den kommenden Jahren auszahlen wird. Laut Vorstandschef Brian Porter macht die Integration der zugekauften Firmen gute Fortschritte (in den letzten Jahren wurden Übernahmen in Höhe von 7,5 Milliarden Dollar gestemmt und Beteiligungen von sogar 9 Milliarden Dollar verkauft).
Brian Porter ist der Präsident und Chief Executive Officer des Konzerns. Er kam 1981 zu Scotiabank und hat in der Bank eine Reihe von zunehmend hochrangigen Positionen erlangt. Im November 2012 wurde er zum Präsidenten der Scotiabank ernannt, am 1. November 2013 übernahm er die Rolle des Chief Executive Officer und er hat Ideen investiert in seine Ideen.
So wurden aus den Rücklagen über 10 Milliarden Dollar in die Digitalisierung investiert und derzeit sorgen über 1.000 IT-Experten für erstklassige Apps und Online-Angebote.
Damit ist sie der nationalen Konkurrenz wieder einmal weit voraus und trägt dadurch nicht umsonst den Titel „beste nordamerikanische Bank im digitalen Banking“ gewonnen.
Da ich gerade vom CEO rede:
Brian Porter bringt seine Zeit und sein Know-how in viele Organisationen aus Industrie, Bildung, Gemeinschaft, Gesundheit und Kunst ein. Er ist Vorstandsmitglied des Business Council of Canada, des Council of the Americas und des Institute of International Finance mit Sitz in Washington. 2017 wurde er zum Vorsitzenden des Kuratoriums des University Health Network gewählt, der größten Organisation für Gesundheitswesen und medizinische Forschung in Nordamerika.
Porter hat einen Bachelor of Commerce von der Dalhousie University und wurde von der Dalhousie University (2008) und der Ryerson University (2018) mit dem Ehrendoktor der Rechtswissenschaften ausgezeichnet. Er studierte an der Harvard Business School.
Die Aktie kann sich den weltweiten Rezessionssorgen auch nicht entziehen, und die aktuellen Branchenturbulenzen haben den Kurs der Aktie um 27 Dollar sinken lassen. Nicht verschweigen darf man, dass der geschätzte Gewinn 23/24 lediglich 5,49 Euro betragen könnte, also ein um 11,3 Prozent reduziertes Gewinnwachstum. Und schon flüchten die Anleger wieder. Dabei liegt der Schnitt der Aktie in den letzten 20 Jahren immer noch bei 9 Prozent, und einem Buchwert von über 37 Euro/Aktie.
Und mal ein offenes Wort: wir reden hier über einen reduzierten Gewinn und nicht von Verlusten, wie sie die Deutsche Bank regelmäßig bisher schon fast auftischt.
Von der Dividendenseite betrachtet, ist die Bank sowieso ein Fels in der Brandung. Die Dividendenrendite liegt bei 6,3% und selbst wenn das Gewinnwachstum voraussichtlich um 11,3 % abfallen wird, kann es sich die Bank erlauben, die Dividende wie gewohnt fast jedes Jahr weiter zu erhöhen.
Dabei ist die Ausschüttungsquote von 55% nicht einmal so exorbitant außergewöhnlich hoch, sondern entspricht noch einer vernünftigen Dividendenpolitik und entspricht auch dem bisherigen Durchschnitt. Nachdem die Ausschüttung während der Coronakrise auf amtliche Anordnung hin stabil gehalten werden musste und nicht angehoben werden durfte, dürfen Aktionäre dieses Jahr sicher wieder mit einer höheren Ausschüttung rechnen (derzeit noch 1,03 CAD =ex Tag war aber schon vor 1 Woche).
Plaza die Zentral in Toronto
Wenn noch Fragen offen sind, darf hier gerne weiter diskutiert werden, eventuell findet das eine oder andere Mitglied jedoch so eine vernünftige Alternative für sein Sparbuch und hat durch den gedrückten Kurs noch reale Aussichten auf wieder erstarkende Kursgewinne.
Damit bedanke ich mich für die vielen Likes zu diesem Thread, der regen Beteiligung etlicher Leser und die offenen Meinungsäußerungen.
Grüßle - Shane
