300k Einmalanlage plus 2k Sparplan bis 2028

[dandelion]

Hallo zusammen

ich frage hier im Auftrag eines Bekannten nach. Welche Hinweise darf ich weitergeben, welche Tipps hat die Community? 

Der Fragende ist Gut-Verdiener, Mitte 50, hat einiges doch auf der hohen Kante (300k+) und kann vom monatlichen Einkommen rd 2k investieren (Sparplan).

Der Wille ca 30k zusätzlich zum "Zocken&Versenken" ist vorhanden (ist aber sein Bier - hier außen vor).

1. Ziel (abgesehen von "mehr Geld am Ende"):
   --> Altersvorsorge (ideal) ab 2028
   
   
2. Alter und Anlagehorizont:
   Ist heute 2021 nun 56, Zeitraum bis 2030 (max)
   
   
3. Altersvorsorge / Berufsleben:
   2028, Rentenlücke vorhanden (Höhe unklar)
   
   
4. Rahmenbedingungen wie z.B. Familie / angehende Erben:
   ledig, keine Erben
   
   
5. Geplanter monatlicher Sparbetrag / Einmalanlage:
   300k Einmalanlage + 2k monatlich
   
   
6. Steuerfreibetrag:
   in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig
   voller Steuerfreibetrag zur Verfügung

7. Sicherheitsbedürfnis:
eher sicher

8. Notgroschen auf dem Tagesgeldkonto - und dessen Höhe:
vorhanden, äußerst ausreichend

9. laufende Kredite/Finanzierungen:
eine Immobilie, Zahlung & Zeit-Horizont überschaubar, Sondertilgung des Kredits nicht sinnvoll, alsbald abbezahlt

10. Risikostreuung (andere Assetklassen - vorhandene Immobilie nicht vergessen!):
Bist du in andere Assetklassen investiert oder beabsichtigst dies zu tun, z.B. Immobilien? s.o. ansonsten nein

11. eventuell vorhandene Erfahrung mit Wertpapieren:
Bisher nicht. 

ein Ansatz wären ETFs mit Gewichtung:

MCSI AC World 85% sowie 15% MSCCI World Small Cap 

Quelle: https://www.youtube.com/watch?v=l-2BYFI3M34 ab 12:30

WKN A1W8SB mit 85%

WKN A2DWBY mit 15%

wie die 300k Masse als mögliche Einmalanlage handhaben?

Analog zur 85/15 Aufteilung - nur verteilt/splitten über die nächsten 8 Monate (37k im Monat sind ja mal ne Nummer)? 

EDIT: Im Namen des Fragesteller allerherzlichsten Dank im Voraus! 

[Morgenmond]

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@dandelion  schrieb:

@Morgenmond der Notgroschen liegt um die 50k 

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Danke. Das rundet das Bild ja jetzt besser ab.

Da der Bekannte ja eher sicher anlegen will, was ja durchaus verständlich ist, würde

ich wie @Crazyalex an die Sache rangehen.

Also das Geld in einen World-ETF anlegen und eine Absicherung, nach persönlichem Risikoprofil, mit einbauen (Trailing-Stopp-Loss um Gewinne laufen zu lassen und Verluste zu begrenzen).

Gruß Morgenmond

[dandelion]

Hier eine erste Rückmeldung - wie angekündigt aufgrund der Umstände mit etwas Zeitverzug.

Nach Rücksprache mit dem "Betroffenen" war insbesondere der Hinweis auf die "Rentenlücke" von @GetBetter besonders hilfreich. 

Weitere Rückmeldungen mögen folgen - ich darf erneut besten Dank ausrichten.