am 04.01.2024 12:55
Hallo zusammen,
mir ist aufgefallen, dass bei manchen ETFs die "Laufenden Kosten", die bei comdirect angegeben werden, nicht mit der "Gesamtkostenquote (TER)", wie sie direkt bei iShares angegeben ist, übereinstimmt. Nach meinem Verständnis ist das aber das gleiche und die Gebühren werden von der Fondsgesellschaft erhoben. Bedeutet das, dass die Angabe bei comdirect einfach falsch / nicht aktuell ist und sowieso der Wert zählt, den der Fondsbetreiber (in dem Fall iShares) auf ihrer Webseite angeben wahrscheinlich der richtige ist? (z.B. comdirect: 0.6%, iShares: 0.3%) Oder ist es tatsächlich so, dass diese Kosten je nach Depotbetreiber abweichen können?
Viele Grüße
Gelöst! Gzum hilfreichen Beitrag.
am 04.01.2024 14:06
@colabaer schrieb:mir ist aufgefallen, dass bei manchen ETFs die "Laufenden Kosten", die bei comdirect angegeben werden, nicht mit der "Gesamtkostenquote (TER)", wie sie direkt bei iShares angegeben ist, übereinstimmt. Nach meinem Verständnis ist das aber das gleiche und die Gebühren werden von der Fondsgesellschaft erhoben. Bedeutet das, dass die Angabe bei comdirect einfach falsch / nicht aktuell ist und sowieso der Wert zählt, den der Fondsbetreiber (in dem Fall iShares) auf ihrer Webseite angeben wahrscheinlich der richtige ist? (z.B. comdirect: 0.6%, iShares: 0.3%) Oder ist es tatsächlich so, dass diese Kosten je nach Depotbetreiber abweichen können?
Hallo @colabaer und herzlich willkommen in der Community.
Wie immer ist auch in diesem Fall natürlich ausschließlich die Angabe des Emittenten relevant. Er zieht die als TER ausgewiesenen Kosten direkt aus dem Fondsguthaben ein und reduziert so in geringem Ausmaß den Kurs.
Der Broker hat darauf keinen Einfluss, sollte ungeachtet dessen auf der Webseite aber idealerweise den korrekten Wert angeben.
am 04.01.2024 18:15
Das hab ich mir gedacht, wollte aber sicher gehen, dass das nicht vlt. doch zwei unterschiedliche Kennzahlen sind.
Danke!
am 04.01.2024 20:30
Auch von mir ein herzliches Willkommen in unserer Krabbelgruppe, @colabaer,
wenn du diese Daten der unsäglichen Kosteninformation entnommen hast, dann ist festzuhalten, dass du diese "Information" getrost in die Tonne treten darfst. Wenn du "Kosteninformation" in die Forumssuche eingibst, wirst du sehen dass sie ein Quell ständiger ... nunja ... Irritation ist.
Grüße,
Andreas
am 04.01.2024 21:55
Danke @digitus , ist ja nett hier 😊
Die Kosteninformation hat mich auch schon verwirrt, gut zu wissen, dass das nicht an mir liegt...
Hier geht es allerdings um die Informationen im Informer im Gegensatz zu den Angaben direkt beim Fondsbetreiber.
Ein Beispiel: A0YEDV
Kosten laut comdirect: 0,48% (https://www.comdirect.de/inf/etfs/IE00B53QDK08?ID_NOTATION=34203428)
Kosten laut iShares: 0,12% (https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/253732/ishares-msci-japan-b-ucits-etf-acc-fund)
am 04.01.2024 22:16
am 04.01.2024 22:25
Ja, das ist dann der Klassiker, um @GetBetters These zu bestätigen, dass IMMER die Seite der Emittentin die richtige und maßgebliche Informationquelle ist.
Die Angaben in der Datenbank von justETF sind in aller Regel ebenfalls zutreffend: iShares MSCI Japan UCITS ETF USD (Acc)
Grüße,
Andreas
am 04.01.2024 23:47
@colabaer schrieb:Ein Beispiel: A0YEDV
Kosten laut comdirect: 0,48% (https://www.comdirect.de/inf/etfs/IE00B53QDK08?ID_NOTATION=34203428)
Kosten laut iShares: 0,12% (https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/253732/ishares-msci-japan-b-ucits-etf-acc-fund)
Wenn man etwas tiefer gräbt, dann kommt man auf folgenden kleinen aber feinen Unterschied:
Unterm Strich sind also beide Angaben korrekt, aber eben nicht gleich bedeutsam.
Könnt ihr mit dem Datenlieferanten mal bitte klären, ob hier nicht grundsätzlich der jeweils gültige statt der neueste historische Wert angezeigt werden kann? Danke!
am 05.01.2024 00:16
@GetBetter schrieb:@SMTcomdirect
Könnt ihr mit dem Datenlieferanten mal bitte klären, ob hier nicht grundsätzlich der jeweils gültige statt der neueste historische Wert angezeigt werden kann? Danke!
Was soll denn der jeweils gültige Wert sein?
Der angestrebte Wert? Der kann sich doch jederzeit ändern und ist vielleicht gar nicht erreichbar.
Die Gesamtkosten sind doch erst mit dem Jahresabschluss bekannt.
Man könnte vielleicht den Quartalsabschluss nehmen.
Aber dann bekommen die Manager am Jahresende noch einen Millionen-Bonus.
am 05.01.2024 01:29
@Silver_Wolf schrieb:Was soll denn der jeweils gültige Wert sein?
Natürlich jener, der auch im jeweils aktuellen Basisinformationsblatt steht.
Ja, der beruht zum Teil auf Schätzungen. Es gibt aber Vorgaben zur Art der Ermittlung und die klare Vorgabe, dass die angegebenen Werte nicht irreführend oder fehlerhaft sein dürfen.
Demnach wäre hier 0,12% anzugeben. Ob es nach Abschluss des Wirtschaftsjahres tatsächlich 0,14% sind, interessiert dann niemanden. 0,48% anzugeben ist aber schlicht sinnfrei.
Dabei ist die faktische Irreführung höchstwahrscheinlich nicht justiziabel da die Realität letztlich zu Gunsten des Anlegers ausfällt. Das offensichtlich vorhandene Irritationspotential schadet aber dem Überbringer der Falschinformation und ist letztlich geschäftsschädigend. Schon aus diesem Grund sollte die comdirect ein Interesse daran haben, auf der eigenen Webseite keine Phantasiewerte zu verbreiten.