Jeden Monat eine Dividende -- Sterneliste für Bargeldfans

[nmh]

Liebe Leser,

Bargeld lacht. Für Euch, nicht für mich. Ihr wißt, daß ich kein großer Freund von Dividenden bin. Das Geld soll für mich arbeiten und nicht an mich zurückgezahlt werden. Ich weiß aber auch, daß einige von Euch großen Wert auf regelmäßige Ausschüttungen legen. Hilft ja auch, den Steuerfreibetrag aufzuzehren. Indes:

Leider schließen sich hohe Dividenden und schöne Trends oft gegenseitig aus (siehe hier). Bei jeder Dividendenzahlung reduziert sich der Aktienkurs um den Wert der Dividende; so tut sich der Trendanleger schwer. Und trotzdem:

Euer Wunsch nach Dividenden ist Grund genug für mich, mal eine Auswertung zu machen, welche Aktien einen immer noch recht guten langfristigen Trend zeigen, aber trotzdem akzeptable Dividenden zahlen. Dazu habe ich die Top 100 der Rosenheim-Liste untersucht. Das sind also aus vielen tausend Aktien aus aller Welt diejenigen, die mit Sicht auf die letzten zehn Jahre den besten Trend zeigen: Starker Anstieg, nur selten Kursrücksetzer, die dann auch nur harmlos ausfallen (siehe hier). Aus diesen 100 besten Aktien der Welt habe ich für Euch diejenigen herausgepickt, deren Dividendenrendite* am höchsten ist. Und zwar so, dass Ihr jeden Monat eine Zahlung erhaltet. Denn:

Während viele deutsche Aktien nur einmal im Jahr, meistens nach der Hauptversammlung, ihre Ausschüttung vornehmen, sind in den USA Dividenden alle drei Monate ("Quartalsdividenden") die Regel. Um die Wartezeit auf die nächste Ausschüttung zu verkürzen, habe ich daher die Tabelle so zusammengestellt, dass Ihr nur eine Handvoll Aktien kaufen müsst, um jeden Monat eine gute Dividende zu kassieren und um gleichzeitig von weiteren Kursgewinnen zu profitieren. Also:

Aneinandergereiht schütten diese Aktien von Januar bis Dezember jeden Monat aus. Für Euch ist also zwölfmal im Jahr Zahltag. Da etliche der vorgestellten Titel quartalsweise ausschütten, müßt Ihr nicht gleich alle Aktien kaufen, sondern könnt durch eine clevere Auswahl ein eigenes, maßgeschneidertes Dividendenportfolio zusammenstellen. Ein passives Zusatzeinkommen! Das wichtigste aber:

Kursgewinne sind auch drin: Keine der Aktien aus der Tabelle war in den letzten zehn Jahren schlechter als 10 Prozent pro Jahr -- und die Dividende kommt noch oben drauf!

Und das sind aus den 100 besten Aktien der Welt diejenigen mit der höchsten Dividendenrendite*, sortiert nach Monat der Ausschüttung:

Dividendenaktien aus den Rosenheim Top-100
 
WKN    Titel           Div.Ren. Perf Land  RSL
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Ausschuettung im Januar:
A2JG9Z Broadcom Corp. Reg  2,8%  31%  US   123
A2JQPZ Keurig Dr Pepper I  1,7%  20%  US   107
866993 NIKE Inc. Register  0,8%  22%  US   123
 
Ausschuettung im Februar:
871918 Constellation Bran  1,3%  29%  US   115
878588 WD-40 Co. Register  1,0%  22%  US   121
859357 Graco Inc. Registe  0,9%  19%  US   122
 
Ausschuettung im Maerz:
866953 Home Depot Inc. Th  2,1%  24%  US    99
A1CZ4H Nextera Energy Inc  1,7%  20%  US   107
869561 UnitedHealth Group  1,3%  24%  US   107
 
Ausschuettung im April:
A2JG9Z Broadcom Corp. Reg  2,8%  31%  US   123
A2JQPZ Keurig Dr Pepper I  1,7%  20%  US   107
938427 Givaudan SA Namens  1,1%  17%  CH   103
 
Ausschuettung im Mai:
A2PXG1 Warehouses De Pauw  1,8%  18%  BE   107
A0J2R1 Wolters Kluwer N.V  1,5%  17%  NL   103
871918 Constellation Bran  1,3%  29%  US   115
 
Ausschuettung im Juni:
866953 Home Depot Inc. Th  2,1%  24%  US    99
A0LCLA MONTEA SCA Actions  1,9%  15%  BE   103
A1CZ4H Nextera Energy Inc  1,7%  20%  US   107
 
Ausschuettung im Juli:
A2JG9Z Broadcom Corp. Reg  2,8%  31%  US   123
A2JQPZ Keurig Dr Pepper I  1,7%  20%  US   107
658080 Mensch u. Maschine  1,4%  29%  DE   121
 
Ausschuettung im August:
871918 Constellation Bran  1,3%  29%  US   115
878588 WD-40 Co. Register  1,0%  22%  US   121
859357 Graco Inc. Registe  0,9%  19%  US   122
 
Ausschuettung im September:
866953 Home Depot Inc. Th  2,1%  24%  US    99
A1CZ4H Nextera Energy Inc  1,7%  20%  US   107
A0J2R1 Wolters Kluwer N.V  1,5%  17%  NL   103
 
Ausschuettung im Oktober:
A2JG9Z Broadcom Corp. Reg  2,8%  31%  US   123
A2JQPZ Keurig Dr Pepper I  1,7%  20%  US   107
A0D9U6 Neste Oyj Register  1,2%  33%  FI   145
 
Ausschuettung im November:
KD8888 Kabel Deutschland   3,0%  10%  DE   102
871918 Constellation Bran  1,3%  29%  US   115
878588 WD-40 Co. Register  1,0%  22%  US   121
 
Ausschuettung im Dezember:
866953 Home Depot Inc. Th  2,1%  24%  US    99
A1CZ4H Nextera Energy Inc  1,7%  20%  US   107
869561 UnitedHealth Group  1,3%  24%  US   107
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EDIA Rt. 04.01.2020 22:58 0100 0000 H 4

In der Spalte nach der Dividendenrendite* ist die durchschnittliche Performance p.a. in den letzten zehn Jahren angegeben. Daran seht Ihr, dass man bei diesen Aktien zusätzlich zur Dividende auch sehr ansehnliche Kursgewinne macht -- zwischen 10 und 33 Prozent pro Jahr.

Dazu ein Lesebeispiel (erste Zeile): Die Aktie im Januar mit der höchsten Dividendenrendite* ist Broadcom. Das Unternehmen hat in 2020 nach Abzug der Quellensteuer insgesamt 9,82 Euro (viermal je ca. 2,40 Euro) ausgeschüttet. In Bezug auf den aktuellen Kurs von 354 Euro sind das 2,77 Prozent Rendite. Obendrauf kommt eine Kursperformance von stolzen 31 Prozent pro Jahr! Die US-Aktie notiert auf Eurobasis 23 Prozent über der 200-Tage-Linie, der RSL-Wert beträgt also 123 Prozent.

Eine Aktie hat es knapp nicht in die Liste geschafft, weil sie mit Platz 135 unter den Top 100 liegt: Die CostCo mit der WKN 888351. Das Papier zahlt regelmäßige Dividenden im Februar, Mai, September und November und unregelmäßig hohe Sonderdividenden, zuletzt im Dezember 2020. Damit kommt das Papier auf eine gute Dividendenrendite* von 2,9 Prozent. Mit 18 Prozent pro Jahr passt auch die Kursperformance der letzten zehn Jahre.

Die WD-40-Aktie mit dem seltsamen Namen habe ich hier ausführlich vorgestellt.

Hinweis zur Kabel-Deutschland-Aktie (Monat November): Das Unternehmen wird von Vodafone beherrscht. Hier gibt es seit 2014 jährlich eine Garantiedividende von 3,17 Euro.

Alle Aktien aus der Tabelle liegen in Heimatwährung über der 200-Tage-Linie, also im Aufwärtstrend. Das gilt auch für Home Depot, deren RSL-Wert zwar auf Euro-Basis unter 100% liegt. Auf Dollar-Basis ist die Aktie aber noch in sicherem Terrain.

Achtung: Dies ist keine Kaufempfehlung. Meine Liste richtet sich ausschließlich an Anleger, denen eine regelmäßige Dividende wichtig ist. Mir persönlich sind Aktien ohne Dividende, aber mit schönem Trend viel lieber. Übrigens:

Derzeit sehen wir kleinere Korrekturen an den Märkten, vor allem bei Big Tech. Die Börse zittert vor der heutigen Stichwahl in Georgia. Das Ergebnis dürfte erst in einigen Tagen feststehen. Man hat Angst, dass bei einem Sieg der Demokraten im Senat die "Blue Wave" durch Amerika zieht und Firmen wie Amazon, Facebook, Alphabet & Co das Leben schwer macht. Ich bin da ganz entspannt. Trotzdem vielleicht eine gute Gelegenheit, etwas nervenschonender bei Dividendenwerten zuzugreifen. Also:

Ich wünsche Euch viel Erfolg mit den Dividendentiteln. Genießt Eure monatlichen Ausschüttungen. Natürlich gilt auch weiterhin mein Angebot (siehe hier😞 Wer einen persönlichen Dividendenkalender möchte, meldet sich bitte wie dort beschrieben.

Viele Grüße aus einem kalten, ungemütlichen München

nmh

_________________________

*)  Die Dividendenrendite basiert auf in 2020 tatsächlich gezahlter Nettodividende (nach Abzug ausländ. Quellensteuer, vor Abzug deutscher Steuern).

[Thorsten_]

Da @nmh immer Recht hat (behaupten zumindest seine Anwälte), sollte @SMTcomdirect schleunigst den Fauxpas korrigieren und am besten direkt auch den Artikel bei Wikipedia: Dividendenberechtigung – Wikipedia

[SMT_Erik]

Hallo @Thorsten,

vielleicht lässt sich diese Frage ja auch ohne die Anwälte von @nmh klären. Entweder bietet der Wikipedia-Artikel Interpretationsspielraum oder es gibt eine belastbare Quelle, die belegt, dass die Aktie nicht einen Tag vor, sondern am Tag der HV im Depot liegen muss.

Wer kann helfen?

Gruß

Erik

[hpl]

Hallo @SMT_Erik 

wikipedia widerspricht sich anscheinend selbst 🙂 - siehe nachfolgenden link zum Hauptartikel "Dividenden"

Click me:

Entscheidend für den Anspruch auf eine Dividendenzahlung ist, ob der Aktionär am Tag der Hauptversam... 

Ebenso die Commerzbank:

Click me:

Commerzbank: Dividenden einfach erklärt 

Soweit ich weiß, ist der Tag vor der Notierung "Ex-Dividende" entscheidend:

Als Beispiel mal die ALLIANZ:

Click me:

Allianz Dividenden-Zeitplan 

Viele Grüße

hpl

[nmh]

@Thorsten_  und @SMT_Erik :

Natürlich habe ich recht. Ich habe immer recht. Ausnahme sind Fussball, Autos, ETF und Sparpläne. Da rede und schreibe ich gelegentlich grossen Unsinn. Aber auch auf Wikipedia steht viel Unsinn. Belegt wird das zum Beispiel durch folgenden Text von der Website der Münchener Rück:

"Wann notiert die Münchener-Rück-Aktie „ex dividende“? Am ersten Geschäftstag nach der Hauptversammlung notiert die Aktie „ex dividende“ – der Kurs der Aktie reduziert sich um den Wert der Dividende. Wann musste ich 2021 Münchener-Rück-Aktien gekauft haben, damit ich Dividende erhalte? Um für das Geschäftsjahr 2020 Münchener-Rück-Dividende zu erhalten, mussten die Aktien spätestens am Tag der Hauptversammlung, [sic!] gekauft worden sein."

@isi1969 

Du macht leider einen typischen Anfängerfehler. Annahme: Aktie kostet heute (Tag der HV, der sogenannte "cum"-Tag) 100 Euro, und es gibt eine Dividende von 10 Euro.

Du hat 100 Euro auf dem Konto und kaufst die Aktie heute für 100 Euro. Morgen bekommst Du 10 Euro Dividende abzüglich 26,4% Steuern, Kontogutschrift also 7,36 Euro. Jetzt hast Du 7,36 Euro auf dem Konto und eine Aktie im Depot.

Wenn Du mit dem Kauf bis nach der HV gewartet hättest (der sogenannte "Ex-Tag"), dann hättest Du die Aktie für 90 Euro gekauft. Dann hättest Du jetzt eine Aktie im Depot und 10 Euro auf dem Konto (Annahme: keine Gebühren, kein Freibetrag, keine Kirchensteuer). Das wäre also besser gewesen.

Fazit: Der Kauf unmittelbar vor Ausschüttung der Dividende ist Quatsch kein gutes Geschäft.

Beste Grüsse aus einem sonnigen München

nmh

[nmh]

Wichtiger Nachtrag und weiterer Beleg für meinen Hinweis:

Die Höhe der Dividende wird erst auf der HV beschlossen, z.B. um 2 Uhr nachmittags. Das bedeutet, dass die Makler morgens um 9 Uhr noch nicht wissen, wie hoch die Dividende ist. Foglich können sie morgens auch noch keine Kurse "ex-Dividende" stellen. Aus diesem Grund ist es völlig unmöglich, dass der HV-Tag bereits der ex-Tag ist. Folglich genügt es, die Aktie am Tag der HV zu kaufen. Basta.

Wenn comdirect ebenfalls solchen Unsinn verbreitet, sollte die Bank mal jemanden fragen, der sich mit sowas auskennt. Zum Beispiel ... äh ... mich.

Mir geht es nur darum, recht zu behalten. Juristen sind halt so. Sonst bin ich aber ganz nett.

nmh

[huhuhu]

@nmh 

...Frage, aber es gibt doch ausnahmen, oder ?

Grüße

aus einem nicht Rasenfähigen Wetter

P.

bezogen auf vorherigen Beitrag

[nmh]

@huhuhu 

Ja, natürlich gibt es Ausnahmen, z.B. bei ausländischen Aktien (US-Aktien zahlen viermal im Jahr, ex-Tag ist jeweils drei oder vier Wochen vor dem Zahltag). Aber Ex-Tag kann NIEMALS, NIEMALS, NIEMALS der Tag der HV sein. Siehe meinen Beitrag eins weiter oben.

Ärgerlich, dass scheinbar comdirect sowas verbreitet (kann ich mir eigentlich gar nicht vorstellen).

Verdammischnomal.

nmh

[hpl]

Hallo @nmh 

"Folglich genügt es, die Aktie am Tag der HV zu kaufen"

Korinthenkackermodus an

Das Papier muss im Depot eingebucht sein 😉

Korinthenkackermodus aus

Viele Grüße

hpl

[huhuhu]

@nmh 

mei leber

ich meinte ja eher, den Tipp an isi, wann zu kaufen 😉

Grüße

P.

ODER stehe ich hier auf dem Gartenschlauch ?

[nmh]

@hpl 

Du spielst mit Deinem Leben, zumindest aber mit meiner Geduld. Ich bin eh schon auf 180, weil leider offenbar das, was ich hier in der Community immer und immer wieder schreibe (z.B. Thema Extag), nicht gelesen wird.

Bei deutschen Aktien ist Zahltag meistens drei Tage (oder so) nach der HV. Dann sind alle Depotbuchungen abgeschlossen (das ist auch ein Grund für diese dreitägige Frist). Das sollte Deine Frage beantworten, oder? OOOOODER?

@huhuhu 

Einzige Ausnahme, die mir in den Sinn kommt: jemand kann hellsehen und weiss, dass die Aktie am Extag um mehr als den Dividendenabschlag steigen wird. Ich kann leider nicht hellsehen. Du?

Jetzt reichts. Ich explodiere sonst.

nmh