Depothandelsstufe (Zielmarkt) und neue Abfrage zu den Wertpapierkenntnissen

[paej]

Depothandelsstufe (Zielmarkt) und die neue Abfrage zu den Wertpapierkenntnissen

Ich bin heute fast zeitgleich durch eine Nachricht im Postfach und eine Antwort

von Jan-Ove über folgenden Sachverhalt gestolpert:

Aus den FAQ:

Für alle europäischen Banken besteht die regulatorische Verpflichtung (ab September 2023) die sogenannten ESMA Guidelines on certain aspects of the MiFID II appropriateness and execution-only requirements umzusetzen. Das heißt, für das Wertpapiergeschäft werden europaweit einheitliche Grundsätze für die Klassifizierung von Wertpapierprodukten geschaffen. Ziel ist es, Anleger besser aufzuklären und vor möglichen Risiken im Wertpapiergeschäft zu schützen. Darum haben wir die Depothandelsstufe (Zielmarkt) und die neue Abfrage der Wertpapierkenntnisse eingeführt.

Für unsere Depotkunden bedeutet das, alle bisherigen Einstellungen für das Depot sowie die Freischaltung für bereits getätigte Order der jeweiligen Wertpapiergruppe werden übernommen und es besteht kein Handlungsbedarf. Die Einstufung erfolgt auf Basis der getätigten Geschäfte der letzten 3 Jahre.

Hat leider unschöne Nebeneffekte:

/t5/wertpapiere-anlage/anf%C3%A4nger-frage-zu-ares-capital/m-p/288075#M175511

Zitat Jan-Ove:

„...leider fällt Ares Capital (WKN A0DQY4) in eine Produktgruppe, die für Privatkunden nicht aufklärbar ist (Finanzinstrumente mit Anlageschwertpunkt Private Equity). 

Die Anwendung der Produktgruppen ist hier, hier und hier (externer Link) näher erläutert. Die Einteilung in Produktgruppen erfolgt erst seit Kurzem, wodurch sich Änderungen bezüglich der Handelbarkeit und Sparplanfähigkeit bestimmter Wertpapiere ergeben konnten.“

[Morgenmond]

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@Silver_Wolf  schrieb:

Da wird das PDF einfach noch nicht vorhanden sein.   🙂

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Tja das sollte man (die comdirect) aber generell prüfen bevor man sowas freischaltet.

Immerhin funktioniert das Video 

[Silver_Wolf]

In der Nacht zum Montag wird irgend ein Stand hochgeladen.

Ob das vollständig ist und funktioniert interessiert doch niemanden.

Das können dann die Kunden testen und Fehler melden.  😞

Das spart doch Kosten im Test-Department.

Erfunden hat das wohl Adobe.

[SMT_Jan-Ove]

Hallo @Xin und @CurtisNewton, 

danke für den Hinweis zum fehlenden PDF. Ich gebe das gerne weiter.

@Thorsten_: Die Frage nach nicht mehr besparbaren WP habe ich ebenfalls bereits weitergegeben.

Beste Grüße

Jan-Ove 

[CurtisNewton]

@SMT_Jan-Ove 

Falls oben im Text untergegangen, gerne noch mal der Hinweis dass die Krypto Kenntnisse nicht automatisch übernommen werden. 

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@CurtisNewton  schrieb: Ich hatte das ganze Jahr über einen Sparplan auf A3GWEU, das Häkchen bei "Finanzinstrumente mit Anlageschwerpunkt Kryptowährungen" fehlt aber.

 

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[Morgenmond]

Ich hatte mich gestern komplett durch diesen Abfrage-Dschungel geklickt und überall ein Häckchen.

Trotzdem bekomme ich folgende Meldung:

Da frage ich mich doch (und auch das @SMT_Service ) welche Produktkenntnisse da bei mir noch fehlen

und warum diese nicht vermittelt werden können ? 🤔

Gruß Morgenmond

[SMT_Jan-Ove]

Hallo @CurtisNewton, 

danke für den Hinweis. Das nehme ich auch noch gerne mit.

@Morgenmond: Dieses Wertpapier wird als "Contingent Convertible Bonds (Coco-Bonds)" klassifiziert, welche nicht aufklärbar sind. 

Beste Grüße

Jan-Ove

[Morgenmond]

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@SMT_Jan-Ove  schrieb:...

@Morgenmond: Dieses Wertpapier wird als "Contingent Convertible Bonds (Coco-Bonds)" klassifiziert, welche nicht aufklärbar sind. 

Beste Grüße

Jan-Ove

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Danke für die Antwort @SMT_Jan-Ove .

Dazu noch kurz eine Frage:

Ist dies eine geschäftspolitische Entscheidung der comdirect dass keine Coco-Bonds handelbar sind

oder existieren politische Vorgaben ?

Gruß Morgenmond

[Storm]

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@Silver_Wolf  schrieb:

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@CurtisNewton  schrieb:

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Jetzt soll ich mir für 30 Produktklassen so ein dämliches Video ansehen?

Bei der ING war die Sache schon etwas lästig.

Aber das hier ist ja voll daneben.

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Na ja, man macht langsam alles bei der Codi besonders gut.

Kürzlich hatte ich bei Sclable einen Lombardkredit beantragt, einfach und ohne gefühlten 100 Seiten an „Aufklärung“, da muß man kein Papier zweimal unterschreiben und per Postkutsche an die Bank schicken.

Schieberegel, klick und das war es. Kurze Zeit später die Freigabe, ja da muß man dann nochmals klicken, d.h. annehmen.

Ok, dort ist es nur bis 100.000 € möglich, aber dafür darf man sich bei der Codi nackt machen.😂

So sieht modernes Banking aus, wir haben dort 2 Depots, man hat keine Lust auf „tolle“ Lösungen die unnötig Zeit und Nerven kosten.

Eine Kollegin hat als Anfängerin dort ein Depot eröffnet, nach meinem Tipp.😉

Sie möchte nur breite ETFs kaufen und liegen lassen.

[SMT_Jan-Ove]

Hallo @Morgenmond, 

es gibt manche Produktgruppen, die grundsätzlich nicht für Privatkunden zugänglich sind. Darauf haben wir keinen Einfluss. 

Beste Grüße

Jan-Ove

[Storm]

Noch etwas zum Erschrecken,  so als „Lehrvideo“ mit Ein-Tages-Optionen, der junge Mann ist sehr jung.😳

https://www.wsj.com/video/series/in-depth-features/how-0dte-options-took-over-the-market/968B34CF-4F...