am 16.10.2023 15:24
Depothandelsstufe (Zielmarkt) und die neue Abfrage zu den Wertpapierkenntnissen
Ich bin heute fast zeitgleich durch eine Nachricht im Postfach und eine Antwort
von Jan-Ove über folgenden Sachverhalt gestolpert:
Aus den FAQ:
Für alle europäischen Banken besteht die regulatorische Verpflichtung (ab September 2023) die sogenannten ESMA Guidelines on certain aspects of the MiFID II appropriateness and execution-only requirements umzusetzen. Das heißt, für das Wertpapiergeschäft werden europaweit einheitliche Grundsätze für die Klassifizierung von Wertpapierprodukten geschaffen. Ziel ist es, Anleger besser aufzuklären und vor möglichen Risiken im Wertpapiergeschäft zu schützen. Darum haben wir die Depothandelsstufe (Zielmarkt) und die neue Abfrage der Wertpapierkenntnisse eingeführt.
Für unsere Depotkunden bedeutet das, alle bisherigen Einstellungen für das Depot sowie die Freischaltung für bereits getätigte Order der jeweiligen Wertpapiergruppe werden übernommen und es besteht kein Handlungsbedarf. Die Einstufung erfolgt auf Basis der getätigten Geschäfte der letzten 3 Jahre.
Hat leider unschöne Nebeneffekte:
/t5/wertpapiere-anlage/anf%C3%A4nger-frage-zu-ares-capital/m-p/288075#M175511
Zitat Jan-Ove:
„...leider fällt Ares Capital (WKN A0DQY4) in eine Produktgruppe, die für Privatkunden nicht aufklärbar ist (Finanzinstrumente mit Anlageschwertpunkt Private Equity).
Die Anwendung der Produktgruppen ist hier, hier und hier (externer Link) näher erläutert. Die Einteilung in Produktgruppen erfolgt erst seit Kurzem, wodurch sich Änderungen bezüglich der Handelbarkeit und Sparplanfähigkeit bestimmter Wertpapiere ergeben konnten.“
am 16.10.2023 18:40
@FakeAccount schrieb:
Es gibt 26 Wertpapiergruppen (komisch, nach meinen Informationen sollten es 32 sein), die man im persönlichen Bereich unter Verwaltung -> Wertpapierkenntnisse abrufen kann. Die ersten acht sind zu einem Block zusammengefasst ("am meisten gehandelte Wertpapiere").
Grundsätzlich halte ich so etwas ja für sinnvoll. Ob man jetzt unbedingt 26 oder 32 Kategorien braucht? Bei der Unterscheidung zwischen Rohstoff ETF und Rohstoff Fonds (aktiv) hat sich doch wieder ein Apparatschik in Brüssel vergaloppiert.
Rentenpapiere mit AT1 gesondert aufzuführen halte ich aber z.B. durchaus für sinnvoll.
@FakeAccount schrieb:
Ihr seht bei jeder Gruppe, ob diese Gruppe schon für Euer Depot freigeschaltet ist (weil Ihr in der Vergangenheit bereits entsprechende Papiere gehandelt habt).
Guter Plan, funktioniert aber noch nicht richtig. Ich hatte das ganze Jahr über einen Sparplan auf A3GWEU, das Häkchen bei "Finanzinstrumente mit Anlageschwerpunkt Kryptowährungen" fehlt aber. Macht aber nix, die Multiple Choice Frage hatte durchaus humoristischen Charakter.
Die Freundin hat heute Spätschicht, da weiß ich ja wie ich den Rest des Abends verbringe.
Aber ausdrückliches Lob an die Verantwortlichen hier die Bestandskunden möglichst einfach zu migrieren (Den Fauxpas mit dem Crypto verbuchen wir mal unter xxxx happens, bei den Marktbegleitern sind teilweise grundsätzlich keine Crpyto ETP mehr handelbar, auch ohne Brüssel).
@FakeAccount schrieb:Bei einigen Gruppen muss man zur Freischaltung Wissensfragen (Multiple Choice) beantworten. Meinem Nachbarn liegt der komplette umfangreiche Fragenkatalog vor, und über einige Fragen und die vorgegebenen Antworten rollt er ziemlich mit den Augen. Uiuiui. Man hat zwei Versuche für die richtige Antwort.
Neues Geschäftsmodell! Mit dem Fragenkatalog ein Coaching anbieten, klappt bei der MPU auch bestens!
Gruß
Curtis
16.10.2023 18:40 - bearbeitet 16.10.2023 18:44
Das heutige nette Schreiben in der Postbox lässt verlauten:
"Sie entscheiden auch weiterhin in welche Wertpapiere Sie investieren möchten." (Lieber Björn, fehlt da nicht ein Komma?)
Die Realität sieht dann wohl anders aus (siehe o. g. Beispiel Ares Capital) 🤷
am 16.10.2023 19:05
@CurtisNewton schrieb:Grundsätzlich halte ich so etwas ja für sinnvoll. Ob man jetzt unbedingt 26 oder 32 Kategorien braucht? Bei der Unterscheidung zwischen Rohstoff ETF und Rohstoff Fonds (aktiv) hat sich doch wieder ein Apparatschik in Brüssel vergaloppiert.
Rentenpapiere mit AT1 gesondert aufzuführen halte ich aber z.B. durchaus für sinnvoll.
Guter Plan, funktioniert aber noch nicht richtig. Ich hatte das ganze Jahr über einen Sparplan auf A3GWEU, das Häkchen bei "Finanzinstrumente mit Anlageschwerpunkt Kryptowährungen" fehlt aber. Macht aber nix, die Multiple Choice Frage hatte durchaus humoristischen Charakter.
Die Freundin hat heute Spätschicht, da weiß ich ja wie ich den Rest des Abends verbringe.
Ich habe diesen Müll auch eben bekommen. Das ist doch Overkill. 😞
Musste auch gleich mal Krypto nachtragen.
Jetzt soll ich mir für 30 Produktklassen so ein dämliches Video ansehen?
Bei der ING war die Sache schon etwas lästig.
Aber das hier ist ja voll daneben.
am 16.10.2023 19:11
@Silver_Wolf schrieb:
Ich habe diesen Müll auch eben bekommen. Das ist doch Overkill. 😞Musste auch gleich mal Krypto nachtragen.
Jetzt soll ich mir für 30 Produktklassen so ein dämliches Video ansehen?
Die meisten Punkte haben keine Fragen, PDF öffnen und auf weiter klicken das wars.
am 16.10.2023 19:52
Ich hoffe es ist ok, wenn ich mich einmal hier an den Thread mit dran hänge. Das PDF für Anlagekonzepte und Mischfonds kann man nicht herunterladen, es kommt "Funktionsstörung". Der Download von anderen PDF-Dateien funktioniert.
am 16.10.2023 20:09
Link?
am 16.10.2023 20:10
@Silver_Wolf schrieb:Link?
Wo ?
16.10.2023 20:13 - bearbeitet 16.10.2023 20:15
16.10.2023 20:13 - bearbeitet 16.10.2023 20:15
Unter Verwaltung > Wertpapierkenntnisse > "Anlagekonzepte und Mischfonds" Freischalten anklicken. Wenn du dort dann auswählst "Ich habe keine Kenntnisse" ist der Link unter dem Info-Video: "Alternativ als Info-PDF öffnen".
am 16.10.2023 20:20
Yo, ist bei mir auch.
Da mag bestimmt @SMTcomdirect mal schauen lassen
am 16.10.2023 20:25
Da wird das PDF einfach noch nicht vorhanden sein. 🙂