Anlage für Mutter - A2ATC3 sinnvoll?

[Crazyalex]

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@digitus  schrieb:

Was @Crazyalex schreibt, stimmt (wie immer),...

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@digitus 

häufig! - alles andere ist übertrieben

Gruß Crazyalex

[dg2210]

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@manyocom  schrieb:

Sie ist 60 Jahre alt und hat bisher neben Tagesgeld, einer eigenen Immobilie auch einen ordentlichen Anteil ihres Vermögens in dem Hausinvest (WKN:980701) Fonds stecken.

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Das schreit geradezu nach einer unabhängigen und qualifizierten Beratung, die wir hier in der Community nicht leisten können.

Zu klären wäre u.A.: wieviel Vermögen ist da, welche Einnahmen (Rente?, Lebensversicherung?) sind zu erwarten, welche Kosten entstehen in naher Zukunft  (eigene Immobilie: sanierungsbedürftig? seniorengerecht?) 

Gute Einstiegslektüre: Volker Loomann in der FAZ

[GetBetter]

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@manyocom  schrieb:

meiner Mutter wurde von einem "Anlageberater" folgender Fonds empfohlen:
Swiss Life REF WKN: A2ATC3 
[...]
Was würdet ihr uns/ihr raten?

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Anlageberater wechseln!

Gründe die aus meiner Sicht klar gegen diesen Fonds sprechen:

• Die Kosten
  Bei einem Ausgabeaufschlag von 5% und einer relativ gleichemäßigen Performance von rd. 2,1% dauert es rd. 2,5 Jahre bis der Eintrittspreis erstmal eingespielt ist. Von Inflation ist dabei noch gar nicht geredet.

• Die nicht vorhandene Flexibilität
  Auszug aus dem BIB:
  
  

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  Risiken aus der Rückgabe-/Mindesthaltefrist: Anleger können auf Änderungen der Rahmenbedingungen (z. B. fallende Immobilienpreise) nur verzögert, nämlich nach Einhaltung der Mindesthaltedauer von 24 Monaten und der 12-monatigen Rückgabefrist reagieren.
  

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Bliebe die Frage nach besseren Optionen. Dazu haben wir allerdings nicht ausreichend Informationen.

• Wozu/Wann wird das Geld benötigt?
• Gibt es andere liquide Vermögenswerte?
• etc.

[manyocom]

Vielen Dank für die vielen schnellen Antworten 🙂

ergänzend noch zu meinem Eingangspost:
Der Ausgabeaufschlag würde 3% betragen und die Anlagesumme wäre 20.000€.

In einem kurzen Gespräch sagte sie mir eben, dass dieses Geld in naher Zukunft nicht benötigt wird und noch genug "Reserve" vorhanden sei.

Nach dem was ich hier so gelesen habe stelle ich auch einfach mal den bestehenden Hausinvest in Frage.

Vielen Dank für die Hilfe

[dg2210]

@manyocom: Vielleicht liefert dies ein paar Anregungen:

https://www.finanzwesir.com/blog/mutter-hortet-cash 

[dandelion]

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@dg2210  schrieb:

....

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Gute Einstiegslektüre: Volker Loomann in der FAZ

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@dg2210 witzig, an Looman musste ich auch denken. Kann zusätzlich noch seine Beiträge auf zm online empfehlen, dort geht es zwar um Zahnärze, aber seine Kolumnen finde ich auch passend. 

[dg2210]

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@dandelion  schrieb:

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@dg2210  schrieb:

....

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Gute Einstiegslektüre: Volker Loomann in der FAZ

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@dg2210 witzig, an Looman musste ich auch denken. Kann zusätzlich noch seine Beiträge auf zm online empfehlen, dort geht es zwar um Zahnärze, aber seine Kolumnen finde ich auch passend. 

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Ich bin mir nicht sicher, ober er nicht manchmal übertreibt, wie z.B. hier mit der "Dame des Hauses", die unbedingt ihren Urlaub mit Dividenden finanzieren will:

keine Dividende - kein Urlaub 

[NordlichtSH]

"Urlaub für 30.000 €" - nun ja, gutverdienende Zahnärzte können sich das vermutlich leisten. 

[Crazyalex]

Da komme ich mir mit meinen max. 1000€ (Gesamtkosten!) für 2 Wochen bei meiner dreiköpfigen Familie schon etwas armselig vor

Gruß Crazyalex

[dandelion]

Hey, jetzt fallt mal nicht über Herrn Looman her, er schreibt doch sehr launig 

Auf Bild.de hatte er auch eine Kolumne (aber da wohl entnervt das Handtuch geworfen, wenn ich es zwischen den Zeilen richtig verstanden habe).

https://www.bild.de/geld/wirtschaft/kosten/fuer-verwaltung-sind-groesste-sparer-falle-43128162.bild....

ich hab so ziemlich alles von Herrn L. gelesen, ein paar Tipps übernommen und seid ein paar Jahren im Musterdepot. Hat sich übrigens wacker geschlagen durch die Corona-Krise.

sorry, falls OT