Freistellungsauftrag Commerzbank und Comdirect

[Schekel]

Ich bin etwas am verzweifeln bei dem Thema... Konstellation bei mir:

- Commerbank Konto und Tagesgeldkonto dort schon seit vielen Jahren vorhanden, kleiner Freistellungsauftrag dort (300,-)

- Comdirect Tagesgeldkonto dieses Jahr im Februar eröffnet, ebefalls Freistellungsauftrag dort eingerichtet (600,-)

Der Freistellungsauftrag bei der Comdirect wurde mir nun seitens Comdirect gelöscht und direkt Steuerabgaben belastet. Ein Anruf bei der Kundenhotline ergab, daß ich nur bei einer der beiden Bankmarken einen Freistellungsauftrag haben könnte, da beide im Hintergrund die selbe Bank sind. Ein Freistellungsauftrag bei der Commerzbank Marke gilt allerdings nicht auch für die Comdreoct und umgekehrt.

Ist dem wirklich so???

Darüber hinaus lässt sich der Freistellungsauftrag bei der Commerzabnk nicht mehr löschen, da schon ein paar wenige Euro ausgeschöpft sind.

Solte es dafür keine Lösung geben, bleibt mir eigentlich nur die Kündigung bei einer der beiden Bankmarken...

[N.C.]

Sorry 🫣 ich meine tatsächlich Jahressteuerbescheinigungen von den Banken und nicht Steuerbescheide vom FA ……

bin seit 5 Uhr früh wach, sollte jetzt auch schlafen 😴 

bis morgen 

beste Grüße 

[GetBetter]

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@N.C.  schrieb:

Auf meinem Comdirect Steuerbescheid 2023 steht auf der dritten Seite folgendes….

„sofern Sie mehrere Kundennummern innerhalb der Commerzbank AG inklusive comdirect und onvista unterhalten und Sie ggf. mehrere Jahressteuerbescheinigungen erhalten haben, stellen Sie bitte sicher, dass für Steuererklärungszwecke die Werte der Jahressteuerbescheinigungen in einer Summe zusammengefasst werden.“

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Und auf meiner Steuerbescheinigung der comdirect steht direkt unterhalb des von Dir zitierten Absatzes noch folgendes:

"Die Jahressteuerbescheinigung beinhaltet die folgenden Kundennummern:", gefolgt von meinen zwei Kundennummern, die ich bei der comdirect habe.

Auf der Bescheinigung meiner Frau (unterhält nur eine Kundennummer) fehlt dieser Abschnitt gänzlich.

Nun kann ich nicht mit Kontos bei der Commerzbank und/oder onvista aufwarten und weiß daher auch nicht ob diese in der comdirect-Bescheinigung ggf. ebenfalls genannt würden, das kann aber sicher @Silver_Wolf prüfen. Ich würde jedenfalls definitiv davon ausgehen, dass es komplette Verrechnung gegeben hat falls sie aufgeführt sind und dass es keine solche Verrechnung gegeben hat falls sie nicht aufgeführt sind.

Problem:

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Hier kann nur einer helfen, der gleichzeitig Kunde bei min. zwei Banken (Commerzbank, Comdirect, Onvista) war und evtl. auch Verluste oder einen Freistellungsauftrag eingerichtet hatte und somit auf seinem Steuerbescheid sehen kann,

ob in seinem Steuerbescheid eine Verlustverrechnung zwischen seinen Konten/Banken stattgefunden hat oder nicht.

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Das alles würde nur die Situation beschreiben, die bis Ende 2023 galt. Du hast Konto und Depot aber erst seit Anfang 2024.

Wie immer die Rückmeldung ausfallen wird, sie gibt Dir keine Sicherheit zum derzeit praktizierten Vorgehen.

[OptimusPrime]

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@GetBetter  schrieb:

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@N.C.  schrieb:

Auf meinem Comdirect Steuerbescheid 2023 steht auf der dritten Seite folgendes….

„sofern Sie mehrere Kundennummern innerhalb der Commerzbank AG inklusive comdirect und onvista unterhalten und Sie ggf. mehrere Jahressteuerbescheinigungen erhalten haben, stellen Sie bitte sicher, dass für Steuererklärungszwecke die Werte der Jahressteuerbescheinigungen in einer Summe zusammengefasst werden.“

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Und auf meiner Steuerbescheinigung der comdirect steht direkt unterhalb des von Dir zitierten Absatzes noch folgendes:

"Die Jahressteuerbescheinigung beinhaltet die folgenden Kundennummern:", gefolgt von meinen zwei Kundennummern, die ich bei der comdirect habe.

Auf der Bescheinigung meiner Frau (unterhält nur eine Kundennummer) fehlt dieser Abschnitt gänzlich.

@GetBetter 

Für 2022 hatte ich für zwei Kundenverbindungen bei der comdirect zwei Bescheinigungen mit verschiedenen Zahlen bekommen, und auf beiden war das Häkchen gesetzt "Bescheinigung für alle Privat Konten / Depots"

Ich denke mal der zusätzliche Satz auf deiner Bescheinigung behebt dieses Problem nun.

[GetBetter]

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@OptimusPrime  schrieb:

Für 2022 hatte ich für zwei Kundenverbindungen bei der comdirect zwei Bescheinigungen mit verschiedenen Zahlen bekommen, und auf beiden war das Häkchen gesetzt "Bescheinigung für alle Privat Konten / Depots"

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Das war damals die Zeit, als es mit den Steuerbescheinigungen etwas drunter und drüber ging und bereits ausgestellte Dokumente teilweise nach einiger Zeit storniert und mit korrigierten Zahlen wieder neu ausgestellt wurden.

Ich habe es aber gerade nochmal geprüft und kann daher, zumindest für meinen Fall, Folgendes bestätigen:

1. Das von mir oben beschriebene Vorgehen inkl. der Liste aller Kundennummern auf der letzten Seite trifft auf alle Bescheinigungen zu, die für die Jahre 2021 ff. ausgestellt wurden.
2. Bei allen betroffenen Kundennummern wurde jeweils eine solche Bescheinigung in die PostBox gestellt. Diese Bescheinigungen waren jeweils vollkommen identisch, d.h. auch die darin genannten Zahlen waren gleich.
3. Wenn eine bereits ausgestellte Bescheinigung durch eine aktualisierte Version ersetzt wurde, dann ist dies jeweils in den PostBoxen beider Kundennummern passiert. Das neue Set hat also wieder übereinstimmende Zahlen aufgeführt.
4. Für die Steuerjahre bis einschlißelich 2020 gab es tatsächlich jeweils unterschiedliche Bescheinigungen, obwohl auf jeder einzelnen angekreuzt war, dass die jeweilige Bescheinigung sich auf alle Konten/Depots des Kunden bezieht.

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@OptimusPrime  schrieb:

Ich denke mal der zusätzliche Satz auf deiner Bescheinigung behebt dieses Problem nun.

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Ja, aber nur comdirect-intern. Ob das ab 2024 auch die Konten/Depots der Commerzbank und onvista einschließt, ist weiterhin ungeklärt.

[OptimusPrime]

Irgendwie ist das bei jeden anders.

Bei mir haben jedenfalls die Zahlen gestimmt (getrennt betrachtet) und ich habe immerhin eine zeitlich halbwegs akzeptabel bekommen, der Rest ist irritierend aber nicht kriegsentscheidend.

Jetzt habe ich nochmal nachgeschaut für 2023: Auf der Liste der Kundennummer fehlt das TG Aktionskonto für Bestandskunden.

Ach egal...

[N.C.]

ich habe von der Comdirect im Anhang "Hinweise und Erläuterungen zur Jahressteuerbescheinigung 2023 für private Kapitalerträge" beigefügt. Ich habe nur die 1te Seite angehängt, sonst wäre die zulässige Größe hier überschritten. Ansonsten kommt ihr über Comdirct auch auf die Datei 

Dort wird beschrieben, dass alle privat genutzten Kundennummern derselben Steuerperson innerhalb der Commerzbank zusammengefasst werden. (man hat ja bei jeder Bank (Commerzbank, Comdirect, Onvista)  eine Kundennummer unter der die jeweiligen Konten: Konto / Depot / Tagesgeldkonto geführt werden.)

Also müssten Kunden, welche Konten im selben Jahr (2023) bei Commerzbank und Comdirect oder auch Onvista geführt hatten, für 2023 einen Jahressteuerbescheinigung erhalten haben, in der alle Beträge zusammenverrechnet wurden. (somit auch der Freistellungsbetrag, falls eine eingerichtet wurde)

ob das natürlich von der Commerzbank AG für die verschiedenen Kundennummern (Banken) in 2023 tatsächlich auch so durchgeführt wurde, ist die Frage. 

Vielleicht befindet sich die Commerzbank AG in der Umstellungsphase....

[MdF]

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@N.C.  schrieb:
...

Dort wird beschrieben, dass alle privat genutzten Kundennummern derselben Steuerperson innerhalb der Commerzbank zusammengefasst werden. (man hat ja bei jeder Bank (Commerzbank, Comdirect, Onvista)  eine Kundennummer unter der die jeweiligen Konten: Konto / Depot / Tagesgeldkonto geführt werden.)

Also müssten Kunden, welche Konten im selben Jahr (2023) bei Commerzbank und Comdirect oder auch Onvista geführt hatten, für 2023 einen Jahressteuerbescheinigung erhalten haben, in der alle Beträge zusammenverrechnet wurden. (somit auch der Freistellungsbetrag, falls eine eingerichtet wurde)

ob das natürlich von der Commerzbank AG für die verschiedenen Kundennummern (Banken) in 2023 tatsächlich auch so durchgeführt wurde, ist die Frage. 

Vielleicht befindet sich die Commerzbank AG in der Umstellungsphase....

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Bei mir wurde nichts zusammengefasst. Ich habe für 2023 zwei getrennte Jahressteuerbescheinigungen - eine von der Commerzbank und eine von der comdirect - bekommen.

[MdF]

Auch für das Steuerjahr 2024 wurde nichts zusammengefasst: Ich habe jeweils eine separate Jahressteuerbescheinigung der Commerzbank und der Comdirect erhalten.

[Floppy85]

Dann ist doch alles in Ordnung.