Danke Euch für die Darstellung!
Ich hätte auch noch diesen hier im Depot A0M430.
Wenn ihr Euch beim Verkauf zwischen diesem und dem Comgest A0BK3M entscheiden müsstest, welchen würdet ihr nehmen?
Ungünstig finde ich an dem Comgest, dass bei Comdirect kein Sparplan möglich ist.
Beim Flossbach ist ein Sparplan möglich, aber nicht umsonst. Mir ist aus der Darstellung aber auch nicht klar was für Kosten anfallen. Hieran gefällt mir auch nicht, dass er ausschüttend ist. Ich möchte es gern einfach, am besten thesaurierend. Von Freibetrag ausnutzen etc. halte ich nicht so viel, da ich eh lange anlegen möchte.
Daneben habe ich noch den Vanguard FTSE AW A2PKXG, der das Hauptanliegen meiner Strategie ist.
Die anderen sind "Altlasten".
@rotflyex: Jetzt wird die Sache etwas unübersichtlich 
Zuerstmal: Natürlich solltest Du den Sparerfreibetrag ausnutzen (siehe ETF-FAQ), Du verschenkst sonst bares Geld! 
[via]
Vielleicht musst Du erstmal durchatmen und Dir überlegen, was Du langfristig willst, bevor Du jetzt planlos Positionen verkaufst.
Am Ende der o.g. ETF-FAQ ist ein Fragebogen, den Du verwenden kannst, um auch uns etwas Orientierung zu geben, wohin die Reise gehen soll.
Grüße,
Andreas
@rotflyex schrieb:Ich hätte auch noch diesen hier im Depot A0M430.
Wenn ihr Euch beim Verkauf zwischen diesem und dem Comgest A0BK3M entscheiden müsstest, welchen würdet ihr nehmen?
Der A0M430 (Flossbach von Storch Multiple Opportunities) ist ein Klassiker, allerdings nattürlich ein eher langweiliger. Den kann man beispielsweise nutzen, wenn man im Rentenalter mit angezogener Handbremse unterwegs sein will.
Das ist bei Dir zwar scheinbar noch ein paar Jahre hi, im Prinzip kann man den aber auch in einer überschaubaren Positionsgröße als eine Art zweite Notgroschen-Ebene im Depot haben.
Ein Vergleich mit dem A0BK3M ist daher nicht ohne weiteres sinnvoll. Die Intentionen dahinter sind zu unterschiedlich.
@rotflyex schrieb:Ungünstig finde ich an dem Comgest, dass bei Comdirect kein Sparplan möglich ist.
Ich würde ihn zwar nicht aus dem Depot schmeissen, weiterhin besparen würde ich ihn aber auch nicht.
@rotflyex schrieb:Beim Flossbach ist ein Sparplan möglich, aber nicht umsonst. Mir ist aus der Darstellung aber auch nicht klar was für Kosten anfallen.
[...]
Ein sinnvoller Sparplan ist niemals umsonst 
Es wird ein reduzierter Ausgabeaufschlag von 2,5% berechnet. Darüber hinaus fallen keinerlei weitere Gebühren an.
Auch hier gilt: So wie ich Deine Situation einschätze würde ich ihn nicht weiter besparen.
@rotflyex schrieb:Von Freibetrag ausnutzen etc. halte ich nicht so viel, da ich eh lange anlegen möchte.
Keiner muss den Freibetrag ausnutzen oder sich um eine Wiederanlage kümmern wollen. Die geplante Anlagedauer hat damit aber nur indirekt zu tun.
Eigentlich sollten nämlich vor allem diejenigen, die lange anlegen wollen, besonders auf die stetige Ausnutzung des Freibetrages erpicht sein.
Die auflaufenden Gewinne (und damit die Steuerschuld) einerseits und die zugestandenen Freibeträge gewinnen ja erst mit der Zeit so richtig an Bedeutung.
@rotflyex schrieb:Daneben habe ich noch den Vanguard FTSE AW A2PKXG, der das Hauptanliegen meiner Strategie ist.
Perfekt! (aber thesaurierend )
