US Quellensteuer bei Aktiendividenden

[Gradiva]

Hallo,

ich habe zwar im Forum einige Beiträge gefunden, aber sie waren eher auf ETF bezogen und beantworten nicht ganz meine Frage. Im Netz finde ich Mal, dass 30% Quellensteuer auf Dividendenerträge von US Aktien abgezogen wird und man umständlich die 15% zurückholen soll, Mal finde ich, dass 15% Quellensteuer abgezogen werden und dann auf der deutschen Kapitalertragsteuer angerechnet. Was ist nun richtig und müsste ich bei der Comdirect aktiv werden, damit Variante 2 passiert?

Vielen Dank!

[Crazyalex]

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@Startrek  schrieb:

@SMT_Chris

[...]

Ganz ehrlich: "Zeitnah" sieht für mich anders aus. [....]

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Aus dem Wörterbuch "Comdirect - Deutsch / Deutsch - Comdirect":

kurzfristig - innerhalb weniger Wochen (vereinzelt und in Ausnahmefällen sogar innerhalb weniger Tage)

zeitnah - schon innerhalb weniger Monate (sofern es gut läuft - sonst möglicherweise erst nach mehreren Jahren)

Gruß Crazyalex

[SMT_Chris]

Hallo @Startrek,

grundsätzlich haben die Kollegen alle betroffenen Kunden geprüft und die entsprechenden Sätze korrigiert. Auf Nachfrage bei der Fachabteilung gab es wohl ein paar "Nachzügler". Bei denen werden im März die entsprechenden Korrekturen umgesetzt. 

Bitte habe noch etwas Geduld - auch wenn's vll. schwer fällt. 

Vielen Dank und

vG

Christoph

[Startrek]

Hallo Chris,

ich gehe davon aus, dass die Erstattung nun endlich in diesem Monat erfolgt. Bis Ende März werde ich mich noch gedulden – danach werde ich mir was einfallen lassen müssen. Vorschläge wurden mir hier ja schon von anderen zugetragen.

In diesem Zusammenhang möchte ich auch das Thema Verzinsung ansprechen. Mein Geld wurde monatelang einbehalten und konnte nicht für mich arbeiten. Es wäre nur fair, wenn ihr mir für diesen Zeitraum eine angemessene Verzinsung gewährt. Wie sieht es damit aus?

[paej]

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@Startrek  schrieb:

Hallo Chris,

ich gehe davon aus, dass die Erstattung nun endlich in diesem Monat erfolgt. Bis Ende März werde ich mich noch gedulden – danach werde ich mir was einfallen lassen müssen. Vorschläge wurden mir hier ja schon von anderen zugetragen.

In diesem Zusammenhang möchte ich auch das Thema Verzinsung ansprechen. Mein Geld wurde monatelang einbehalten und konnte nicht für mich arbeiten. Es wäre nur fair, wenn ihr mir für diesen Zeitraum eine angemessene Verzinsung gewährt. Wie sieht es damit aus?

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Ich würde erst mal abwarten bis der Hauptvorgang vollständig erledigt ist….🤔

[Silver_Wolf]

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@Startrek  schrieb:

Also bei mir werden 30% von US-Dividenden von Comdirect abgezogen. Ich hatte mal eine DBA-Vollmacht erteilt, die ich aber wieder widerrufen hatte, weil ich mir die Quellensteuern selbst oder via Divizend zurückhole - dies auch deshalb, weil in den Steuerbescheinigungen oft stand, dass eine Rückforderung trotz DBA-Vollmacht "nicht wirtschaftlich" sei. Dabei ging es durchaus mal um ein paar Zehner - immerhin. Stand jetzt verstehe ich das nicht mit den vollen 30%, die einbehalten werden.

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Ich vermute das war der Fehler.

Damit wurde wahrscheinlich dein Steuer-Status zurück gesetzt.

Dann gibt es die Reduzierung nach DBA nicht.

Wenn dokumentiert ist wann das gemacht wurde kannst du das vergleichen mit dem Zeitpunkt der ersten falschen Abrechnung.

[Startrek]

Hallo Silver_Wolf,

schon klar - daran wird es gelegen haben, dessen bin ich mir ja durchaus bewusst. Dennoch greift ja der ermäßigte Steuersatz, war ja VOR Erteilung der DBA-Vollmacht auch so und wurde anfangs immer korrekt abgerechnet.

[Silver_Wolf]

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@Startrek  schrieb:

Hallo Silver_Wolf,

schon klar - daran wird es gelegen haben, dessen bin ich mir ja durchaus bewusst. Dennoch greift ja der ermäßigte Steuersatz, war ja VOR Erteilung der DBA-Vollmacht auch so und wurde anfangs immer korrekt abgerechnet.

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Die Reduzierung greift eben nicht mehr wenn du nicht mehr als in Deutschland ansässig ohne Beziehung zur USA verifiziert bist.

Du hättest die erste falsche Abrechnung beanstanden und das klären müssen.

Prüfst du deine Abrechnungen nicht?

[Startrek]

Natürlich prüfe ich meine Abrechnungen, sonst wäre mir der Fehler ja nicht aufgefallen. Zugegeben, ich habe ihn erst relativ spät bemerkt, aber letztlich hat die Comdirect selbst bestätigt, dass die steuerliche Rückstufung und der Abzug der vollen 30 % Quellensteuer ein Fehler war. Sie haben mir eine Erstattung zugesichert.

Dass ich mich nach dem Widerruf der DBA-Vollmacht erneut als nicht US-bezogen verifizieren müsste, wurde mir von der Bank in der Kommunikation nicht mitgeteilt und wäre ohnehin überhaupt nicht plausibel. Abgesehen davon musste ich das vor Erteilung der DBA-VM ja auch nicht.

[Startrek]

Hinweis: mein "Fall" wurde nunmehr vor einigen Tagen zu meiner vollständigen Zufriedenheit gelöst. Eine sehr nette Mitarbeiterin hatte mich diesbezüglich auch angerufen und jetzt läuft auch in Zukunft hoffentlich alles korrekt.

Gruß

Stefan

[Findaus]

Ich habe das folgende Thema: Bei meinen insgesamt 40 verschiedenen Wertpapieren habe ich seit dem Wechsel von onvista im November das Problem, dass bei 3 Papieren mir die Anrechnung der 15% US-Quellensteuer auf die Abgeltungsteuer verweigert wird, so dass ich insgesamt 15%+25% = über 40% Steuern zahlen muss. 

Dabei handelt es sich um:
US09260E1055 (BMEZ) BlackRock Health Sciences Term Trust
US4540891037 (IFN) The India Fund Inc
US65341B1061 (XIFR) XPLR Infrastructure LP (ist aber eine C-Corp)

Mit Ausnahme des letzten hatte ich diese Fonds zuvor schon jahrelang in meinem onvista-Depot.
Ich hatte bereits unzählige Konversationen mit dem Support. Die Antworten fallen aber typischerweise jedes Mal und je nach Mitarbeiter  anders aus. Einmal (BMEZ)wurde sogar behauptet, es handele sich um eine Partnership, da kann man leider nichts machen, die zugrunde liegenden Daten kämen so vom Dienstleister MW-Datenservice.

Hat jemand ähnliche Erfahrungen? Es kann doch nicht sein, dass derselbe Fond bei der comdirect anders besteuert wird als bei onvista. Wofür gibt es denn gesetzliche Vorschriften und steuerliche Durchführungsanweisungen.