TER vs Tracking Differenz / ETF Auswahl / EM & WORLD / Einmalanlage und Sparplan

[Felix1011]

Hallo liebe Community, 

ich habe Probleme bei der Entscheidungsfindung und hoffe auf euren Support. 

Folgendes Szenario:

Ich möchte zwischen 15K als Einmalanlage anlegen. 

Zusätzlich dann rund 500 Euro als Sparplan monatlich im gleichen Mix besparen. 

Meinen Mix habe ich schon gewählt. Auch dass ich einen EM und WORLD möchte ist klar (ja ich kenne den FTSE AW A1JX52 und nein ich möchte die zwei ETF´s besparen)

Folgende ETF´s sind in der engeren Auswahl:

Zum WORLD:

HSBC MSCI World UCITS ETF USD (A1C9KK)

Amundi Index MSCI World UCITS ETF DR EUR (D) (A2H9QY)

Vorteil Amundi = Top Preis ETF, (aktuell) vollständig replizierend

Vorteil HSBC = TER geringer 0,15% vs 0,18%

Tracking Diff = TD besser 0,06% HSBC vs 0,09% Amundi

Nachteil Amundi = Recht Jung (2018) vs 2011 / Volumen "geringer" 176 vs 2.020 Mio

Zum EM:

HSBC MSCI Emerging Markets UCITS ETF USD (A1JCMZ)

Amundi Index MSCI Emerging Markets UCITS ETF DR EUR (D) (A2H9Q0)

Vorteil Amundi = Top Preis ETF, vollständig replizierend

Vorteil HSBC = TER geringer 0,15% vs 0,20%

Tracking Diff = TD schlechter 0,49% vs 0,30%

Nachteil Amundi = Recht Jung (2018) vs 2011 / Volumen "geringer" 380 vs 726 Mio

Die Amundi´s sitzen in LU und HSBC in IR. Ob dies von Bedeutung ist, weis ich ehrlich gesagt nicht so recht. 

Ausschüttungsintervall ist bei Amundi jährlich und bei HSBC quartalsweise

Was ist aus eurer Sicht die bessere Option wenn es mir aktuell um Vermögensaaufbau geht?

Alle vier sind physisch und ausschüttend sodass dies kein Unterscheidungsmerkmal ist. 

Größter Unterschied ist also der TER und ob Top Preis oder nicht, sowie das Domizil und die TD. (Hat die TD überhaupt aussagekraft bei einem ETF der erst 3 Jahre am Markt ist?)

Also... ich würde mich freuen wenn sich der eine oder die andere Experte/Expertin mit einer kurzen Rückmeldung zu Wort meldet welchen ETF Er/Sie vorteilhafter findet.

Natürlich freue ich mich auch über Tipps zu alternativen ETF´s auf den WORLD und EM wenn diese besser abscheiden als die oben genannten 

Vielen Dank für den Support

[t.w. · Accepted solution]

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@Felix1011  schrieb:

Hat noch jemand eine Meinung zu "Top Preis ETF" vs. Kein Top Preis... oder spielt das für mich auch so garkeine Rolle bei der Auswahl ? 

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@GetBetter hat es wie immer gut auf den Punkt gebracht. Wenn wir über ein mehr- oder wahrscheinlich vieljähriges Investment sprechen, ist dafür ziemlich unmaßgeblich, welches Produkt in einem Jahr davon einen Vorteil genießt und man nicht weiß, wann, wie oft und welche Produkte dies in Zukunft tun. 

Am Ende bleibt immer festzustellen: Selbst wenn Du niemals einen Top-Preis-ETF besparst, immer auf die Aktion verzichtest und immer die 1,5% Sparplangebühren zahlst, bleiben auch nach 30 Jahren 1,5% Differenz, was einer guten Tagesdifferenz entspricht. Die Entscheidung "Top-Preis-ETF oder nicht" ist also genauso viel wert, wie die Entscheidung "verkaufe ich heute oder morgen". 

[Crazyalex · Accepted solution]

@Felix1011 

Danke für Deine Rückmeldung!

Der @HaBe, der @GetBetter und auch der @t.w. haben jedenfalls auf Anhieb verstanden wie es gemeint war.

Vielleicht liest Du insbesondere die Zeile von @HaBe nochmal - das umfasst zwar nicht alles, bringt es aber dafür schön auf den Punkt.

Ich wünsche Dir viel Erfolg mit Deiner Investition!

Gruß Crazyalex

[Tarquin]

@Felix1011 

Auch beim Fondsvolumen bei den MSCI Worlds herscht fast gleichstand.

Das Fondsvolumen beim Amundi MSCI World (A2H9QY) ist nämlich 2.070 Mio € (per 11.01.2021 laut Website von Amundi). Davon entfällt halt der größere Teil auf den thesaurierenden Teilfonds.

Wenn du eine geringere TER suchst, dann schlag ich den Amundi Prime Global vor (A2PBLJ) mit 0,05% TER.  Der Referenzindex ist stark vergleichbar mit dem MSCI World und TOP-Preis ETF ist er auch aktuell. Das Fondsvolumen ist allerdings mit 270 Mio USD tatsächlich deutlich geringer.

Grüße Tarquin