Wie angekündigt, wenn auch mit Verspätung - two years later - was wurde daraus?
Die Geschichte und der Investmentcase sind rein fiktiv und haben mit meiner Anlagestrategie zwar eine gemeinsame Schnittmenge, unterscheiden sich jedoch sehr. Leider! Mehr dazu weiter unten.
Annahme war ein Depot mit 10 Werten. Kaufen, Schlaftablette nehmen. Die zu investierende Summe ergab sich durch Annäherung an den kleinsten, für mich annehmbaren Wert um meiner Wichtung der Einzelwerte einigermaßen gerecht zu werden. Außerdem dürfte diese Summe treffender für die Mehrzahl der Communauten (m,w,d) und näher an der Realität sein.
Wie im wahren Leben hab ich nicht alles centgenau mit drei Stellen hinterm Komma berücksichtigt, Ordergebühren wurden ignoriert, Dividenden fanden bei Restaurantbesuchen Verwendung, kurzfristige Schwankungen wurden einfach verschlafen.
Eventuelle Differenzen zur Anfangssumme von 36.000 Euro wurden einfach für schöne Dinge des Lebens ausgegeben.
Insgesamt wurden 35.560,82 Euro für den Kauf der 10 Werte verwendet. Daraus wurden 51.902,43 Euro, +46%
Im Vergleich dazu hat der A1JX52 „nur“ knapp 36% -> 12.897,20 zugelegt und selbst der thesaurierende A0RPWH hat mit 41% das Nachsehen, trotz der wieder investierten Ausschüttungen.
Mein Fazit, soweit dafür nach zwei Jahren eines sinnvoll ist, wäre dass es sich durchaus lohnt auf gute, sorgfältig gewählte Unternehmen zu setzen. Dann funktioniert auch Buy&Hold. Mit 15 bis 20 verschiedenen Werten erhält man auch eine gewisse Diversifikation.
Gleichgewichtet hätte es sogar mit +50% noch besser ausgesehen, was hauptsächlich an der Untergewichtung von Chipotle im oberen Beispiel liegt.
Ich werde aufgrund der Erkenntnisse nicht meine Strategie komplett über den Haufen werfen, auch nicht in Frage stellen. Vielleicht setze ich mehr auf Einzelwerte. Meine Mischung aus FTSE AW + S&P 500 + Nasdaq100 dürfte dem Ergebnis des Depotexperimentes in nichts hinterher hinken
gruss ae
Weil es mich selber interessiert hat, noch eine Auswertung „meiner“ Combo FTSE AW / S&P 500 / Nasdaq100 im Verhältnis 55/35/10
Dies ist sehr nahe an meinem realem ETF Portfolio, derzeit ca. 52/36/12 - work in progress - mit lfd. Veränderung, da erstere beide gefüttert werden und der Nasdaq100 nicht mehr (habe dafür meine Einzelwerte)
erwartungsgemäss ist die Entwicklung sehr nahe am MSCI World, überraschenderweise sogar etwas besser
gruss ae
