Ein Alptraum: Schweizer Quellensteuer online zurückfordern

[nmh]

Liebe Eidgenossen,

für alle Dividenden aus Schweizer Aktien, die ab dem Jahr 2020 gezahlt wurden, muss man die Quellensteuerrückzahlung online beantragen, und zwar über die Website:

https://eportal.admin.ch/start 

Für Zahlungen bis 2019 geht es ja recht einfach auf Papier, siehe hier und hier.

Doch das neue Portal ist ein echter Alptraum! ** Nachtrag: So schlimmt ist es auch wieder nicht, siehe unten **

• Für die Registrierung benötigt man eine "Zwei-Faktor-Autorisierung". Das geht entweder über eine "Authentificator-App" (leider wird nicht verraten, welche App das sein mag), oder per SMS (bitte die deutsche Nummer mit +49... eingeben; leider kommt aber die SMS nie beim ersten Versuch. Wenn man zwei- oder dreimal auf "neuen Code anfordern" klickt, kommt manchmal eine SMS, oft auch nicht). ** Nachtrag: Naja, spätestens beim dritten Klickt kommt die SMS dann schon **
• Bei den Personendaten muss man eigentlich sein Land ("Deutschland") eingeben, leider lässt sich diese Zeile aber nicht ausfüllen. ** Nachtrag: Ist auch nicht nötig, denn man hat ja vorher/anderswo schon als Wohnsitz "Deutschland" angegeben **
• Die Tax-Vouchers muss man online (als PDF) einreichen. Also ist es erforderlich, die Belege, die comdirect auf Papier liefert, zu scannen. ** Nachtrag: Mit einem modernen Scanner geht das ganz schnell. Außerdem kann man Vouchers von anderen Kunden nutzen. Siehe meinen Beitrag weiter unten vom 1.02.2021. **
• Offenbar arbeitet das System mit Cookies. Pro Computer kann man nur einen Zugang anlegen. Das führt zum nächsten, schwierigsten Problem: ** Nachtrag: Nein, stimmt nicht, man muss nur den Webbrowser schließen und neu öffnen, und dann eine andere E-Mail-Adresse für die Anmeldung nutzen  **
• Mir ist es bisher nicht gelungen, den Antrag für eine andere Person als Vertreter zu stellen. Eine Vertretungsfunktion ist zwar vorgesehen, aber die ist völlig unmöglich in der Bedienung. ** Nachtrag: Vertreterfunktion braucht man nicht, siehe oben, einfach Browser zu und neu starten und dann eine andere E-Mail-Adresse nutzen **

Wirklich zum Verzweifeln. Hat von Euch schon jemand Erfahrungen mit dem tollen neuen Tool aus Bern gemacht?

Ein positiver Punkt allerdings: Das System kennt die Dividendenzahlungen. Wenn man die "Valooorennumm'r" oder die ISIN eingibt, ist der Betrag pro Aktie schon richtig ausgefüllt.

*** Nachtrag *** Sooo schlimm ist es also gar nicht. Siehe auch weiter unten, meinen Beitrag vom 1.02.2021.

Viele Grüße aus einem schneematschigen München

nmh

[ehemaliger Nutzer]

Heute kam die Erstattung auf meinem Konto an. Aber das Geld war schneller, als das Portal 😁. Dort ist mein Antrag noch "in Bearbeitung" und eine Info (Sollbrief) gab es bisher auch nicht.

[FakeAccount]

@ehemaliger Nutzer 

Mein Nachbar nmh lässt schön grüßen. Er ist mit seinem hoffnungslos überteuerten, arroganten Newsletter beschäftigt (nächste Ausgabe Ende der Woche) und kann daher leider nicht selbst antworten. Daher übernehme ausnahmsweise ich das.

Bei nmh war es genauso, und weil nmh ein Krattler ist, hat er in der Schweiz nachgefragt und folgende Auskunft von einem Teamleiter erhalten:

"Aufgrund eines technischen Fehlers wurden einige Sollbriefe nicht generiert. Auch der Status hat sich nicht geändert. Leider kann dies rückwirkend nicht korrigiert werden."

Schlechte Nachrichten gibt es indes für Quellensteuer-Anträge in Österreich, siehe hier.

Hochachtungsvoll

der Nachbar von nmh

[ehemaliger Nutzer]

@FakeAccount 

Vielen Dank für die Information und viele Grüße an den ollen Schreiberling!

Sollbrief und Status sind mir nicht wichtig, da ansonsten alles schnell und reibungslos abläuft. Ab Einreichung des Antrags hat es bei mir nur zwei Wochen gedauert, bis das Geld auf dem Konto war. Hingegen hat mein Finanzamt 3 1/2 Wochen gebraucht, um mir die Wohnsitzbestätigung zurückzuschicken 🙃

[ThS]

Hallo ´Gemeinde´, ich habe gerade 6 Einzel Anträge ab 2020 über das Portal gestellt, anstelle von 2x für 3 Jahre. Habe ich das richtig verstanden, dass das nur bei der ´Auszahlung´ ein Nachtteil ist ? Weil die Tax Voucher ja für jedes Jahr sep. beantragt werden müssen .

Wenn Comdirect hier als einzige Direktbank Gebühren verlangt, müsste man eigentlich hier im Portal eine Sammlung/Datenbank mit den bereits bezahlten Vouchern hochladen *g

Falls jemand Voucher von 2020 bis jetzt hat und teilen mag, würde ich mich über eine PN freuen, wäre auch zu einer Unkostenbeteiligung über Paypal/Freunde bereit

Gruß, ThS

[Silver_Wolf]

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@ThS  schrieb:

Wenn Comdirect hier als einzige Direktbank Gebühren verlangt, müsste man eigentlich hier im Portal eine Sammlung/Datenbank mit den bereits bezahlten Vouchern hochladen *g

Falls jemand Voucher von 2020 bis jetzt hat und teilen mag, würde ich mich über eine PN freuen, wäre auch zu einer Unkostenbeteiligung über Paypal/Freunde bereit

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Was soll dieser Unsinn?

Ein Tax Voucher ist natürlich auf die Person und die jeweilige Dividende bezogen.

Da gibt es nichts zu "teilen".  😞

Bei Consors und ING bekommst du diese Dokumente automatisch und kostenlos geliefert.

[dg2210]

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@ThS  schrieb:

Hallo ´Gemeinde´, ich habe gerade 6 Einzel Anträge ab 2020 über das Portal gestellt, anstelle von 2x für 3 Jahre. Habe ich das richtig verstanden, dass das nur bei der ´Auszahlung´ ein Nachtteil ist ? Weil die Tax Voucher ja für jedes Jahr sep. beantragt werden müssen .

Wenn Comdirect hier als einzige Direktbank Gebühren verlangt, müsste man eigentlich hier im Portal eine Sammlung/Datenbank mit den bereits bezahlten Vouchern hochladen *g

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Noch besser wäre es, wenn jemand alle Vouchers einsammeln würde, eine Gesamt-Erstattung beantragen und danach das Geld wieder an die einzelnen 'Hochlader' verteilen würde 🙂

[GetBetter]

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@ThS  schrieb:

ich habe gerade 6 Einzel Anträge ab 2020 über das Portal gestellt, 

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Kleine Unschönheit bei der Sache: Rückerstattungsanträge können nur für maximal 3 Jahre rückwirkend gestellt werden, danach verjährt der Anspruch. In 2026 bist Du also mit Deinen Anträgen für die Jahre 2022 und früher leider zu spät dran.

Ich wundere mich nur, dass das nicht bei der Antragstellung vom Portal unterbunden wird.

[ThS]

Hallo, ich habe noch eine Frage zu der Rückerstattung, wird das Geld automatisch auf das Comdirect Konto überwiesen in CHF mit entsprechenden Gebühren (wieviel Gebühren ?), oder kann man auch ein anderes Konto angeben z.B. WISE, um ggf. die Gebühren zu sparen

Dank im Voraus, Gruß, ThS

[dg2210]

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@ThS  schrieb:

Hallo, ich habe noch eine Frage zu der Rückerstattung, wird das Geld automatisch auf das Comdirect Konto überwiesen in CHF mit entsprechenden Gebühren (wieviel Gebühren ?), oder kann man auch ein anderes Konto angeben z.B. WISE, um ggf. die Gebühren zu sparen

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Theoretisch ja, ABER: Wenn der Erstattungsbetrag so klein ist, daß die Bankspesen relevant werden, dann lohnt sich der ganze Aufwand überhaupt nicht. In dieser Situation ist die Lebenszeit, die durch das Erstattungsverfahren vernichtet wird,  in etwas Anderem viel besser investiert.

[Akazien]

Vielleicht weiß das jemand: Reicht es bei der Einreichung des Online Antrages auf Quellensteuer-Rückerstattung aus, für jede einzelne Dividende die Dividendenabrechnung der Bank beizufügen - im pdf-Format, ungeschwärzt?

Oder muss für jedes einzelne Jahr ein Tax-Voucher (und/oder zusätzlich zu den Dividendenabrechnungen) beigefügt werden, also für drei zurückliegende Jahre drei Tax-Voucher? Meine Bank, wo die Schweizer Wertpapiere liegen, stellt pro Kalenderjahr einen Tax-Voucher aus und verlangt dafür eine Gebühr (also für drei Voucher dreimal Gebühren).

Ich habe die Eidgenössische Steuerverwaltung mehrmals angeschrieben, diese will oder darf aber nicht antworten.

P.S. Wer die Quellensteuer-Rückerstattung schon gemacht hat, hat derjenige seinen Account über CH-Login angelegt?