Diversifikation - welche Asset-Klassen?

[Joerg78]

Hallo liebe Community-Mitglieder,

generell heißt es ja immer: Man soll seine Anlagen breit diversifizieren. Innerhalb einer Anlageklasse lässt sich das oft mit relativ wenig Aufwand betreiben, beispielsweise bei Aktien: Hier weiß man: Breit streuen (Branchenverteilung, Länderverteilung, Größenverteilung) und landet dann ggf. bei der einfachsten Lösung "All-World-ETF".

Asset-Klassen-übergreifend schaut es dann oft schon etwas schwieriger aus, denn hier stellt sich erstmal die Frage: Welche Anlageklassen /-möglichkeiten gibt es eigentlich? Und: Für welchen Zweck investiert man in die jeweiligen Anlageklassen (Wertzuwachs vs. Werterhalt)? Bei vielen Leuten ist da bei Aktien + Anleihen schon Schluss. Doch auch hier kann eine breite Streuung über mehrere Anlageklassen sinnvoll sein.

Von daher mal die Frage in die Runde: Wie streut ihr über die Anlageklassen hinweg, bzw.: In welche Anlageklassen investiert ihr?

Ich mache mal den Anfang:

- Aktien (Großteil des Vermögens, ausschüttungsorientiert, global)

- Anleihen (High Yield-Bereich, global)

- REITs (hier kann man diskutieren, ob sie eine separate Anlageklasse darstellen oder eigentlich Aktien sind)

- Zinsanlagen (Tagesgeld + Geldsparplan)

- P2P (nur noch sehr wenig und in Auflösung)

- Preferred Shares (via CEF)

Möglicherweise hole ich noch - als "Sachwert" - gewisse Rohstoffe dazu (z.B. A0N62H ).

Bin gespannt, vielleicht investiert ja noch jemand in ganz andere Anlageklassen (Äcker, etc.).

Viele Grüße,

Jörg

[huhuhu]

DAS liest sich doch alles sehr gut.

Weiter so 

Grüße

P.hu

...beim Garten aufräumen, aber nichts passiert.

[Pramax]

Sind Forderungen eigentlich auch "Asset-Klassen"?

Ich hätte da anzubieten:

Forderungen an den VW-Konzern.

Forderungen an Fresenius.

Forderungen an die Schweizer Steuerverwaltung.

Forderungen an die Rentenversicherung.

Ich hoffe, ich muss nicht Moskau-Inkasso bemühen:

russeninkasso.com 

Gruß, Pramax

[huhuhu]

Ich schließe mich da an, wo da wären;

Baumot

ICC

Twitter

Vapiano

Staramba

Die Russen Männer könnte ich noch ein wenig mit RZB ausrüsten.

G.

P.hu

PS

jetzt habe ich von einer doch tatsächlich den Namen vergessen

[Joerg78]

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@swolpoll  schrieb:

@Joerg78 : Sehr guter Thread!

Bei mir sieht es gerade so aus:

1. Aktien (Einzelwerte und ETF): 50%

2. Anleihen (Unternehmen und Staaten), alles in ETF: 20%

3. Immobilien (REITs, Bergfürst, Immofonds): 10%

4. Rohstoffe (ausschließlich über ARERO): 2,5%

5. Cash: 17,5%

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Hallo @swolpoll ,

mit der Cash-Quote hadere ich bei mir auch etwas, ich schwanke so zwischen 10 und 15% Zielquote.

Ich habe allerdings sonst nichts "Konservatives" im Portfolio, mein Anleihenanteil von etwas mehr als 15% sind High Yield- und Emerging Markets-Anleihen-ETFs.

Stand jetzt wären meine Zielquoten diese:

- Aktien (ETFs, Dividendenbasiert): 55%

- Anleihen (High Yield + EM, über ETFs): 15%

- Immos (rein über REIT-CEFs): 10%

- Cash: 10%

- Preferred Shares: 5%

- Rohstoffe (Edelmetalle): 5%

Einerseits bin ich damit recht offensiv unterwegs, aber Cash zu erhöhen widerstrebt mir auch etwas. Stand jetzt sind Rohstoffe noch draußen, dafür ist der Aktien-Anteil entsprechend höher.

Viele Grüße,

Jörg

[DieMacht]

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@Pramax  schrieb:

Ein Ferrari im Maßstab 1:87 ist auch darauf zu finden, also hattest Du nicht ganz so unrecht.

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H0 🙂

Ich habe hier noch eine Vitrine mit Spur N-Garnituren ...

[swolpoll]

@Joerg78: Darf ich fragen, was sich hinter "REIT-CEFs" und "Preferred Shares" verbirgt. Die Anlage-Klasse kenne ich, aber was hältst Du da konkret für Wertpapiere? Ggf. kann ich damit ja auch noch "diversifizieren". Wie gesagt meine Cash-Quote ist zu hoch, mittelfristig strebe ich max. 10% an. Dank + Gruß, swolpoll

[Joerg78]

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@swolpoll  schrieb:

@Joerg78: Darf ich fragen, was sich hinter "REIT-CEFs" und "Preferred Shares" verbirgt. Die Anlage-Klasse kenne ich, aber was hältst Du da konkret für Wertpapiere? Ggf. kann ich damit ja auch noch "diversifizieren". Wie gesagt meine Cash-Quote ist zu hoch, mittelfristig strebe ich max. 10% an. Dank + Gruß, swolpoll

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Ich investiere nur über Sammelanlagen; REITs und Preferred Shares jeweils über CEFs; CEF steht für "Closed End Funds" (hat aber nix mit den geschlossenen Fonds zu tun, die man hierzulande kennt, siehe hier ).

Als REIT-CEFs halte ich US00302L1089  und US12504G1004 , Preferred Shares decke ich über diesen CEF ab.

CEFs sind über die comdirect allerdings nicht (mehr) handelbar, daher bin ich für diese Wertpapiere bei einem anderen Broker.

Viele Grüße,

Jörg

[swolpoll]

Ui das ist mir dann doch zu speziell. Ich habe keinen anderen Broker derzeit. Ich hoffe, comdirect bekommt wenigstens die REIT-Thematik in den Griff, sonst muss ich auch darüber nachdenken ein Zweitdepot woanders zu eröffnen. Gruß, swolpoll

[Joerg78]

So speziell sind die nicht mal (in Amerika sind sie nicht ungewöhnlich), aber sicherlich spezieller als ETFs 

Aber wäre ja langweilig, wenn jeder auf die gleiche Art und Weise anlegen würde 🙂