Hallo zusammen
ich frage hier im Auftrag eines Bekannten nach. Welche Hinweise darf ich weitergeben, welche Tipps hat die Community?
Der Fragende ist Gut-Verdiener, Mitte 50, hat einiges doch auf der hohen Kante (300k+) und kann vom monatlichen Einkommen rd 2k investieren (Sparplan).
Der Wille ca 30k zusätzlich zum "Zocken&Versenken" ist vorhanden (ist aber sein Bier - hier außen vor).
- Ziel (abgesehen von "mehr Geld am Ende"):
--> Altersvorsorge (ideal) ab 2028
- Alter und Anlagehorizont:
Ist heute 2021 nun 56, Zeitraum bis 2030 (max)
- Altersvorsorge / Berufsleben:
2028, Rentenlücke vorhanden (Höhe unklar)
- Rahmenbedingungen wie z.B. Familie / angehende Erben:
ledig, keine Erben
- Geplanter monatlicher Sparbetrag / Einmalanlage:
300k Einmalanlage + 2k monatlich
- Steuerfreibetrag:
in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig
voller Steuerfreibetrag zur Verfügung
7. Sicherheitsbedürfnis:
eher sicher
8. Notgroschen auf dem Tagesgeldkonto - und dessen Höhe:
vorhanden, äußerst ausreichend
9. laufende Kredite/Finanzierungen:
eine Immobilie, Zahlung & Zeit-Horizont überschaubar, Sondertilgung des Kredits nicht sinnvoll, alsbald abbezahlt
10. Risikostreuung (andere Assetklassen - vorhandene Immobilie nicht vergessen!):
Bist du in andere Assetklassen investiert oder beabsichtigst dies zu tun, z.B. Immobilien? s.o. ansonsten nein
11. eventuell vorhandene Erfahrung mit Wertpapieren:
Bisher nicht.
ein Ansatz wären ETFs mit Gewichtung:
MCSI AC World 85% sowie 15% MSCCI World Small Cap
Quelle: https://www.youtube.com/watch?v=l-2BYFI3M34 ab 12:30
WKN A1W8SB mit 85%
WKN A2DWBY mit 15%
wie die 300k Masse als mögliche Einmalanlage handhaben?
Analog zur 85/15 Aufteilung - nur verteilt/splitten über die nächsten 8 Monate (37k im Monat sind ja mal ne Nummer)?
EDIT: Im Namen des Fragesteller allerherzlichsten Dank im Voraus!
