Sehr übel, dasselbe ist vor zwei Jahren meinem Stiefsohn bei der Comdirect Bank passiert. Die erste Frage: Hat es Geldeingänge gegeben, die deutlich aus dem üblichen Rahmen fallen? (Bei meinem Stiefsohn war es eine Erbschaft, die aus Großbritannien per Wise auf sein Konto transferiert worden war.) Falls ein solcher Außreißer aus dem üblichen Muster stattgefunden hat, ist die Sache ziemlich klar: Es hat eine Verdachtsmeldung wegen Geldwäsche gegeben. Solche Verdachtsmeldungen grassieren in Deutschland. Um mal das Handelsblatt zu zitieren:
"Im Jahr 2021 gab es fast 300.000 Verdachtsmeldungen nach
dem Geldwäschegesetz, mehr als doppelt so viele wie im Vorjahr.
Das Meldeaufkommen hat sich innerhalb der letzten zehn Jahre
mehr als verzwanzigfacht."
Beiläufig sei erwähnt, dass diese absurde Hexenjagd völlig uneffektiv ist. Um noch mal das Handelsblatt anzuführen:
"Im Jahr 2021 erhielt die zuständige Behörde, die
Financial Intelligence Unit (FIU), knapp 14.186 Rückmeldungen
(bei 298.507 Verdachtsfällen) von den Ermittlungsbehörden zu den
weitergeleiteten Sachverhalten. Davon führten gerade einmal 286
zu einem Urteil. Anklage wurde in 315 Fällen erhoben, was einer
Quote von 2,22 Prozent der Rückmeldungen entspricht."
Und grundsätzlich erhalten die betroffenen Bankkunden keine Auskunft, wieso ihr Konto eingfroren ist – Banken droht ein Bußgeld von 100.000 €, sollten sie Verdächtige über möglicherweise ausstehende Ermittlungen informieren.
Dass die Bekämpfung von Geldwäsche so absurd aus dem Ruder gelaufen ist, haben wir der Politik zu verdanken (ausnahmsweise nicht der Ampelregierung), die keinerlei Anstalten macht, den Unsinn einzudämmen.
Im Fall meines Steifsohns (der übrigens den Eingang der Erbschaft korrekt nach der Außenwirtschaftsverordnung (AWV) der Bundesbank gemeldet hatte) haben wir Beschwerde bei der BaFin eingelegt, zwei Tage später war das Konto bis zur Auflösung wieder freigegeben – halte ich für einen Zufall. Heute würde ich einen Fachanwalt für Bankrecht & Kapitalmarktrecht zu Rate ziehen.
