Ich habe dort noch kein Konto eröffnet, beobachte das aber mal ein bisschen. Ich habe auf dem Tagesgeld nicht so viel Geld, dass sich die 4% für 4 Monate gegenüber einem dazu genutzten Geldmarktfonds groß lohnen.
Aber für Chase ist das erstmal Werbung und dürfte als "Onboarding-Kosten" verbucht werden; man hat ja schon seit Jahren am Markteintritt in Deutschland gearbeitet, von daher dürften Erweiterungen wie ein Girokonto auch nicht mehr allzu lange auf sich warten lassen. Das Tagesgeldkonto kann daher auch dazu dienen, grundlegende Prozesse in der Praxis zu testen (ein Tagesgeldkonto bereitet bei Weitem nicht so viel Aufwand wie ein Girokonto samt Karten).
Spannend ist es allemal und Chase hat wohl - lt. eigener Aussage - ein gewisses Durchhaltevermögen (man wird also nicht gleich nach einem Jahr wieder verschwinden, wenns nicht auf Anhieb so läuft wie geplant). Für das Girokonto brauchen sie natürlich ein gewisses Alleinstellungsmerkmal, denn 0€-Konten (mit gewissen Bedingungen) gibt es ja noch einige auf dem deutschen Markt.
Sollte dazu auch noch ein Brokerage-Angebot kommen, dann könnte es interessant werden: Wenn sie von der Leistung her (Anzahl Börsenplätze, etc.) den Onlinebrokern entsprechen, sich preislich aber darunter ansiedeln (also zwischen Online-Brokern und Neobrokern) und darüber hinaus ein konkurrenzfähiges Girokonto anbieten, dann geraten comdirect, ING & Co. unter Druck. Und da wird es dann insbesondere bei der comdirect spannend, ob sie - angesichts des Kostendrucks (der sowohl unter Commerzbank-Regie als auch unter einer möglichen Unicredit-Regie noch eher steigen wird) - entsprechend reagieren.
Viele Grüße,
Jörg
