@double_jay schrieb:
Meine Frau und ich haben nie ein Gemeinschaftsdepot gemeinsam eröffnet. Das Depot wurde von mir eröffnet, Jahre bevor ich meine Frau überhaupt kannte. Dann haben wir irgendwann bei der CD ein Gemeinschaftskonto eröffnet. Danach wurde mein Giro und auch das Depot in den Gemeschaftsaccount gemerged.
Sorry, aber ich habe den Eindruck, dass Du Eure aktuelle Konstellation nicht wirklich durchschaust. Wenn Du selber aber die Fakten nicht kennst, dann kannst Du sie auch den Mitforisten nicht korrekt beschreiben, was wiederum zur Folge hat, dass deren Antworten auf Deine Fragen nicht belastbar sind.
Wenn Dein erster Satz richtig ist ("Meine Frau und ich haben nie ein Gemeinschaftsdepot gemeinsam eröffnet"), dann kann heute auch kein solches Gemeinschaftsdepot existieren. Es gibt definitiv keinen Weg, wie aus einem von Dir einstmals eröffneten Einzelkonto/-depot zwischenzeitlich ein Gemeinschaftskonto/-depot entstanden sein könnte. Ein solcher Vorgang war bei keiner (deutschen) Bank und keinem (deutschen) Broker jemals möglich.
Entweder trügt Dich also Deine Erinnerung oder das was Du als "Merge" bezeichnest ist nichts weiter als eine von Dir und Deiner Frau gemeinsam beschlossene Umwidmung eines bestehenden Einzelkontos/-depots in ein Gemeinschaftskonto/-depot. Das könntet ihr intern natürlich jederzeit so definieren, hätte allerdings keinerlei Bedeutung in einem juristischen Sinne. Das Einzelkonto/-depot samt jeweiligem Inhalt wäre also aus Sicht der Bank und des Finanzamtes weiterhin Deines.
Lange Rede, kurzer Sinn: Kläre, auf wessen Name das zu übertragende Depot läuft!
Hierzu gibt es momentan nur widersprüchliche Angaben. Solange das so ist, brauchen wir uns über weitere Schritte nicht zu unerhalten.
