ETF-Sparplan zu früh ausgeführt?

[Kelevra]

Moin,

Mal eine Frage an die comdirect-Mitarbeiter:

Ich habe einen ETF-Sparplan, der zum 01. jedes Monats ausgeführt wird (so zumindest eingestellt).

Nun ist der 01.03. ja ein Samstag und an Samstagen ist eine Ausführung nicht möglich, womit natürlich entweder der nächste darauf folgende Handelstag (womit ich gerechnet hatte) oder der letzte vorige Handelstag zur Ausführung verwendet wird.

Letzteres wäre ja heute (28.02.)... Da ich nun überlegt hatte, meine Sparrate für diesen einen Monat etwas zu erhöhen (bedingt durch die derzeitige Marktlage), habe ich feststellen müssen, dass der Auftrag im Orderbuch bereits eingeloggt ist.

Kauf

ISHSIII-CORE MSCI WLD DLA

A0RPWH ETF EUR

21:09:17 27.02.2020 Xetra

billigst --

-- angenommen

Kauf

IS C.MSCI EMIMI U.ETF DLA

A111X9 ETF EUR

21:09:17 27.02.2020 Xetra

billigst --

-- angenommen

Nun war ich etwas verwundert, da es ja schon die Möglichkeit gibt, dass dann am nächst gelegenen Handelstag auszuführen. Warum wird es einfach so einen Tag vorgezogen?

Ich hoffe ich hab nichts übersehen und bekomme Auskunft.

Grüße

[Chrissel]

Moinsen @Kelevra Sparplan-Beträge und auch die Höhe werden 3 Tage zuvor schon geblockt und können ab dann nicht mehr geändert werden. Ich denke es geht hier hauptsächlich darum, dass die Bank schaut ob auch die Liquidität vorhanden ist. Deswegen ist die Ausführung schon im Orderbuch, wird aber erst nächste Woche Montag - Mittwoch auch wirklich ausgeführt.

[Crazyalex]

Der Sparplan wird am 2.3. wegen des Sonntags am 1.3. ausgeführt.

Er wurde nur jetzt schon (wie üblich!) in das Orderbuch eingepflegt und kann auch nicht mehr geändert werden.

Gruß Crazyalex

[SMT_Erik]

Hallo @Kelevra,

@Chrissel und @Crazalex haben deine Frage bereits beantwortet (vielen Dank euch beiden!), wobei ich ergänzen möchte, dass die Anlage einer Sparplanausführung im Orderbuch immer 2 Bankarbeitstage vor dem Ausführungstermin liegt. Liegt ein Ausführungstermin auf einem Sonnabend, Sonntag oder Feiertag, erfolgt die Ausführung immer am darauffolgenden Bankarbeitstag. 

Gruß aus Quickborn

Erik

[Kelevra]

Vielen Dank für die schnellen Antworten 🙂

Hab ich das dann auch richtig verstanden, dass die Kosten (Der Kurs) auch erst am Tag der Ausführung (dann wohl Montag) zählen?

[Crazyalex]

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@Kelevra  schrieb:

Hab ich das dann auch richtig verstanden, dass die Kosten (Der Kurs) auch erst am Tag der Ausführung (dann wohl Montag) zählen?

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Ja - wann denn auch sonst!?

Gruß Crazyalex

[Zilch]

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@Crazyalex  schrieb:

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@Kelevra  schrieb:

Hab ich das dann auch richtig verstanden, dass die Kosten (Der Kurs) auch erst am Tag der Ausführung (dann wohl Montag) zählen?

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Ja - wann denn auch sonst!?

Gruß Crazyalex

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Am Tag der Aufnahme ins Orderbuch 😉 Dazu gab es schon einige Verwirrung!

Vielleicht auch ein interessantes Detail was man noch verdeutlichen könnte und von @Chrissel richtig angemerkt wurde:

- Es kann sein, dass du die Buchung auf dein Depot erst nächste Woche Donnerstag siehst! Der Kurs wird von Montag sein, aber die Bank braucht 2 bis 4 Bankarbeitstage um das alles zu verarbeiten.

Zur zeitlichen Einordnung:

- Aufnahme ins Orderbuch 27.02.2020

- Ausführung 02.03.2020 zum Kurs

- im Depot sichtbar: 02.03.2020 BIS 05.03.2020 möglich

Deshalb nicht in Panik geraten wenn am 03.03.2020 immer noch nichts im Depot gebucht erscheint - das kommt 🙂

Liebe Grüße und schönes Wochenende! 🙂

[Goliath74]

Und dazu gab es hier schon einige Beiträge.

Suchfunktion hilft manchmal.