am 16.03.2023 09:28
am 16.03.2023 09:28
Hallo,
ich bespare seit Jahren den ETF Lycor MSCI World ETF110 (der irgendwann umbenannt wurde), da er irgendwann mal im "Pantoffel-Sparplan" bei Finanztest als einer der MSCI-World ETFs als Möglichkeit genannt wurde.
Positiv fand ich persönlich dass dies ein ausschüttender ETF war - (abstrakt natürlich bei einem Dauersparplan unsinn)
Nun gibt es in der Postbox von Comdirect die Ankündigung dass der ETF in den Amundi MCSI World III ETF018 eingebettet werden soll zum 21.04.2023.
Ich hätte die Möglichkeit den ETF entweder zu verkaufen oder es wird automatisch umgewandelt.
Was für Vor- und Nachteile seht ihr den ETF entweder jetzt zu verkaufen (taggenau errechneter fiktiver Zinsgewinn mit Ausschüttungen seit Sparplanstart heute 5,7% (vor dem Krietg war das schon mal bei ~10%) oder einfach weiterzuführen. Leider habe ich auch noch nicht rausgefunden ob der neue ETF höhere Verwaltungsgebühren oder Kaufkosten hat da ich den ETF018 nicht gefunden habe - wie suche ich denn danach?
Ist solch ein "Umtausch" steuerrechtlich sowas wie ein Verkauf und Neukauf wo die Gewinne des alten ETF versteuert werden?
Viele Grüße
Martin
am 27.04.2023 14:07
Danke allen für die Erklärungen!
Die da anstzweise zu sehende Position im Screenshot war der Zukauf aus meinem Sparplan (schon) auf den ETF018 vom 25.04, der da noch als Einzelposition ausgewiesen wurde. Daher meine Aussage, es handelt sich nur um einen ETF (110/018).
Schöne Grüße,
Tilo
am 27.04.2023 16:01
@Tarulia schrieb:
@ehemaliger Nutzer schrieb:Nun ist es aber leider so dass bei meinen neu eingestellent ETFs der Kaufkurs auf 0 gesetzt wurde und ich somit 29000 Euro Gewinn habe.
Dies versaut mir jetzt die Komplettansicht der Gewinne und Verluste.
Das ist normal bei einem Umtausch und berichtigt sich in der Regel zum nächsten Tag automatisch.
Ansonsten kannst du die Kaufwerte auch selbst einpflegen. Depotübersicht > Tabelle > Aktionen gesamtes Depot > Kaufwerte bearbeiten
Wie komme ich denn an die ursprünglichen Kaufwerte (für den ETF110 vor der Verschmelzung)?
Das ist ein Sparplan der vermutlich hunderte Male ausgeführt wurde, ich kann ja schlecht durch die Postbox gehen und die Käufe alle händisch addieren?
am 27.04.2023 16:04
Die Lösung findet sich im von Dir gewählten Zitat. Einfach erst mal abwarten, bis der Prozess abgeschlossen ist, dann sollte ganz von alleine alles wieder schick aussehen.
am 27.04.2023 16:13
Wenn die Berichtigung nicht automatisch erfolgt kannst du die Kaufdaten einfach aus der Steuersimulation nehmen. Dort sind dann auch (im Gegensatz zu den üblichen Kaufwerten) die Transaktionskosten enthalten.
Alternativ kannst du dir eine Liste der Abrechnungen unter Depot > Abrechnungsdaten anzeigen lassen, die kann man auch in Excel exportieren und sich dort die reinen Kurswerte rausziehen.
am 28.04.2023 13:10
Ich danke all den antwortenden. Der Kaufbetrag war nun heute im Informer ergänzt und mein Gesamtdeport zeigt nun wieder realistische (Gesamt-) Gewinne an. In Zukunft warte ich wohl einige Tage ab bevor ich frage.
Danke auch für den Tip dass man Abrechungsdaten exportieren und den Kaufwert manuell setzen kann. War mir beides nicht bewusst. Meine Frage hat sich also eventeul auch für andere gelohnt.
am 28.04.2023 18:10
@ehemaliger Nutzer schrieb:Ich danke all den antwortenden. Der Kaufbetrag war nun heute im Informer ergänzt und mein Gesamtdeport zeigt nun wieder realistische (Gesamt-) Gewinne an. In Zukunft warte ich wohl einige Tage ab bevor ich frage.
Danke auch für den Tip dass man Abrechungsdaten exportieren und den Kaufwert manuell setzen kann. War mir beides nicht bewusst. Meine Frage hat sich also eventeul auch für andere gelohnt.
Frage auf jeden Fall sofort, wenn etwas unklar ist @ehemaliger Nutzer , das hilft allen weiter, denn viele haben gleiche oder ähnliche Fragen, trauen sich aber nicht, diese zu stellen.
Danke für die Rückmeldung und viel Spaß und Erfolg mit deinem Investment!