Ausschüttungsdatum des Amundi MSCI World III UCITS ETF Dist (ETF018)

[GetBetter]

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@Morgenmond  schrieb:

Das kann ich nicht bestätigen. Ich bin über SC bei der Baader und da hab ich bisher immer vor der comdirect die Buchungen erhalten.

Aber vielleicht bin ich ja eine Ausnahme 😉

Einzig die Erstellung der Abrechnungen dauern bei der Baader geringfügig länger wie bei der comdirect.

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Wir sind hier ja in einem Thread, der sich um einen speziellen ETF dreht, insofern erwähne ich sicherheitshalber dazu, dass es sich bei meinen geschilderten Erfahrungen ausschließlich um Aktien-Dividenden handelt. Keine Ahnung ob es da anders ist.

Jedenfalls habe ich Depots sowohl bei Smartbroker+ wie auch bei Scalable. Bei beiden ist der Prozess nicht nur ziemlich zäh, sondern auch definitiv langsamer als bei der comdirect. Den Vergleich kann ich ziehen, da ich einige Papiere sowohl bei der comdirect wie auch bei einem der anderen beiden im Depot habe. Der Abschluss des gesamten Vorgangs (Zahlung eingegangen und Abrechnung abrufbar) ist bei den Baader-Brokern je nach Lage des Wochenendes zwischen 2 und 4 Tagen später als bei der comdirect.

Fairerweise muss man sagen, dass es früher eigentlich immer 4 Tage waren und mittlerweile die Tendenz eher zur 2 geht. Es scheint also eine Entwicklung zum Guten zu geben.

[RayZee]

Bei mir ist heute leider nichts eingegangen....

[Silver_Wolf]

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@RayZee  schrieb:

Bei mir ist heute leider nichts eingegangen....

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Hört das hier nun gar nicht mehr auf?

Müssen die Leute nun auf ihre Weihnachtsgans verzichten weil sie ihre 13,50€ Ausschüttung nicht pünktlich bekommen haben?

Fragen über Fragen.   🙂

[GeDe]

Die Dividende 2024 wurde meinem Konto am heutigen 18.12. mit Valuta 17.12. gutgeschrieben.

[Devron]

Ich besitze die ET019 (Emerging Markets LU2573966905), und diese sollte, wie auf der Website von Amundi zum Zahltag (?) am 10.12. angegeben, ausgeschüttet worden sein. Diese Ausschüttung wurde mir bei Comdirect jedoch noch nicht gutgeschrieben. Es scheint also ein allgemeineres "Problem" zu sein.

[Janni]

... dann solltest Du mal im Forum weiterlesen. Nich nur Dich stört das ein wenig. Einige haben eine Lösung gefunden. Sie wechseln die Bank 🙂     

[Floppy85]

Ob der ganze Struggle unbedingt von Vorteil ist, nur weil die Gutschrift ein paar Tage später kommt ... ?? Naja, jeder setzt andere Prioritäten.

[simmhh]

Der ETF019 hat den Zahltag (Pay Date) nicht am 10.12, sondern am 12.12. Der 10.12 ist das Ex-Datum (Ex-Date), also der Tag an dem du Anteile haben musstest um fuer eine etwaige Dividende berechtigt zu sein. 

Ich bin bereits seit Jahren bei der comdirect und halte auch ausschuettende Amundi ETFs (u.a. mit Pay Date 12.12) - in all der Zeit sind alle Dividenden immer korrekt und zuegig eingegangen. Die Gruende wieso der Zahlungseingang nicht genau am Pay Date erfolgt wurden bereits genannt, ob es Grund ist die Bank zu wechseln muss jeder fuer sich entscheiden. Ich jedenfalls kann ein paar Stunden ohne Dividende auskommen..

[GeDe]

Ja, das kann ich bestätigen. In den vergangenen Jahren erfolgte die Auszahlung einer Dividende, zumindest bei den von mir gehaltenen Papieren, immer spätestens ein Banktag nach dem Zahltag.

Daher war die Verwunderung über die diesmalige und für mich erstmalige Verzögerung groß.

Dies führt mich nun zu meiner nächsten Frage: Gibt es verbindliche Regeln/Fristen, die die Auszahlung einer Dividende bzw. die einzuhaltenden Termine festlegen? Falls ja, wo kann man diese Regeln nachlesen?

Vielen Dank im Voraus.

[paej]

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@GeDe  schrieb:

Dies führt mich nun zu meiner nächsten Frage: Gibt es verbindliche Regeln/Fristen, die die Auszahlung einer Dividende bzw. die einzuhaltenden Termine festlegen? Falls ja, wo kann man diese Regeln nachlesen?

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Gegenfrage:

Kannst du als Depotkunde feststellen, ob der Emittent die Zahlung "fristgerecht" an die Zahlstelle geleistet hat, die Zahlstelle die Zahlung ordnungsgemäss an die Depotbanken weitergeleitet hat, die Banken die Zahlung zeitnah gebucht haben ?

Das Ganze noch zum Teil über mehrere Zeitzonen.

Theoretisch funktioniert das, in der Praxis gibt es eben Ausnahmen.

Die Regel ist, dass der Depotkunde die Zahlung (Valuta) am Zahltag erhalten soll.

Die Buchung kann mit rückwirkender Valuta aber später erfolgen.

Die Comdirect (auch die Deutsche Bank) berücksichtigt bei Währungskonvertierung 2 Tage.

Offenbar ist dies zulässig.

Bei Anleihen gibt es noch evtl. eine "Grace Period" o.ä.

Manche Banken buchen erst wenn das Geld von der Zahlstelle da ist, andere bereits vorher.

Wenn man davon ausgeht, dass die eigene Depotbank nicht unseriös handelt, ist jede Überlegung zu den genauen Terminen überflüssige Zeitverschwendung.

Das Geld kommt wenn es da ist. 😶