Hmm, Privatkunden-Banking aus dem Land, das noch ewig den guten alten paycheck kannte (und wahrscheinlich immer noch hier und da kennt). Nun gut.
Ich finde ja, der Vergleich mit Walmart am Anfang des Fadens hier passte durchaus. Hier und da mag ja ein leichtes Befremden über einige kulturelle Unterschiede in dem Laden aufgekommen sein. Aber das war natürlich nicht der Grund für das Scheitern von Walmart in D. Wenn sie günstiger gewesen wären, als die beiden großen Discounter und die zwei-drei großen anderen, dann wäre den Kunden die kulturellen Unterschiede herzlichsts egal gewesen. Waren sie aber nicht. Der Sektor war (und ist) in D einfach extrem viel margenschwächer für die Läden, als in den USA.
Und im Privatkundengeschäft beim Banking gibts in D jetzt auch nicht das ganz große Geld zu verdienen. Ich weiß da nicht, wie der Markt in den USA da aktuell ist. Aber hier ist man doch ehrlicherweise nur noch bereit, Gebühren zu bezahlen, wenn man auch eine Filiale hat. Ansonsten muss Kontoführung inkl. Basis-Dienstleistungen free of charge sein.
Dass TR und co so grottigen Service-Probleme haben, liegt ja gerade daran, dass die Margen so niedrig sind, dass man mit den Kosten eines guten Service sofort pleite wäre. Und KI löst halt die meisten individuellen Service-Probleme, zumindest aktuell, auch nicht....
