Hallo @Gauner
es wird viel darüber diskutiert, wann ein Herkunftsnachweis angefordert wird.
Grundsätzlich sind alle Banken verpflichtet im Bezug des Geldwäschegesetz die Bargeldeinzahlungen zu hinterfragen. Ab 10.000 Euro ist dies verpflichtend und der Nachweis zu bringen.
Wird kein eindeutiger Nachweis geliefert, sind Banken dazu verpflichtet dies wegen des Geldwäscheverdachts zu melden. In meiner Recherche zu einigen Banken reagieren die meisten Banken dann mit einer Kündigung. Kann man im Netz in diversen Foren lesen. Welche Bank möchte mit solchen Menschen Geschäfte machen. Ob das so ist, ist eine reine Spekulation. Da Du ja die Kündigung bekommen hast, würde ich vermuten, dass keine Gründe angegeben sind.
In einigen Foren hatte ich mal ein paar Beispiel von Kunden gelesen. z.B. Hochzeit. Du bekommst von der gesamten Verwandtschaft eine beträchtliche Summe und zahlst die Bar ein. Das kann schon zu Problemen führen.
Oder Du hebst wie schon geschrieben bei Bank A Geld ab und da es doch nicht zum Autokauf kommt, zahlst Du das auf Bank B ein.
Sich darüber aufzuregen, weil comdirect sich nach den Regeln hält, zeigt wieder mal die Mentalität: Ich will aber mein Recht.
Dann mit diversen Bafin texten um die Ecke zu kommen.....
Klar ist, wer Geld ohne Nachweis auf einer Bank einzahlt über einen gewissen Betrag, macht sich unter Umstände der Geldwäsche verdächtig.
Gruß
