Hoher Geldeingang und Geldabgang wegen Wohnungskauf - Risiko?

[Forstmann]

Ich bekomme in den nächsten Tagen von anderen Geldinstituten einen mittleren 6-st. Betrag, dann auf dem Tagesgeldkonto parken und werde diesen innerhalb der nächsten 2 Monate an einen Verwandten über das Girokonto weiterleiten damit dieser eine Wohnung kaufen kann. Kann dadurch der Verdacht auf Geldwäsche aufkommen?

Weder im Live-Chat (dauernd kein Mitarbeiter frei) noch über den telefonischen Kontakt  komme ich an einen menschlichern Kontakt heran. Per Telefon soll ich vorher einen Begriff ansagen der mein Anliegen beschreibt, aber alle Ansagen versteht das Programm nicht.

[Forstmann]

Das mit "Ich möchte einen Mitarbeiter sprechen" hat gut geklappt. Zum Thema Geldwäsche durfte der Mitarbeiter auch nichts genaues sagen. Zumindest weiß ich jetzt das eine Überweisung bis 100.000 € anders behandelt wird als wenn man auch nur 1 Cent mehr überweist und das man einen aussagekräftigen Verwendungszweck angibt. Das werde ich beachten und die Überweisungen stückeln.

[Crazyalex]

Achtung: Überweisungen stückeln - ohne genügend Abstand dazwischen - kann bzgl. Geldwäscheverdacht auch kritisch gesehen werden.... 😉

Gruß Crazyalex

[AlexS]

Hallo, 

hast du zufällig schon herausgefunden, wie du den Betrag dann weiterüberweisen kannst? Es gibt ja ein recht niedriges Überweisungslimit und ich frage mich schon länger, wie man einen größeren Betrag sinnvoll überweisen kann (außer in 2000er Schritten).  

Schöne Grüße!

[paej]

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@AlexS  schrieb:

Hallo, 

hast du zufällig schon herausgefunden, wie du den Betrag dann weiterüberweisen kannst? Es gibt ja ein recht niedriges Überweisungslimit und ich frage mich schon länger, wie man einen größeren Betrag sinnvoll überweisen kann (außer in 2000er Schritten).  

Schöne Grüße!

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im persönlichen Bereich, Verwaltung, Überweisungslimits den gewünschten Betrag ändern und danach gegebenenfalls zurück setzen.

[Crazyalex]

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@AlexS  schrieb:

Hallo, 

hast du zufällig schon herausgefunden, wie du den Betrag dann weiterüberweisen kannst? Es gibt ja ein recht niedriges Überweisungslimit und ich frage mich schon länger, wie man einen größeren Betrag sinnvoll überweisen kann (außer in 2000er Schritten).  

Schöne Grüße!

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Überweisen ist kein Problem: dieses (schwachsinnig) pauschal niedrige Limit gilt nur für Echtzeitüberweisungen.

Gruß Crazyalex

[CurtisNewton]

Yupp, den Sinn des 2000€ Limits versteht wohl niemand. Bei meiner Filialbank liegt das Limit bei 100.000€

(Spielt im Online Banking dann keine Rolle, da das Online Limit an sich natürlich wesentlich niedriger ist)