Geldwäsche und §47
Die Vorgehensweise der Bank macht rein strafrechtlich Sinn. Für Betroffene (und hier meine ich die überwiegend Steuerehrlichen) ist es allerdings schwierig auf den 1. Kontakt (=Brief) zu reagieren, wenn man gar nicht weiß, was man wo und mit welchem gesetzlichen Hintergrund suchen soll, vor allem, wenn Ein-/Ausgänge regelmäßig und seit vielen Jahren dieselben Sender/Empfänger betreffen.
Das Zauberwort heißt oft: "Wirtschaftlich Berechtigter".
Beispiel: Wenn ein Konto für eine andere Person verwaltet wird (z.B. wegen Ereigniseintritt Vorsorgevollmacht), dann darf es trotzdem nicht auf den Namen des Vollmachtnehmers umgeschrieben werden, auf den dann z.B. die Rente eingeht. Vielmehr muss es weiter unter dem Namen des Vollmachtgebers geführt werden (mit Vollmacht der Verfügungsgewalt)
Bei Ehegatten, eingetragenen Lebenspartnerschaften oder vergleichbaren Rechtskonstrukten ist die Eröffnung eines Gemeinschaftskontos die Lösung... Hilfreich besonders dann, wenn z.B., der Partner plötzlich temporär oder permanent ausfällt und zur Aufrechterhaltung des Zahlungsverkehrs der "gesunde Partner" Zahlungseingange auf sein Konto umleitet. Er ist trotz Vollmacht kein "Wirtschaftlich Berechtigter".
In meinem Fall hat die Bank mir ausreichen Zeit gegeben um zu reagieren und dann einen zweiten Brief mit Fristsetzung und Bitte zur Klärung geschickt. Spätestens hier muss man reagieren (Danke auch an Forum).
Wie gesagt, wenn man eine Info bekäme, worum es eigentlich geht wäre das hilfreich.... aber eben § 47...
Viel Erfolg!
