Verständnisfrage - Umrechnungskurs bei Dividendenzahlungen in Fremdwährung

[Count Zero]

Guten Morgen  zusammen,

mir ist folgendes bei meinen eingehenden Dividendenzahlung (bei  mir hauptsächlich in USD) aufgefallen:

Bis vor wenigen Tagen konnte ich den verwendeten Umrechnungskurs bei Dividendenzahlungen immer auf der Seite der Commerzbank (Tägliches Fixing Commerzbank ) nachvollziehen.
Es wurde der Briefkurs des jeweiligen Tages genommen.
So wurde für die WKN A2QR39 - Global X NASDAQ 100 Covered Call UCITS ETF - USD DIS für die Zahlung vom 15.05.26 ein Kurs von 1,1680 verwendet, der sich auch als Briefkurs für diesen Tag wiederfindet.
Scheinbar hat sich dies aber geändert:
Für die gleiche WKN wurde die Zahlung vom 12.06.26 mit einem Kurs con 1,1602 umgerechnet. Auf der Seite der Commerzbank findet sich für diesen Tag allerdings ein Briefkurs von 1,1678.

Was hat sich geändert, und wie kann ich zukünftig, besonders, wenn die Steuerabrechnung bereits in der Postbox liegt, die Ertrags- oder Dividendengutschrift aber noch nicht, nachvollziehen, welcher Kurs angewendet wurde?

Besten Gruß,

Der Count

[dg2210]

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@Count Zero  schrieb:

Was hat sich geändert, und wie kann ich zukünftig, besonders, wenn die Steuerabrechnung bereits in der Postbox liegt, die Ertrags- oder Dividendengutschrift aber noch nicht, nachvollziehen, welcher Kurs angewendet wurde?

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Bist du dir ganz sicher, daß du dire richtigen Dokumente hast? Die Steuerbescheinigung wird i.d.R. nach der Ertragsgutschrift erstellt und der von dir geschilderte Fall dürfe eigentlich nicht auftreten.

[Glücksdrache]

Hallo @dg2210, hallo @Count Zero,

hallo Community,

ich möchte @dg2210 zustimmen, dass das eigentlich so nicht passiert. Hast du auch am Gutschrifts-/Valutadatum nachgesehen und nicht am Auszahlungsdatum des Fonds?

Vielleicht anhand des Belegs des Vormonats nachvollziehen. Die Systematik sollte sich nicht geändert haben. Oder auch einer der Nicht-Bankarbeitstage auf beiden Seiten des Atlantik?

@haxo, das ist beeindruckend: Schau mal wie schnell die Google KI den Auszahlungskalender für den Fonds hervorzaubert durch den richtigen Link: 

Webseite: app.parqet.com, abgerufen am 16.06.2026 *** bitte selber nachprüfen ***

Da ich die Quelle so gar  nicht kenne, bitte selber nachprüfen anhand der Original Unterlagen des Fonds.

Liebe Grüße

Gluecksdrache

[Morgenmond]

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@dg2210  schrieb:

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@Count Zero  schrieb:

Was hat sich geändert, und wie kann ich zukünftig, besonders, wenn die Steuerabrechnung bereits in der Postbox liegt, die Ertrags- oder Dividendengutschrift aber noch nicht, nachvollziehen, welcher Kurs angewendet wurde?

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Bist du dir ganz sicher, daß du dire richtigen Dokumente hast? Die Steuerbescheinigung wird i.d.R. nach der Ertragsgutschrift erstellt und der von dir geschilderte Fall dürfe eigentlich nicht auftreten.

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Ich habe zufälligerweise denselben ETF hier bei der comdirect. Bei mir kamen zeitgleich die Dokumente ins Postfach (wie meistens).

@Count Zero 

Ich kann die 1,1602 bestätigen. Warum dies jetzt aber ungleich der Commerzbank Devisenkurse ist kann ich dir leider auch nicht beantworten.

In dem Fall passt es mir aber ganz gut. Gab somit ein paar Cent mehr 😁

Gruß Morgenmond

[Count Zero]

Vielen Dank für die zahlreichen Antworten!

@Glücksdrache  und @dg2210 

Es ist korrekt, dass im Normalfall die Steuerbescheinigung erst nach der Ertragsgutschrift in der Postbox landet. Allerdings habe ich dies schon mehrfach, z.B. zu Monatswechseln über Wochenenden, oder Auszahlungstagen an Freitagen auch schon anders erlebt.

Darum ging meine Fragestellung aber nicht!

Es bleibt die Frage, was hat sich geändert, dass der Umrechnungskurs in der Ertragsgutschrift nicht mehr mit dem Briefkurs des täglichen Fixings der Commerzbank übereinstimmt??????

Evtl. kann @SMTcomdirect ja mal intern nachfragen ob es eine Änderungen bei der Commerzbank, z.B. größerer Spread gab, oder ob sich der angewendete Kurs zur Umrechnung bei Comdirect geändert hat.

Gruß,

Der Count 

[SMT_Birgit]

Hi @Count Zero 

wir sind an der Sache dran, und haben bereits Kontakt zu den entsprechenden Mitarbeitern der Commerzbank Website aufgenommen. Sobald wir mehr dazu sagen können, geben wir unter diesem Thread Bescheid.

Herzlichen Gruß aus Quickborn!
Birgit

[Count Zero]

Moin zusammen!

Damit die Frage nicht in Vergessenheit gerät hier noch einige Beispiele, die verdeutlichen was ich meine:

Dividendenabrechnung am 26.06.26 in USD
Abrechnungskurs gem. Ertragsgutschrift: EUR/USD 1,1436 
Tägliches Fixing Commerzbank: Geld 1,1300 - Brief 1,1512 - Mittelkurs 1,1406

Dividendenabrechnung am 05.06.26 in USD
Abrechnungskurs gem. Ertragsgutschrift: EUR/USD 1,1671 
Tägliches Fixing Commerzbank: Geld 1,1611 - Brief 1,1671 - Mittelkurs 1,1641

Dividendenabrechnung am 12.06.26 in USD
Abrechnungskurs gem. Ertragsgutschrift: EUR/USD 1,1602 
Tägliches Fixing Commerzbank: Geld 1,1466 - Brief 1,1678 - Mittelkurs 1,1572

Dividendenabrechnung am 11.06.26 in USD
Abrechnungskurs gem. Ertragsgutschrift: EUR/USD 1,1562
Tägliches Fixing Commerzbank: Geld 1,1426 - Brief 1,1638 - Mittelkurs 1,1532

Quelle für die Commerzbank Angaben ist diese Seite: Devisenmarktkurse Tägliche Fixingkurse 

Scheinbar hat sich zwischen dem 05.06.26 und 11.06.26 etwas bei der Commerzbank am täglichen Fixing geändert. Für die Umrechnung bei Ertragsgutschriften/Dividendengutschriften wird nicht mehr der Briefkurs der Commerzbank genommen.
Außerdem hat sich der Spread beim Commerzbank Fixing von 0,006 auf 0,0212 erhöht. Evtl. ist ja einfach die Angabe bei der Commerzbank falsch? 

Hatte sich die Comdirect nicht auf den Briefkurs festgelegt? Und das nicht nur bei Gutschriften in Fremdwährung, sondern auch bei Devisengeschäften? Zumindest steht im FAQ (https://www.comdirect.de/faq/umrechnung-fwk- ) noch einiges mit Bezug auf das tägliche Fixing der Commerzbank. Allerdings finde ich auch die angegebene Übersicht (Informer > Märkte > Währungen > Abrechnungskurse von comdirect) nicht mehr.

Und wie ergibt sich denn der Kurs der derzeit verwendet wird? Irgendwie muss man den ja nachvollziehen können!?!

Besten Gruß und einen guten Einstieg in die Woche,

Der Count


  

[Silver_Wolf]

Ich habe es schon lange aufgegeben mich über diesen ganzen Tricks noch zu ärgern.   😞

Heute oder morgen bekomme ich hier wieder meine Shell-Dividende in GBP.

Da wird man mich wieder um ein paar Euro bescheißen übervorteilen.

[Count Zero]

Moin @Silver_Wolf ,

ich kenne Deine Beiträge zum Thema Devisen nur zu gut, allerdings geht es mir nicht um die Abzocke teure Umrechnung auf Basis eines bankeninternen Fixings bei der Commerzbank, sondern um die Transparenz.
Ich möchte verstehen und nachvollziehen können was da berechnet wird, und welche Werte für die Berechnung verwendet werden. Nur so kann ich die Belege auf Richtigkeit prüfen, und bei Unregelmäßigkeiten nachfragen.
Und natürlich geht es bei solchen Dingen auch immer darum, die Kunden frühzeitig über Änderungen zu informieren.
Hier könnte sich das ganze aber auch noch immer als fehlerhafte Darstellung bei der Commerzbank herausstellen.

Ich bleibe also gespannt, was @SMT_Birgit berichten kann.

Besten Gruß 

Der Count

[GetBetter]

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@Count Zero  schrieb:

Und wie ergibt sich denn der Kurs der derzeit verwendet wird? Irgendwie muss man den ja nachvollziehen können!?!

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Genau wie bisher:

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@Count Zero  schrieb:

Für die Umrechnung bei Ertragsgutschriften/Dividendengutschriften wird nicht mehr der Briefkurs der Commerzbank genommen.
Außerdem hat sich der Spread beim Commerzbank Fixing von 0,006 auf 0,0212 erhöht. Evtl. ist ja einfach die Angabe bei der Commerzbank falsch?  

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Beispielhaft:

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@Count Zero  schrieb:

Dividendenabrechnung am 26.06.26 in USD
Abrechnungskurs gem. Ertragsgutschrift: EUR/USD 1,1436 
Tägliches Fixing Commerzbank: Geld 1,1300 - Brief 1,1512 - Mittelkurs 1,1406 

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Bei einem Mittelkurs von 1,1406 und einem Spread von 0,006 beträgt der Geldkurs 1,1436 und genau der ist auch angewandt worden.

Für die anderen Fälle ist das Szeanrio identisch.

Warum auf der Webseite gerade andere Zahlen stehen kann ich nicht sagen, reflexartige Parolen wie "Übervorteilung", "Besch!ss" oder "Abzocke" kann man sich jedenfalls sparen.