Verständnisfrage - Umrechnungskurs bei Dividendenzahlungen in Fremdwährung

[Count Zero]

Guten Morgen  zusammen,

mir ist folgendes bei meinen eingehenden Dividendenzahlung (bei  mir hauptsächlich in USD) aufgefallen:

Bis vor wenigen Tagen konnte ich den verwendeten Umrechnungskurs bei Dividendenzahlungen immer auf der Seite der Commerzbank (Tägliches Fixing Commerzbank ) nachvollziehen.
Es wurde der Briefkurs des jeweiligen Tages genommen.
So wurde für die WKN A2QR39 - Global X NASDAQ 100 Covered Call UCITS ETF - USD DIS für die Zahlung vom 15.05.26 ein Kurs von 1,1680 verwendet, der sich auch als Briefkurs für diesen Tag wiederfindet.
Scheinbar hat sich dies aber geändert:
Für die gleiche WKN wurde die Zahlung vom 12.06.26 mit einem Kurs con 1,1602 umgerechnet. Auf der Seite der Commerzbank findet sich für diesen Tag allerdings ein Briefkurs von 1,1678.

Was hat sich geändert, und wie kann ich zukünftig, besonders, wenn die Steuerabrechnung bereits in der Postbox liegt, die Ertrags- oder Dividendengutschrift aber noch nicht, nachvollziehen, welcher Kurs angewendet wurde?

Besten Gruß,

Der Count

[dg2210]

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@Count Zero  schrieb:

Was hat sich geändert, und wie kann ich zukünftig, besonders, wenn die Steuerabrechnung bereits in der Postbox liegt, die Ertrags- oder Dividendengutschrift aber noch nicht, nachvollziehen, welcher Kurs angewendet wurde?

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Bist du dir ganz sicher, daß du dire richtigen Dokumente hast? Die Steuerbescheinigung wird i.d.R. nach der Ertragsgutschrift erstellt und der von dir geschilderte Fall dürfe eigentlich nicht auftreten.

[Glücksdrache]

Hallo @dg2210, hallo @Count Zero,

hallo Community,

ich möchte @dg2210 zustimmen, dass das eigentlich so nicht passiert. Hast du auch am Gutschrifts-/Valutadatum nachgesehen und nicht am Auszahlungsdatum des Fonds?

Vielleicht anhand des Belegs des Vormonats nachvollziehen. Die Systematik sollte sich nicht geändert haben. Oder auch einer der Nicht-Bankarbeitstage auf beiden Seiten des Atlantik?

@haxo, das ist beeindruckend: Schau mal wie schnell die Google KI den Auszahlungskalender für den Fonds hervorzaubert durch den richtigen Link: 

Webseite: app.parqet.com, abgerufen am 16.06.2026 *** bitte selber nachprüfen ***

Da ich die Quelle so gar  nicht kenne, bitte selber nachprüfen anhand der Original Unterlagen des Fonds.

Liebe Grüße

Gluecksdrache

[Morgenmond]

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@dg2210  schrieb:

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@Count Zero  schrieb:

Was hat sich geändert, und wie kann ich zukünftig, besonders, wenn die Steuerabrechnung bereits in der Postbox liegt, die Ertrags- oder Dividendengutschrift aber noch nicht, nachvollziehen, welcher Kurs angewendet wurde?

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Bist du dir ganz sicher, daß du dire richtigen Dokumente hast? Die Steuerbescheinigung wird i.d.R. nach der Ertragsgutschrift erstellt und der von dir geschilderte Fall dürfe eigentlich nicht auftreten.

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Ich habe zufälligerweise denselben ETF hier bei der comdirect. Bei mir kamen zeitgleich die Dokumente ins Postfach (wie meistens).

@Count Zero 

Ich kann die 1,1602 bestätigen. Warum dies jetzt aber ungleich der Commerzbank Devisenkurse ist kann ich dir leider auch nicht beantworten.

In dem Fall passt es mir aber ganz gut. Gab somit ein paar Cent mehr 😁

Gruß Morgenmond

[Count Zero]

Vielen Dank für die zahlreichen Antworten!

@Glücksdrache  und @dg2210 

Es ist korrekt, dass im Normalfall die Steuerbescheinigung erst nach der Ertragsgutschrift in der Postbox landet. Allerdings habe ich dies schon mehrfach, z.B. zu Monatswechseln über Wochenenden, oder Auszahlungstagen an Freitagen auch schon anders erlebt.

Darum ging meine Fragestellung aber nicht!

Es bleibt die Frage, was hat sich geändert, dass der Umrechnungskurs in der Ertragsgutschrift nicht mehr mit dem Briefkurs des täglichen Fixings der Commerzbank übereinstimmt??????

Evtl. kann @SMTcomdirect ja mal intern nachfragen ob es eine Änderungen bei der Commerzbank, z.B. größerer Spread gab, oder ob sich der angewendete Kurs zur Umrechnung bei Comdirect geändert hat.

Gruß,

Der Count